Wie man Geld mit Immobilien verdient

Ob Sie schon immer neugierig auf das Investitionspotenzial von Immobilien waren - oder einfach nur die Werbung satt haben, die wenig bekannte Wege verspricht, um „von Ihrer Immobilie zu profitieren!“ -, es lohnt sich, real zu lernen, wie Immobilien Wohlstand schaffen.

In diesem Artikel befassen wir uns nicht mit undurchsichtigen Strategien für Immobilieninvestitionen oder das Anbieten einer Einführung in Wohneigentum (für letztere siehe First Time Homebuyer's Guide ). Stattdessen konzentriert sich dieser Artikel auf die grundlegenden Möglichkeiten, wie mit Immobilien Geld verdient wird. Und zum Glück für uns haben sich diese seit Jahrhunderten nicht geändert, egal welchen Glanz die Gurus des Augenblicks versuchen, sie aufzusetzen.

Tutorial: Immobilieninvestitionen erkunden

Anerkennung

Die gebräuchlichste Art, wie Immobilien einen Gewinn bringen: Sie schätzen - das heißt, sie steigern den Wert. Dies wird für verschiedene Arten von Immobilien auf unterschiedliche Weise erreicht, jedoch nur auf eine Weise: durch Verkauf. Sie können die Kapitalrendite einer Immobilie jedoch auf verschiedene Weise steigern. Eine davon - wenn Sie sich Geld geliehen haben, um es zu kaufen - besteht darin, das Darlehen zu niedrigeren Zinsen zu refinanzieren (verwenden Sie unseren Hypothekenrechner, um die aktuellen Refinanzierungssätze zu berechnen). Dies senkt Ihre Kostenbasis für die Immobilie und erhöht somit den Betrag, den Sie daraus entfernen.

Rohes Land

Die offensichtlichste Quelle der Wertschätzung für unbebautes Land ist natürlich die Erschließung. Mit der Ausdehnung der Städte wird Land außerhalb der Grenzen immer wertvoller, da es möglicherweise von Entwicklern gekauft werden kann. Dann bauen Entwickler Häuser, die diesen Wert noch weiter steigern.

Die Wertschätzung von Grundstücken kann auch aus Entdeckungen wertvoller Mineralien oder anderer darauf befindlicher Waren resultieren, sofern der Käufer die Rechte daran besitzt. Ein extremes Beispiel hierfür wäre markantes Öl, aber die Wertsteigerung kann auch durch Kiesablagerungen, Bäume usw. erzielt werden.

Wohnimmobilien

Bei der Betrachtung von Wohnimmobilien ist die Lage oft der größte Wertsteigerungsfaktor. Wenn sich die Nachbarschaft eines Hauses weiterentwickelt, kann der Wert durch Hinzufügen von Transitrouten, Schulen, Einkaufszentren, Spielplätzen usw. steigen. Natürlich kann dieser Trend auch umgekehrt wirken, wobei die Hauswerte mit dem Verfall der Nachbarschaft sinken.

Heimwerker können ebenfalls die Wertschätzung ankurbeln, und dies kann ein Immobilieneigentümer direkt steuern. Die Einrichtung eines zusätzlichen Badezimmers, die Beheizung einer Garage und der Umbau einer Küche mit modernsten Geräten sind nur einige der Möglichkeiten, mit denen der Eigentümer versuchen kann, den Wert eines Eigenheims zu steigern. Viele dieser Techniken wurden von Immobilien-Flippern verfeinert, die darauf spezialisiert sind, Häuser in kurzer Zeit mit hohen Renditen zu versehen.

Der Umbau von Immobilien und das Umblättern von Immobilien können eine rentable Methode sein, um kurzfristig eine schnelle Wertsteigerung zu erzielen, obwohl eine sorgfältige Planung erforderlich ist.

Gewerbeimmobilien

Gewerbeimmobilien gewinnen aus den gleichen Gründen an Wert wie Rohland und Wohnimmobilien: Lage, Entwicklung und Verbesserung. Die besten Gewerbeimmobilien sind ständig gefragt. (Weitere Informationen finden Sie unter 7 Schritte zu einem Hot Commercial Real Estate Deal .)

Die Rolle der Inflation

Bei der Betrachtung der Aufwertung ist ein wichtiger Faktor zu berücksichtigen: die wirtschaftlichen Auswirkungen der Inflation. Eine jährliche Inflationsrate von 10% bedeutet, dass Ihr Dollar im folgenden Jahr nur etwa 90% des gleichen Gutes kaufen kann, und dies schließt auch Immobilien ein. Wenn ein Stück Land 1970 einen Wert von 100.000 US-Dollar hätte und es jahrzehntelang ruhend, unbebaut und ungeliebt geblieben wäre, wäre es heute noch ein Vielfaches mehr wert. Aufgrund der Inflation in den 1970er Jahren und eines stetigen Tempos seitdem würde es wahrscheinlich mehr als 500.000 USD kosten, jetzt zu kaufen, vorausgesetzt, 100.000 USD waren zu dieser Zeit ein fairer Marktwert.

Inflation allein kann also zu einer Aufwertung der Immobilien führen, aber es ist ein gewisser Pyrrhussieg. Auch wenn Sie aufgrund der Inflation das Fünffache des Geldes erhalten, kostet der Kauf vieler anderer Waren jetzt das Fünffache, sodass die Kaufkraft im gegenwärtigen Umfeld immer noch ein Faktor ist. (Erfahren Sie mehr in 5 Geschichten über die außer Kontrolle geratene Inflation .)

