Vermögensverwaltung
Wealth Management ist eine Anlageberatung, die andere Finanzdienstleistungen kombiniert, um den Bedürfnissen wohlhabender Kunden gerecht zu werden. Es handelt sich um einen Beratungsprozess, bei dem der Berater Informationen über die Wünsche des Kunden einholt und eine maßgeschneiderte Strategie unter Verwendung geeigneter Finanzprodukte und -dienstleistungen erstellt.
Ein Vermögensverwaltungsberater oder Vermögensverwalter ist eine Art Finanzberater, der das Spektrum der verfügbaren Finanzdisziplinen wie Finanz- und Anlageberatung, Rechts- oder Nachlassplanung, Buchhaltung und Steuerberatung sowie Altersvorsorge nutzt, um das Vermögen eines wohlhabenden Kunden zu verwalten für eine festgelegte Gebühr. Die Methoden zur Vermögensverwaltung unterscheiden sich je nach Land, z. B. wenn Sie sich in den USA oder in Kanada befinden.
1:11Vermögensverwaltung
Wealth Management verstehen
Vermögensverwaltung ist mehr als nur Anlageberatung, sie kann alle Teile des Finanzlebens einer Person umfassen. Die Idee ist, dass vermögende Privatpersonen, anstatt zu versuchen, Ratschläge und verschiedene Produkte von einer Reihe von Fachleuten zu integrieren, von einem ganzheitlichen Ansatz profitieren, bei dem ein einziger Manager alle Dienste koordiniert, die zur Verwaltung ihres Geldes und zur Planung für sich selbst oder für sich selbst erforderlich sind die gegenwärtigen und zukünftigen Bedürfnisse ihrer Familie.
Während der Einsatz eines Vermögensverwalters auf der Theorie basiert, dass er Dienstleistungen in jedem Aspekt des Finanzbereichs erbringen kann, spezialisieren sich einige auf bestimmte Bereiche. Dies kann auf dem Fachwissen des betreffenden Vermögensverwalters oder dem Hauptfokus des Geschäfts beruhen, in dem der Vermögensverwalter tätig ist.
In bestimmten Fällen muss ein Vermögensverwaltungsberater möglicherweise den Input von externen Finanzexperten sowie den eigenen Vertretern des Kunden (Anwalt, Buchhalter usw.) koordinieren, um die optimale Strategie zum Wohle des Kunden zu entwickeln. Einige Vermögensverwalter bieten auch Bankdienstleistungen oder Beratung zu philanthropischen Aktivitäten an.
Ein Vermögensverwaltungsberater braucht wohlhabende Personen, aber nicht alle wohlhabenden Personen brauchen einen Vermögensverwaltungsberater. Dieser Service ist in der Regel für vermögende Privatpersonen mit einem breiten Spektrum unterschiedlicher Bedürfnisse geeignet.
Die zentralen Thesen
- Wealth Management ist eine Anlageberatung, die andere Finanzdienstleistungen kombiniert, um den Bedürfnissen wohlhabender Kunden gerecht zu werden.
- Ein Vermögensverwaltungsberater ist ein hochrangiger Fachmann, der das Vermögen eines wohlhabenden Kunden für eine festgelegte Gebühr verwaltet.
- Wohlhabende Kunden profitieren von einem ganzheitlichen Ansatz, bei dem ein einziger Manager alle Dienste koordiniert, die zur Verwaltung ihres Geldes und zur Planung der aktuellen und zukünftigen Bedürfnisse ihrer eigenen Person oder ihrer Familie erforderlich sind.
- Dieser Service ist in der Regel für vermögende Privatpersonen mit einem breiten Spektrum unterschiedlicher Bedürfnisse geeignet.
Wealth Management Beispiel
Beispielsweise verfügen diejenigen, die direkt bei einem für Investitionen bekannten Unternehmen beschäftigt sind, möglicherweise über mehr Kenntnisse im Bereich der Marktstrategie, während diejenigen, die bei einer großen Bank beschäftigt sind, sich auf Bereiche wie die Verwaltung von Trusts und verfügbare Kreditoptionen konzentrieren können. allgemeine Nachlassplanung oder Versicherungsoptionen. Die Position wird als beratend eingestuft, da der Hauptfokus auf der Bereitstellung der erforderlichen Anleitung für diejenigen liegt, die den Vermögensverwaltungsdienst in Anspruch nehmen.
Wealth Management Geschäftsstrukturen
Vermögensverwalter können als Teil eines Kleinunternehmens oder als Teil eines größeren Unternehmens arbeiten, das im Allgemeinen mit der Finanzbranche verbunden ist. Je nach Geschäftsbereich können Vermögensverwalter unter verschiedenen Titeln tätig sein, einschließlich Finanzberater oder Finanzberater. Ein Kunde kann Dienstleistungen von einem einzigen designierten Vermögensverwalter erhalten oder Zugriff auf Mitglieder eines bestimmten Vermögensverwaltungsteams haben.
Strategien eines Wealth Managers
Der Vermögensverwalter beginnt mit der Entwicklung eines Plans, der das Vermögen eines Kunden auf der Grundlage der finanziellen Situation, der Ziele und des Risikokomforts dieser Person aufrechterhält und erhöht. Nach der Entwicklung des ursprünglichen Plans trifft sich der Manager regelmäßig mit den Kunden, um die Ziele zu aktualisieren, das Finanzportfolio zu überprüfen und neu auszugleichen und zu untersuchen, ob zusätzliche Dienstleistungen erforderlich sind. Das Endziel besteht darin, während der gesamten Lebensdauer des Kunden im Dienst zu bleiben. (Weiterführende Informationen finden Sie unter "Private Banking vs. Wealth Management: Was ist der Unterschied?")
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