Automatisierter Kundenkontoübertragungsdienst (ACATS)
Der Automated Customer Account Transfer Service (ACATS) ist ein System, das die Übertragung von Wertpapieren von einem Handelskonto auf ein anderes bei einem anderen Maklerunternehmen oder einer anderen Bank ermöglicht. Die National Securities Clearing Corporation (NSCC) hat das ACATS-System entwickelt und das bisherige manuelle System zur Übertragung von Vermögenswerten durch dieses vollautomatische und standardisierte System ersetzt.
Die zentralen Thesen
- Mit dem Automated Customer Account Transfer Service können Aktien, Anleihen, Barmittel, Investmentfonds, Investmentfonds, Optionen und andere Anlageprodukte übertragen werden.
- Das System kann erforderlich sein, wenn ein Anleger sein Konto von Broker Company A zu Broker Company B verschieben möchte.
- Nur NSCC-berechtigte Mitglieder und Mitgliedsbanken der Depository Trust Company können das ACATS-System verwenden.
Funktionsweise des automatischen Kundenkontoübertragungsdienstes (ACATS)
Das ACATS-System wird gestartet, wenn die neue empfangende Firma den Kunden die entsprechenden Überweisungsdokumente unterzeichnen lässt. Sobald das Dokument in gutem Zustand empfangen wurde, sendet die empfangende Firma eine Anfrage unter Verwendung der Kontonummer des Kunden und sendet sie an die liefernde Firma. Wenn die Informationen sowohl zwischen der liefernden Firma als auch der empfangenden Firma übereinstimmen, kann der ACATS-Prozess beginnen. Der Vorgang dauert in der Regel drei bis sechs Werktage.
Das ACATS vereinfacht den Wechsel von einem Maklerunternehmen zu einem anderen. Die ausliefernde Firma überträgt die genauen Bestände an die empfangende Firma. Wenn der Kunde beispielsweise 100 Aktien von Stock XYZ bei der ausliefernden Firma hatte, erhält die empfangende Firma den gleichen Betrag mit dem gleichen Kaufpreis. Dies macht es für Kunden bequemer, da sie ihre Positionen nicht auflösen und sie dann bei der neuen Firma zurückkaufen müssen. Ein weiterer Vorteil ist, dass die Kunden ihre vorherige Maklerfirma oder ihren Berater nicht vorher informieren müssen. Wenn sie mit ihrem aktuellen Broker unzufrieden sind, können sie einfach zu einem neuen wechseln und den Übertragungsprozess starten.
Geeignete Wertpapiere für ACATS
Kunden können alle öffentlich gehandelten Aktien, Exchange Traded Funds (ETFs), Barmittel, Anleihen und die meisten Investmentfonds über das ACATS-System übertragen. ACATS kann auch Einlagenzertifikate (CD) von Bankinstituten über das ACATS-System übertragen, sofern es Mitglied des NSCC ist. ACATS funktioniert auch auf allen Arten von Konten, z. B. steuerpflichtigen Konten, individuellen Rentenkonten (IRAs), Trusts und Brokerage 401 (k).
Nicht qualifizierte Wertpapiere für ACATS
Es gibt verschiedene Arten von Wertpapieren, die das ACATS-System nicht durchlaufen können. Annuitäten können nicht über das System übertragen werden, da diese Mittel bei einer Versicherungsgesellschaft gehalten werden. Um den Bevollmächtigten auf eine Annuität zu übertragen, muss der Kunde das richtige Formular ausfüllen, um die Änderung vorzunehmen und den Prozess einzuleiten.
Andere nicht zulässige Wertpapiere richten sich nach den Vorschriften des empfangenden Maklerunternehmens oder der Bank. Viele Institute verfügen über eigene Anlagen wie Investmentfonds und alternative Anlagen, die möglicherweise liquidiert werden müssen und die möglicherweise nicht über den neuen Broker zum Rückkauf verfügbar sind. Einige Unternehmen übertragen möglicherweise auch keine nicht börsennotierten Aktien oder Finanzprodukte, die außerbörslich gehandelt werden (OTC).
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