Einkommen

Die zweite große Art und Weise, wie Immobilien Wohlstand schaffen, ist die regelmäßige Auszahlung von Einkünften. Generell als Miete bezeichnet, können Einkünfte aus Immobilien in vielfältiger Form erzielt werden.

Rohlandeinkommen

Abhängig von Ihren Rechten an dem Land können Unternehmen Lizenzgebühren für Entdeckungen oder regelmäßige Zahlungen für von ihnen hinzugefügte Strukturen zahlen. Dazu gehören Pumpenheber, Pipelines, Kiesgruben, Zufahrtsstraßen, Zellentürme usw. Rohland kann auch für die Produktion, in der Regel landwirtschaftliche Produktion, angemietet werden.

Einkommen aus Wohneigentum

Der überwiegende Teil des Wohneigentumseinkommens entfällt auf die Grundmiete. Ihre Mieter zahlen einen festen Betrag pro Monat - und dies wird mit der Inflation und der Nachfrage steigen - und Sie nehmen Ihre Kosten daraus und beanspruchen den verbleibenden Teil als Mieteinnahmen. Während es wahr ist, dass Sie eine Versicherungsauszahlung erhalten, wenn Ihre Mieter den Ort niederbrennen, deckt die Auszahlung nur die Kosten für den Ersatz dessen, was verloren geht und ist kein Einkommen im eigentlichen Sinne.

Gewerbeimmobilieneinkommen

Gewerbeimmobilien können Einkünfte aus den vorgenannten Quellen erzielen, wobei die Grundmiete wieder die häufigste ist, können aber auch in Form von Optionseinkünften eine weitere hinzufügen. Viele gewerbliche Mieter zahlen Gebühren für Vertragsoptionen wie das Vorkaufsrecht im Büro nebenan. Mieter zahlen eine Prämie, um diese Optionen zu halten, unabhängig davon, ob sie sie ausüben oder nicht. Einkünfte aus Optionen bestehen manchmal für Rohland und sogar für Wohneigentum, sind jedoch weit davon entfernt, üblich zu sein.

Alternativen

Immobilien-Investment-Trusts (REITs), Mortgage-Backed Securities (MBSs), Hypotheken-Investment-Unternehmen (MICs) und Immobilien-Investment-Gruppen (REIGs) können als Alternativen innerhalb des Immobiliensektors bezeichnet werden. Diese Investitionen gelten im Allgemeinen als Mittel zur Erzielung von Immobilieneinkünften, haben jedoch unterschiedliche Prozesse für diese und unterschiedliche Prozesse für den Zugang.

Bei einem REIT verkauft der Eigentümer mehrerer Gewerbeimmobilien häufig börsennotierte Aktien an Investoren (in der Regel um den Kauf weiterer Immobilien zu finanzieren) und leitet die Mieteinnahmen in Form einer Ausschüttung weiter. Der REIT ist der Vermieter für die Mieter (die die Miete zahlen), aber die Eigentümer des REIT zeichnen die Einnahmen auf, sobald die Ausgaben für den Betrieb der Gebäude und des REIT herausgenommen sind. Es gibt eine spezielle Methode zur Bewertung eines REIT.

MBSs und MICs sind noch einen weiteren Schritt entfernt, da sie in private Hypotheken anstatt in die zugrunde liegenden Immobilien investieren. MIC unterscheiden sich von MBS darin, dass sie ganze Hypotheken halten und die Zinsen aus Zahlungen an Investoren weitergeben, anstatt Teile des Kapitals und / oder der Zinsen zu verbriefen. Dennoch sind beide weniger Immobilieninvestitionen als vielmehr Schuldinvestitionen.

Es können auch andere Alternativen wie REIGs existieren. Bei REIGs handelt es sich in der Regel um private Anlagen mit einer eigenen Strukturierung, die den Anlegern Kapitalbeteiligungen oder Partnerschaftsdienstleistungen bieten.

Es gibt mehrere glaubwürdige Immobilienalternativen, um Geld in der Branche zu verdienen, aber sie weisen unterschiedliche Einschränkungen und Einstiegspunkte auf.

Rauch und Spiegel

Ähnlich wie bei anderen Alternativen, bei denen der Investition Immobilien zugrunde liegen, sind die meisten Methoden, mit denen Sie von einer fantastischen Rendite profitieren, nur eine Schicht über den Grundeinkommensströmen.

Beispielsweise gibt es informelle Wohnimmobilienoptionen, bei denen Sie eine Gebühr oder Prämie zahlen, um das Recht zu haben, ein Haus für einen bestimmten Zeitraum zu einem vereinbarten Preis zu kaufen. Dann finden Sie Investoren, die mehr als Ihren Optionspreis für die Immobilie zahlen. In diesem Fall ist die Prämie, die Sie erhalten, im Wesentlichen eine Vermittlungsgebühr für die Zuordnung einer Person, die eine Investition sucht, zu einer Person, die verkaufen möchte - nicht anders als die Provision eines Immobilienmaklers. Obwohl dies Einkommen ist, kommt es nicht vom Besitz (dh Besitz der Urkunde) eines Grundstücks. (Weitere Informationen finden Sie unter So verdienen Sie Geld mit Immobilienoptionen .)

Die Quintessenz

Es gibt mehrere bewährte Strategien, um mit Immobilien Geld zu verdienen. Wertschätzung, Inflation und Einkommen stehen ganz oben auf der Liste, es gibt jedoch auch verschiedene alternative Immobilieninvestitionen. Das Verständnis Ihrer Investitionen, Risiken und ob sich der Gesamtprozess lohnt oder nicht, liegt bei Ihnen.