Investment Counsel Association of America (ICAA)
Eine gemeinnützige Organisation, deren Mitglieder in der Anlageberatung tätig sind. Die Investment Counsel Association of America vertritt die Interessen ihrer Mitglieder gegenüber Aufsichtsbehörden wie der Securities and Exchange Commission (SEC). Es legt auch Standards und Grundsätze fest, die die Handlungen seiner Mitglieder regeln sollen, einschließlich derer, die treuhänderische Pflichten beinhalten. Die ICAA spielte eine aktive Rolle im Kongress der Vereinigten Staaten mit der Schaffung des Investment Advisors Act von 1940, einem Bundesgesetz zur Regulierung von Anlageberatern und -fachleuten.
Verständnis der Investment Counsel Association of America (ICAA)
Die ICAA wurde 1937 gegründet und umfasst mehr als 160 Anlageberatungsunternehmen, die gemeinsam Kundenvermögen von mehr als 410 Mrd. USD verwalten. Die Anlageberater verwalten Vermögenswerte für ein Spektrum von Kunden, darunter Privatpersonen, Familien, Institutionen wie öffentliche und private Pensionspläne, Unternehmensfonds, Investmentfonds, Hedgefonds, gemeinnützige Organisationen und Stiftungen.
Alle Unternehmen, aus denen die ICAA besteht, können sich als "Anlageberater" gemäß Abschnitt 208 (c) des Beratergesetzes vertreten lassen. Daher dürfen ICAA-Mitglieder nur Anlageberatung und Anlageverwaltungsdienstleistungen an Kunden verkaufen, jedoch keine Provisionen einziehen oder Gewinne aus den von ihnen ermöglichten Transaktionen erzielen. ICAA-Mitglieder können strikt auf der Grundlage ausgehandelter Gebühren für erbrachte Wertpapierdienstleistungen entschädigt werden, wobei das gesammelte Geld in erster Linie von einem Prozentsatz des verwalteten Vermögens (AUM) abhängt.
ICAA-Bestimmungen
Die spezifischen Regeln, die ICAA-Mitglieder befolgen müssen, sind zwar detailliert, sie verpflichten sich jedoch gegenüber den Kunden zu Treuhandgeschäften, wobei die Grundvoraussetzung darin besteht, geeignete Empfehlungen für ihre Kunden abzugeben. Und laut Gesetz müssen ICAA-Mitglieder die folgenden Bestimmungen einhalten:
- Das Investment Advisors Act von 1940
- Alle Regeln und Vorschriften, die die Securities and Exchange Commission gemäß dem Advisers Act erlassen hat
- Das Wertpapiergesetz von 1933
- Das Securities Exchange Act von 1934
- Das Commodity Exchange Act
- Alle vom Municipal Securities Rulemaking Board festgelegten Regeln und Statuten
Berater, die die Regeln und Vorschriften nicht einhalten, werden mit einer Reihe von zivil- und strafrechtlichen Sanktionen belegt.
Nach 68 Jahren wurde die ICAA 2005 in Investment Adviser Association (IAA) umbenannt.
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