Kann ich ohne Strafe von einer IRA ausleihen?

Technisch gesehen ja. Die 60-Tage-Rollover-Regel gilt für alle Arten von IRAs. Mit dieser Regel können Sie Vermögenswerte von Ihrer IRA abheben, wenn Sie den vollen Betrag innerhalb von 60 Tagen zurückzahlen. Wird der Betrag innerhalb dieses Zeitraums verlängert, ist die Ausschüttung (Auszahlungsbetrag) nicht steuerpflichtig oder unterliegt der Vorfälligkeitsentschädigung (die Sie auslösen würden, wenn Sie unter 59½ Jahre alt wären).

Hinweis: Dies ist technisch gesehen kein "Darlehen", sondern eine Bestimmung, die die vorübergehende Verwendung von Ersparnissen der IRA außerhalb Ihrer IRA ermöglicht. Dies ist per Definition eine "Ausschüttung" und ein "Rollover" des ausgeschütteten Betrags.

Einige Erinnerungen:

• Im Allgemeinen können Sie einen IRA-zu-IRA-Rollover innerhalb eines Zeitraums von 12 Monaten nur einmal durchführen. Gemäß einer Entscheidung des Finanzgerichts werden alle Ihre traditionellen IRAs ab dem 1. Januar 2015 für diesen Zweck als eine IRA behandelt. (Vor diesem Datum hat das IRS die Regel für jede Ihrer an einer solchen Verteilung beteiligten IRAs separat angewendet.) sich umdrehen.)
• Dieselben Vermögenswerte, die Sie abheben, müssen dieselben Vermögenswerte sein, die Sie an Ihre IRA übertragen. Wenn Sie zum Beispiel Bargeld abheben, müssen Sie Bargeld umdrehen.
• Es können nur anrechnungsfähige Beträge übertragen werden.

Diese Frage wurde von Denise Appleby beantwortet
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