Zertifizierungen für Nachlassplanung

Die Nachlassplanung umfasst eine Reihe von Rechts-, Finanz- und Buchhaltungsberatungsdiensten, mit denen Kunden ihre Vermögenswerte steuerlich effizient an Erben übertragen können. Finanzfachleuten, Buchhaltern und Juristen mit einschlägiger Erfahrung stehen eine Reihe von Nachlassplanungsbescheinigungen zur Verfügung. Die Kandidaten müssen zuerst ein Mindestmaß an Anforderungen erfüllen.

Wenn Sie über eine Karriere in der Nachlassplanung nachdenken oder einen Nachlassplaner einstellen möchten, erhalten Sie im Folgenden einen Überblick über die spezifischen Zertifizierungen, die mit der Rolle verbunden sind, sowie über die Anforderungen und Leistungen der einzelnen Unternehmen.

Die zentralen Thesen

• Ein Nachlassplaner zu werden erfordert finanzielle, steuerliche und buchhalterische Kenntnisse.
• Nachlassplaner verfügen in der Regel über Abschlüsse und Zertifizierungen in den Bereichen Recht, Buchhaltung und / oder Finanzen.
• Zu den üblichen Nachlassplanern für Zertifizierungen zählen Chartered Trust und Estate Planner (CTEP), Accredited Estate Planner (AEP) und Certified Trust und Financial Advisor (CFTA).

Rolle der Nachlassplaner

Immobilienplaner arbeiten in der Regel mit Privatanlegern, Family Offices, Geschäftsinhabern und vermögenden Privatpersonen zusammen. Die Rolle eines Nachlassplaners ist komplex und umfasst viele bewegliche Teile.

Ein Nachlassplaner arbeitet mit Kunden zusammen, um eine Steuerplanungsstrategie zu formulieren und umzusetzen, mit der Vermögenswerte nach ihren Wünschen effizient an Erben und andere Begünstigte weitergegeben werden. Andere Aspekte der Nachlassplanung reichen von der Hinterlegung gemeinnütziger Beiträge bis zur Wahl der Lebensversicherung.

Einige große Nachlassplaner integrieren ihre Praxis in Finanzberatung und Vermögensverwaltung. Vermögensverwalter, Vertrauenspersonal und Vertrauensverwalter, Anlageverwalter, Rechtsanwälte, Wirtschaftsprüfer und Finanzplaner könnten alle ein Interesse an der Verfolgung von Zertifizierungen haben.

Ausbildung und Fachwissen

Die meisten Nachlassplaner verfügen aus gutem Grund über Abschlüsse und Zertifizierungen in den Bereichen Recht, Buchhaltung und / oder Finanzen. Nachlassplanung ist ein kompliziertes Labyrinth aus Bundes- und Landesgesetzen, IRS-Urteilen und juristischen Auslegungen. Dies alles wirkt sich auf die steuerliche Behandlung von Vermögenswerten und Einkünften aus, die auf einer Vielzahl von Arten von Transaktionen, Übertragungen, auslösenden Ereignissen, individuellen Profilen (Alter, ledig oder verheiratet usw.) und juristischen Personen beruhen. Das Erstellen und Verwalten dieser Transaktionen erfordert ein Verständnis der treuhänderischen Aufgaben und Verantwortlichkeiten.

Die sich ständig ändernden Gesetze sowie das rechtliche und politische Klima machen die Nachlassplanung zu einem hochdynamischen Feld, in dem Berater Ingenieurgeschäfte sind, die mit Behörden in Kontakt stehen müssen. Bestimmte Praktiken und Erkenntnisse können eine kurze Haltbarkeit haben. Neben verschiedenen Finanzabschlüssen, juristischen Abschlüssen und Zertifizierungen (MBA, MPA, JD, CPA und CFA) sind spezielle Zertifizierungen aufgrund ihrer spezifischen, komplexen und sich ständig ändernden Natur hilfreich. Die Tatsache, dass Immobilienplaner sie haben, erhöht die Glaubwürdigkeit und trägt zum Wachstum ihres Geschäfts bei.

Um eine Nachlassplanungsbescheinigung zu erhalten, sind in der Regel Schulungen zu den Themen Ethik, Finanzplanung, Steuerrecht, Compliance und regulatorisches Umfeld erforderlich.

Nachlassplanung Zertifizierungen

Nachfolgend sind die häufigsten Zertifizierungen aufgeführt, die ein Nachlassplaner haben kann.

Chartered Trust und Estate Planner (CTEP)

Die Global Academy of Finance and Management ist die Zertifizierungsstelle für die CTEP-Bezeichnung, die sich auf Fachleute konzentriert, die vermögende Kunden bedienen. Das Erreichen eines CTEP erfordert mindestens drei Jahre Erfahrung in der Nachlassplanung oder in Trusts. Darüber hinaus müssen die Bewerber über Folgendes verfügen:

• Bachelor- oder Diplomabschluss in Finanzen, Steuern, Rechnungswesen, Finanzdienstleistungen, Recht oder MBA, MS, Ph.D. oder JD von einer akkreditierten Schule oder Organisation.
• Fünf oder mehr anerkannte und verwandte Kurse.
• Ein Zertifizierungskurs.
• Jährliche Weiterbildungsanforderungen, die variieren.

Akkreditierter Nachlassplaner (AEP)

Die AEP-Auszeichnung wird von der National Association of Estate Planners & Councils vergeben. Die Bewerber müssen:

• Sie dürfen als Rechtsanwalt, als CPA oder derzeit als Chartered Life Underwriter (CLU), als Chartered Financial Consultant (ChFC), als Certified Financial Planner (CFP) oder als Certified Trust and Financial Advisor (CTFA) zugelassen sein ), unter anderen.
• Nehmen Sie an Nachlassplanungstätigkeiten als Anwalt, Steuerberater, Lebensversicherungsfachmann, Finanzplaner oder Treuhänder teil.
• Mindestens fünf Jahre Erfahrung in der Nachlassplanung und Nachlassplanung.
• Mindestens 30 Stunden Weiterbildung in den letzten 24 Monaten, davon mindestens 15 Stunden in der Nachlassplanung.
• Personen mit weniger als 15 Jahren Erfahrung in der Nachlassplanung müssen zwei Graduiertenkurse am American College absolvieren.

Zertifizierter Treuhand- und Finanzberater (CTFA)

Die CFTA wird von der American Bankers Association vergeben. Die Anforderungen umfassen:

• Mindestens drei Jahre Erfahrung in der Vermögensverwaltung und Abschluss eines anerkannten Schulungsprogramms für Vermögensverwaltung.
• Ein Empfehlungsschreiben.
• Eine Ethikerklärung.
• Eine Prüfung bestehen.

Zur Aufrechterhaltung der Bezeichnung sind alle drei Jahre 45 Leistungspunkte für die Weiterbildung erforderlich.

Verwandte Wealth Management Advisory-Zertifizierungen

Es gibt auch eine Reihe von Zertifizierungen im Zusammenhang mit der Nachlassplanung, die nützlich sein können. Diese schließen ein:

• Chartered Wealth Manager
• Chartered Asset Manager
• Chartered Portfolio Manager
• Befugter Compliance-Beauftragter

Die Quintessenz

Ein Nachlassplaner zu werden kann schwierig sein und erfordert Erfahrung und ein breites Wissen, einschließlich Recht, Buchhaltung und Finanzen. Der Erwerb einer Nachlassplanungsbescheinigung stärkt die Fähigkeiten und die Glaubwürdigkeit eines Nachlassplaners.