Kann ein Broker Ihre Aktien ohne Erlaubnis verkaufen?

Wenn Ihr Broker Wertpapiere von Ihrem Anlagekonto ohne vorherige Genehmigung verkauft hat, sind die Handlungen Ihres Brokers nicht legal, es sei denn, die Transaktion wurde unter bestimmten Bedingungen durchgeführt.

Zwei Fälle, in denen die Handlungen Ihres Brokers legal sind

1. Wenn Sie über eine Art Ermessenskonto verfügen, für das Sie Dokumente unterzeichnet haben, die dem Broker die Erlaubnis geben, Wertpapiere für Ihr Portfolio in Ihrem Namen zu kaufen und zu verkaufen, kann Ihr Broker von diesem Konto aus verkaufen. Alle vom Broker getätigten Transaktionen müssen jedoch den im Kontovertrag festgelegten Richtlinien entsprechen, die Ihre Risikotoleranz und Ihre Anlageziele beschreiben.

Wenn Sie der Meinung sind, dass die Handlungen des Maklers nicht den in Ihrem Vertrag festgelegten Richtlinien entsprechen, sollten Sie zunächst eine schriftliche Mitteilung an die Maklerfirma und den Manager senden, in der die Fakten der Situation besprochen werden. Es ist möglich, dass der Makler und das Unternehmen die Details nicht kannten und entsprechend handeln, sobald sie darauf hingewiesen werden. Die Korrespondenz liefert Ihnen auch einen schriftlichen Nachweis Ihres Anspruchs. Sie können sich auch an die Securities and Exchange Commission (SEC) wenden und eine Beschwerde zur Überprüfung einreichen. Wenn die Firma und der Makler die Angelegenheit nicht zufriedenstellend behandelt oder die Situation nicht erklärt haben, kann die SEC weitere Untersuchungen durchführen.

2. Wenn Sie über ein Margin-Konto verfügen und Ihr Eigenkapital unter die Anforderungen der Unterhaltsmarge des Unternehmens gefallen ist, hat der Broker das Recht, Ihre Wertpapiere zu verkaufen, ohne Sie zu kontaktieren oder Ihre Erlaubnis einzuholen. In den meisten Fällen sind Unternehmen nicht verpflichtet, Ihnen einen Margin-Anruf zu tätigen. Wenn sie also einen tätigen, tun sie dies aus Höflichkeit des Kunden.

Die Aktionen, die Sie von Ihrem Broker erwarten können, sind in der Margin-Kontovereinbarung aufgeführt, die bei der Kontoeröffnung unterzeichnet wurde. Um sicherzustellen, dass das von Ihnen geliehene Geld eingeht, verkauft der Broker die Wertpapiere Ihres Kontos, unabhängig davon, ob Sie bei den Trades Geld verlieren. Der Broker wendet jedoch möglicherweise nicht unbedingt eine strikte Methode an, wenn er die Aktien auswählt, um sie von Ihrem Konto zu verkaufen. Stattdessen können beispielsweise die Aktien, die verkauft werden, um das gesamte Defizit des Aktienniveaus zu decken, in alphabetischer Reihenfolge ausgewählt werden. Um das Ganze abzurunden, kann der Broker beim Verkauf Ihrer Wertpapiere sogar eine volle Provision für die Transaktion verlangen.

(Weitere Informationen finden Sie unter Wagen Sie es, Ihren Broker zu verklagen?)