Steuerbefreite Dividende

Was ist eine zinsfreie Dividende?

Eine zinsfreie Dividende ist eine Ausschüttung aus einem Investmentfonds, der nicht der Bundeseinkommensteuer unterliegt. Steuerbefreite Dividenden sind häufig mit Investmentfonds verbunden, die in Kommunalanleihen investieren. Steuerbefreite Zinsdividenden unterliegen zwar nicht der Bundeseinkommensteuer, sie können jedoch der staatlichen Einkommensteuer oder der alternativen Mindeststeuer (AMT) unterliegen. Die Dividendeneinnahmen müssen in der Einkommensteuererklärung angegeben werden und werden von Investmentfonds auf dem Formular 1099-INT ausgewiesen.

VERRINGERUNG der zinsfreien Dividende

Eine zinsfreie Dividende ist eine Zahlung aus einem Investmentfonds, der nicht der Bundeseinkommensteuer unterliegt. Privatpersonen mit hohem Vermögen greifen eher auf kommunale Anleihen und Fonds zurück, da die Steuereinsparungen die niedrigeren Renditen der Anlagen überwiegen. Die durch die Anlagen gewährten Steuervorteile, einschließlich zinsfreier Dividenden, gehen verloren, wenn die Anlagen in einer IRA gehalten werden. Dies liegt daran, dass alle Dividenden und Zinsen innerhalb einer IRA als steuerfrei gelten.

Beispiel für eine zinsfreie Dividende

Beispielsweise sind Bill und Buffy Blankenmeier vermögende Anleger. Sie suchen nach Möglichkeiten, um ihre Bundessteuer zu senken. Gemeinsam mit ihrem Investmentprofi entwerfen sie ein Portfolio von Kommunalanleihen, mit denen Kommunen in ihrem Wohnsitzstaat unterstützt werden. Die Zinszahlungen aus diesem Anleiheportfolio sind unverzinsliche Dividenden.

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