Chartered Retirement Planning Counselor (CRPC)
Chartered Retirement Planning Counselor (CRPC) ist eine professionelle Finanzplanungsbezeichnung, die vom College for Financial Planning vergeben wird. Einzelpersonen können die CRPC-Auszeichnung durch Abschluss eines Studienprogramms und Bestehen einer abschließenden Multiple-Choice-Prüfung erwerben. Erfolgreiche Bewerber haben das Recht, zwei Jahre lang die CRPC-Bezeichnung mit ihrem Namen zu verwenden, was die Beschäftigungsmöglichkeiten, die berufliche Reputation und die Bezahlung verbessern kann. Alle zwei Jahre müssen CRPC-Fachkräfte 16 Stunden Weiterbildung absolvieren und eine geringe Gebühr entrichten, um die Bezeichnung weiterhin verwenden zu können.
Grundlegendes zum Chartered Retirement Planning Counselor (CRPC)
CRPCs unterscheiden sich von Certified Financial Planners (CFP). Letztere bieten Finanzplanung über alle Aspekte des Lebens eines Individuums. CRPCs konzentrieren sich auf die Altersvorsorge. Das CRPC-Programm wurde mit dem Schwerpunkt auf kundenorientierter Problemlösung entwickelt. Die Bewerber lernen die Bedürfnisse des Einzelnen vor und nach der Pensionierung genau kennen. Das College für Finanzplanung beschreibt das Programm als Hilfe für Finanzplaner und -berater, die eine "Roadmap für den Ruhestand" für ihre Kunden definieren und erstellen. Das Studienprogramm zum CRPC deckt den gesamten Prozess der Altersvorsorge ab, einschließlich der Erreichung mehrerer finanzieller Ziele, der Quellen des Alterseinkommens, persönlicher Ersparnisse, von Arbeitgebern gesponserter Altersvorsorgepläne, Einkommenssteuern, Rentenzahlungsströmen, Vermögensverwaltung, Nachlassplanung und mehr.
Personen, die die CRPC-Auszeichnung erhalten haben, berichten von einer Einkommenssteigerung von 9%, so das College. Absolventen können damit aus zwei der sechs Kurse des CFP Certified Professional Education Program des Colleges auswählen. Das Absolvieren des Kurses kann auch bis zu 45 Stunden Fortbildungspunkte beinhalten.
Die zentralen Thesen
- CRPCs sind für die Altersvorsorge verantwortlich.
- Das Studienprogramm für diese Bezeichnung umfasst eine umfassende Bewertung der finanziellen Bedürfnisse einer Person vor oder nach der Pensionierung.
Angaben zum Chartered Retirement Planning Counselor Program
Ab 2018 beliefen sich die Kosten für den CRPC-Schulungskurs auf 1.300 USD, obwohl Personen, die derzeit in der Finanzdienstleistungsbranche beschäftigt sind, möglicherweise einen Rabatt erhalten. Das Training ist eine offene Einschreibung, dh Einzelpersonen können sich jederzeit einschreiben und mit der Einschreibung beginnen. Live-Kurse werden angeboten, sind jedoch nicht obligatorisch. Die Kandidaten müssen die Abschlussprüfung des Programms innerhalb eines Jahres nach der Einschreibung bestehen und die Prüfung innerhalb von sechs Monaten nach der Einschreibung ablegen. Wenn dies nicht erfolgreich ist, kosten zusätzliche Testversuche jeweils 100 US-Dollar. Weitere Informationen finden Sie auf der CRPC-Informationsseite des College for Financial Planning. Um sich anzumelden, folgen Sie diesem Link.
Zu den Kursthemen des CRPC-Programms gehören:
- Maximierung der Kundenerfahrung während des Pensionsplanungsprozesses
- Grundsätze und Strategien für die Altersvorsorge
- Das Beste aus den Sozialversicherungsleistungen machen
- Überbrückung der Einkommenslücke: Ermittlung anderer Quellen für das Ruhestandseinkommen.
- Navigieren in den Optionen für das Gesundheitswesen im Ruhestand
- Den emotionalen und finanziellen Übergang in den Ruhestand schaffen
- Gestaltung optimaler Einkommensströme für den Ruhestand
- Erreichen von Steuer- und Nachlassplanungszielen im Ruhestand
- Treuhand-, ethische und regulatorische Fragen für Berater
Nach der Einschreibung haben CRPC-Kandidaten Zugriff auf das Online-Studentenportal des Colleges, auf dem sie schriftliches Lernmaterial, Streaming-Videovorträge, interaktive Quizfragen und Zugang zu Live-Kursen (während der Sitzung) finden.
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