Tipps für die Anpassung an Ihre Brokerfirma
Wenn Sie ein Börsenmakler werden möchten, ist die Auswahl der richtigen Firma eine äußerst wichtige Entscheidung in Ihrer Karriere. Die Firma, für die Sie arbeiten, sollte nicht nur zu Ihrer Persönlichkeit und Ihren Arbeitsgewohnheiten passen, sondern auch zu Ihrer Anlagephilosophie. Zu diesem Zweck sind im Folgenden einige Faktoren aufgeführt, die potenzielle Broker oder solche mit neu geprägten Series 7-Lizenzen berücksichtigen sollten, bevor ein Geschäftsbuch für ein Unternehmen erstellt wird.
SIEHE: Banker oder Broker: Welche Karriere passt zu Ihnen?
Unternehmenskultur
Wenn es um die Unternehmenskultur geht, sollten Sie alles berücksichtigen, angefangen von der Kleiderordnung bei der Arbeit über die Häufigkeit der obligatorischen Besprechungen und internen Schulungen bis hin zu den Arten von Konten, die Sie eröffnen dürfen. Bei größeren, namhaften Investmentbanken wie Goldman Sachs oder Morgan Stanley wird die Kleiderordnung recht förmlich sein. Diese größeren Banken tendieren auch dazu, Verkaufsbesprechungen und Fortbildungsveranstaltungen über die obligatorischen FINRA-Anforderungen hinaus zu betonen. Viele haben auch Mindestverkaufsziele, die Sie erfüllen müssen, wenn Sie in ihren Broker-Trainee-Programmen bleiben möchten.
Auf der anderen Seite sind kleinere, regionalere Unternehmen etwas flexibler. Natürlich erwarten sie auch von ihren Vertriebsmitarbeitern, dass sie sehr professionell sind, aber sie dürften in Bezug auf das Auftreten von Brokern oder die Verkaufsbesprechungen nicht so streng sein wie die großen Banken. Darüber hinaus sind sie eher dazu geneigt, Konten im Tante-Emma-Stil zuzulassen, wohingegen die größeren Häuser Sie möglicherweise auffordern, nur vermögende Kunden mit einem Anlagevermögen von mindestens 1 Million US-Dollar anzusprechen.
Entschädigungs- und Prospektionsanforderungen
Ein Broker hat aufgrund der Namenserkennung eine viel bessere Chance, ein neues Konto bei einem größeren Unternehmen zu eröffnen. Aufgrund des mit dieser Bekanntmachung verbundenen Aufwands (einschließlich der Aufrechterhaltung von Verkaufsbüros, Marketingbudgets und eines Forschungspersonals) sind die Provisionszahlungen jedoch häufig niedriger als die der kleineren Unternehmen. Auf der anderen Seite können kleinere Unternehmen, wie sie in den meisten Hauptstraßen Amerikas zu finden sind, ihren Maklern häufig höhere Provisionssätze anbieten.
In Bezug auf die Prospektion müssen Sie bei Firmen wie Merrill Lynch und JP Morgan wahrscheinlich "lächeln und wählen". Mit anderen Worten, es wird erwartet, dass Sie die Telefone hart treffen, während Sie Ihr Buch erstellen. Kleinere Unternehmen konzentrieren sich dagegen mehr auf die Vernetzung und das Abhalten von Investitionsseminaren, um Perspektiven zu erhalten. Der Aufbau eines Kundenkreises ist ein Muss. Es liegt also an Ihnen, zu entscheiden, wie Sie dies bevorzugen und welche Unternehmen zu Ihrem Verkaufsstil passen.
Anlagearten und -optionen
Große Wertpapierfirmen möchten, dass ihre Broker einen bestimmten Prozentsatz ihres Geschäftsvolumens in verschiedene Arten von Anlagen investieren. In einigen Fällen kaufen Broker für einige ihrer Kunden Treasury Notes oder Unternehmensanleihen, ganz gleich, ob sie dies möchten oder nicht. Manchmal geschieht dies, weil die Wertpapierfirma diese Geschäfte abschließt. Kleinere Unternehmen sind in der Regel flexibler und ermöglichen eine Vermögensallokation, die auf verschiedene Arten von Aktien oder andere geeignete Anlagen verteilt ist. Sie konzentrieren sich in der Regel weniger auf den Aufbau von Positionen in Unternehmens- oder Staatsanleihen, um lediglich das Investmentbanking-Geschäft zu fördern. Eine andere zu berücksichtigende Sache ist, dass größere Firmen auch dafür berüchtigt sind, von ihren Research-Mitarbeitern empfohlene Aktien zu pushen, während kleinere Firmen ihren Brokern manchmal erlauben, ihre eigenen Researchs durchzuführen.
SIEHE: Forschungsbericht Red Flags
Die Möglichkeit, Börsengänge zu tätigen, sollte ein weiterer wichtiger Faktor für Ihre Entscheidung sein. Kleine Unternehmen, die kein Underwriting betreiben, haben in der Regel keinen Zugang zu ersten Aktienangeboten. Auf der anderen Seite erhalten die großen Banken häufig den ersten Anstoß zu Angeboten, und ihre Broker erhalten häufig eine Zuteilung, die sie an ihre Kunden verkaufen können.
Um klar zu sein, sind Börsengänge nicht für alle Anleger geeignet. Tatsächlich bauen viele Broker ein riesiges Geschäftsbuch auf, ohne jemals Zugang zu einem Erstangebot zu haben. Für Makler kann es jedoch hilfreich sein, dieses Tool unter dem Gürtel zu haben. Schließlich ist die Möglichkeit, Aktien an einem Börsengang zu erwerben, für Kunden äußerst attraktiv und hilft registrierten Vertretern, neue Kunden zu gewinnen.
Sind Ihre Kunden wirklich Ihre?
Bei den meisten Maklerfirmen gehören die von Ihnen eröffneten Kundenkonten der Firma. Mit anderen Worten, wenn Sie gehen oder entlassen werden, führt das Unternehmen diese Konten. Darüber hinaus müssen Sie im Rahmen Ihres Erstanstellungsvertrags wahrscheinlich ein Dokument unterzeichnen, das Ihnen verbietet, sich für einen bestimmten Zeitraum an einen dieser Kunden zu wenden, auch nachdem Sie sich von der Firma getrennt haben. Einige große Firmen haben auch den Ruf, veraltete Makler zu verdrängen und ihre Konten zu führen. Auch wenn dies möglicherweise nicht alltäglich ist, sollten Sie sich dessen bewusst sein.
Kleinere Tante-Emma-Unternehmen bieten Ihnen möglicherweise die Möglichkeit, Ihre Kunden zu behalten, wenn Sie aus dem Unternehmen ausscheiden, und ihre Arbeitsverträge sind wahrscheinlich nicht so streng. Dies bedeutet, dass auch wenn die Tante-Emma-Unternehmen nicht zulassen, dass Sie Ihre Kunden nach der Trennung behalten, sie Ihnen möglicherweise nicht verbieten, sie später zu kontaktieren. Das ist eine große Sache!
Die Quintessenz
Es gibt viele Faktoren zu berücksichtigen, wenn Sie in das Börsenmaklergeschäft einsteigen möchten. Stellen Sie sicher, dass Sie Ihre Hausaufgaben machen, bevor Sie eine langfristige Position in einem Unternehmen annehmen. Du wirst es nicht bereuen!