Chartered Wealth Manager (CWM)
Der Chartered Wealth Manager (CWM) ist eine von der Global Academy of Finance und Management (GAFM), der American Academy of Financial Management (AAFM), herausgegebene Berufsbezeichnung. Es soll das Wissen und Können von Vermögensverwaltern bescheinigen.
Die Voraussetzungen für das CWM-Programm sind mindestens drei Jahre Berufserfahrung in der Vermögensverwaltung und ein GAFM-anerkannter Abschluss oder ein anderes anerkanntes Programm wie ein Master-Abschluss in bestimmten Bereichen.
Die zentralen Thesen
- Die Bezeichnung Chartered Wealth Manager (CWM) ist eine professionelle Zertifizierung für Vermögensverwalter, die von der Global Academy of Finance and Management angeboten wird.
- Das CWM bescheinigt Arbeitgebern, Kollegen und Kunden Fachkompetenz in den Bereichen: Finanzplanung, Investitionen, Risiko, Wirtschaft, Steuern, Ruhestand, Nachlassplanung sowie Geld und Bankwesen.
- Bewerber müssen über einen Master-Abschluss in Finanzen, Recht, Wirtschaft, Mathematik oder Vermögensverwaltung sowie über 5 Jahre Erfahrung verfügen. Professoren, PhDs, CPAs und Rechtsanwälte können Ausnahmen beantragen.
Grundlegendes zu Chartered Wealth Manager (CWM)
Das Chartered Wealth Manager-Programm konzentriert sich auf Themen wie Beziehungsmanagement, Kommunikation, Vertrieb und Finanzplanung und erfordert 15 Stunden Weiterbildung pro Jahr.
Das GAFM ist eine globale Institution, die Kandidaten Zertifizierungen anbietet, um ihre Kenntnisse und Qualifikationen in den Bereichen Finanzen, Rechnungswesen und Unternehmensberatung zu verbessern. Es bietet weitere Zertifizierungen an, wie zum Beispiel den Accredited Financial Analyst (AFA), den Accredited Management Consultant (AMC) und den Master Financial Planner (MFP). Das GAFM Board of Standards wurde 1996 durch einen Zusammenschluss von Founders Advisory Committee des Original Tax and Estate Planning Law Review und der American Academy of Financial Management & Analysts ins Leben gerufen.
CWM-Anforderungen
Bewerber, die die CWM-Bezeichnung verfolgen möchten, müssen die Mindestanforderungen an die akademische Ausbildung und Arbeit erfüllen. Die Bewerber müssen zwei der folgenden Voraussetzungen erfüllen:
- ABA AACSB, ACBSP oder Equis Accredited Financial, Investment, Accounting, Tax oder Economics
- Drei Jahre Berufserfahrung
- Ein staatlich anerkannter Abschluss: Lizenzen, Abschluss, MBA / Masters oder Law Degree, PhD, CPA, anerkannte Bezeichnungen und Spezialisierungsarbeiten
- Ein verwandter Abschluss und Prüfungen eines AAFM-anerkannten und akkreditierten Universitätsprogramms
- Abschluss von Online-Trainingsprogrammen zur Zertifizierung von Führungskräften
Um nachzuweisen, dass die Bewerber einen Master-Abschluss erreicht haben, müssen sie Folgendes vorlegen:
- AAFM-Zertifizierungsantrag, der die Ausbildung eines AAFM-qualifizierten Bildungsträgers zeigt
- Nach bestem Wissen und Gewissen Bewerbung, Einschreibung und Abschluss von Studien- und Prüfungsleistungen aus akkreditierten oder staatlich anerkannten Studiengängen
- Nachweis von Berufserfahrung und Diplomen, Lizenzen, Bezeichnungen, Zertifizierungen, staatlichen Arbeiten / Schulungen, Lehrtätigkeiten, Forschungsarbeiten oder anderen Auszeichnungen
Es ist keine CWM-Prüfung erforderlich. CWM-Profis sollten über Fachwissen zu folgenden Themenbereichen verfügen: 1. Nachlassplanung und Trusts 2. Vermögensverwaltung 3. Portfoliomanagement 4. Internationale Besteuerung 5. Ruhestandsrecht 6. Volkswirtschaftslehre 7. Anlagen 8. Geld und Bankwesen 9. Vermögensverwaltungsberatung 10. Beziehungsmanagement, Compliance und Ethik 11. Geschäftseinheiten und Organisationen 12. Risikomanagement und Versicherung
CWM-Inhaber müssen jährlich mindestens 15 Stunden Weiterbildung absolvieren.
Funktionen eines CWM
Ein CWM unterstützt Privatanleger in der Regel bei folgenden Aufgaben:
- Aufbau von Anlagestrategien: Chartered Wealth Manager bauen Strategien auf, die die Risikotoleranzen, die persönlichen Situationen und die langfristigen finanziellen Ziele ihrer Kunden berücksichtigen. Beispielsweise kann ein CWM ein Aktienportfolio mit hochverzinslichen Dividendenwerten für einen Anleger aufbauen, der passive Erträge anstrebt.
- Unabhängige Beratung: Ein CWM analysiert große Mengen an Finanznachrichten und -daten und bietet Kunden eine unabhängige Bewertung der Informationen. Zum Beispiel kann ein CWM nach dem Lesen eines Prospekts für einen bevorstehenden Börsengang (IPO) seinem Kunden raten, eine Anlage zu vermeiden.
- Aktiv zuhören: Die Umstände der Kunden ändern sich ständig. Ein CWM organisiert regelmäßige Treffen mit Anlegern und stellt fest, ob eine Änderung ihrer Situation eine Überprüfung der Anlagestrategie erfordert. Beispielsweise kann ein CWM nach einer Kundenbesprechung entscheiden, ein Portfolio-Rebalance durchzuführen, nachdem er etwas über eine Vererbung erfahren hat. Durch aktives Zuhören wird sichergestellt, dass CWMs die KYC-Regel (Know Your Client) erfüllen.
- Lehre: Ein CWM schult Investoren aktiv über die Finanzmärkte und den Aufbau von Wohlstand. Sie vermitteln ihren Kunden grundlegende Prinzipien wie Diversifikation, Asset Allocation und die Wichtigkeit von Disziplin. Wenn ein CWM aktive Handelskunden hat, können diese die Bedeutung des Kapitalerhalts und des Risikos / der Rendite erläutern.
- Financial Guardian: Chartered Wealth Manager überwachen die Märkte für Kunden und machen sie auf neue Chancen oder potenzielle Risiken aufmerksam, die sich auf ihre Portfolios auswirken könnten. Beispielsweise kann ein CWM einen Kunden über eine Überraschungsgewinnwarnung informieren, die sich wahrscheinlich negativ auf eine Portfolioholding auswirkt.