Transaktionsdatum
Ein Transaktionstag an dem Tag, an dem ein Handel mit einem Wertpapier oder einem anderen Finanzinstrument stattfindet. Das Transaktionsdatum stellt den Zeitpunkt dar, zu dem das Eigentum offiziell übertragen wird.
Im Bankgeschäft wird das Datum, an dem eine Transaktion auf dem Konto erscheint, auch als Transaktionsdatum bezeichnet, obwohl es nicht unbedingt das Datum ist, an dem die Bank die Transaktion abwickelt und Geld einzahlt oder abhebt.
BREAKING DOWN Transaktionsdatum
Beispiele für Formen von Bankgeschäften, die ein Transaktionsdatum enthalten, sind: Einzahlungen oder Abhebungen von einem persönlichen Konto (über Geldautomaten oder Geldautomaten), eine Debitkarte oder persönlich in einer Filiale); die Entnahme von Geldern über einen Papierscheck; Aufzeichnen eines Kaufs auf einer Kreditkarte; Aufzeichnen einer Verkaufsstelle (POS); Einzahlungen, Abhebungen oder Überweisungen zwischen Konten im Online-Banking; und andere.
Beispiele für Transaktionen, die ein Transaktionsdatum für die Anlage beinhalten, sind: Kauf (Kauf von Wertpapieren), Buy-to-Open (ähnlich einem traditionellen Kauf und kann Optionskontrakte sowie die Eröffnung einer allgemeineren Long-Position umfassen), Buy-to-Close (Abschluss einer Short-Position durch Barabhebung zum Rückkauf von Wertpapieraktien und / oder Optionskontrakten); Erhalt von Dividendenzahlungen und / oder Reinvestition der Ausschüttungen; Einzahlung von Bargeld, das als Gegenleistung für eine Kapitalausschüttung erhalten wurde; Einzahlung von Bargeld als Kapitalgewinn (häufig aus dem Verkauf von langfristigen oder kurzfristigen Anteilen eines Wertpapiers über einen Hedgefonds, eine Personengesellschaft oder ein Investmentfonds-Konto); Einzahlung von Zinserträgen aus Vorzugsaktien oder einem Schuldinstrument wie einer Anleihe; Verschieben von Anteilen zwischen Konten; Schenkaktien; Aktien verkaufen; Sell-to-Close (Ausstieg aus einer Long-Position); Aufzeichnen eines Aktiensplits und mehr.
Transaktionstag v. Abrechnungstag
Das Clearing ist der vollständige Prozess, von dem Moment an, in dem sich die Parteien zu einer Transaktion durch Abrechnung verpflichten.
Das Transaktionsdatum muss nicht unbedingt mit dem Abrechnungsdatum übereinstimmen. Dies kann mehrere Tage nach dem Eintritt der Transaktion geschehen. Der Verkäufer wird bei Zahlungseingang bezahlt, da alle Details der Transaktion abgeschlossen wurden und der Käufer sicher ist, dass das Versprochene tatsächlich geliefert wurde.
Reguläre Transaktionen werden am zweiten Geschäftstag nach dem Handelstag abgewickelt, der als T + 2 bezeichnet wird. Die meisten Wertpapiere, einschließlich Aktien und Unternehmensanleihen, werden auf diese Weise abgewickelt. Bei US-Staatsanleihen beträgt die reguläre Abwicklung jedoch T + 1. Bei einigen Transaktionen ist es möglich, den Wunsch zu spezifizieren, am selben Tag wie der Handel abgerechnet zu werden. Diese werden als Cash Trades bezeichnet.