So identifizieren Sie einen Micro-Cap-Betrug
Ihr Posteingang ist mit ihnen übersät: Newsletter, die Sie auf Micro-Cap-Aktien aufmerksam machen, die "an einem Tag um 92% gestiegen sind!" oder verspreche "1000% + Gewinn auf diesem!" Einige Micro-Cap-Betrügereien sind offensichtlich, andere jedoch nicht. Wissen Sie, wie Sie einen Betrug identifizieren können?
Dem Sirenenruf wilder Renditen von Micro-Cap-Aktien kann man nur schwer widerstehen. Mit ungefähr 15.000 öffentlich gehandelten Wertpapieren in den Vereinigten Staaten wissen die meisten Anleger, dass es viele übersehene und missverstandene kleinere Unternehmen gibt, deren Besitz sich lohnt. Investitionen in Mikrokapseln können jedoch ein Minenfeld sein, es sei denn, Sie wissen, wie echte Chancen durch Betrug erkannt werden.
Was sind Micro-Caps und wo werden sie gehandelt ?
Der Begriff "Mikro-Cap" bezieht sich auf Unternehmen mit geringer oder "Mikro" -Marktkapitalisierung. Hierbei handelt es sich in der Regel um Unternehmen mit einer Marktkapitalisierung zwischen 50 und 300 Millionen US-Dollar. Micro-Cap-Unternehmen handeln hauptsächlich am Over-the-Counter Bulletin Board (OTCBB) oder an den Pink Sheets.
Die OTCBB ist ein elektronisches Quotierungssystem, das Echtzeit-Quotes, Last-Sale-Preise und Volumeninformationen für viele OTC-Wertpapiere anzeigt, die nicht an der Nasdaq oder an anderen wichtigen Wertpapierbörsen notiert sind. Obwohl die NASD das OTCBB überwacht, gehört das OTCBB nicht zum Nasdaq. Betrüger behaupten oft, ein OTCBB-Unternehmen sei ein Nasdaq-Unternehmen, aber das ist irreführend. Es deutet darauf hin, dass ein Unternehmen größer und liquider ist als es wahrscheinlich ist. Die rosa Blätter sind nach der Farbe des Papiers benannt, auf das sie in der Vergangenheit gedruckt wurden. Viele Aktien, die auf den rosafarbenen Blättern notiert sind, sind "Penny Stocks". Das rosa Blatt ist keine Börse und es ist nicht reguliert.
Was ist anders an Micro-Caps?
Wir alle wissen, dass gute Informationen die beste Verteidigung eines Anlegers beim Kauf von Anteilen an einem Unternehmen sind. Genaue Informationen zu Micro-Cap-Aktien sind jedoch unter Umständen nur schwer erhältlich. Viele Micro-Cap-Unternehmen reichen keine Berichte bei der Securities and Exchange Commission (SEC) ein, daher ist es für Anleger schwierig, alle Fakten zu erfahren. Der Mangel an verlässlichen Informationen erleichtert es den Anlegern, sich von Betrügern verführen zu lassen.
Ein weiterer wichtiger Unterschied zwischen Micro-Caps und größeren Aktien ist das Fehlen von Mindestnotierungsstandards. Unternehmen, die ihre Aktien an wichtigen Börsen wie der NYSE und der Nasdaq handeln, müssen ein Mindestmaß an Nettovermögen und eine Mindestanzahl von Aktionären vorhalten, um ihre Notierungen beizubehalten. Unternehmen an der OTCBB oder den Pink Sheets müssen jedoch keine Mindeststandards erfüllen.
Micro-Cap-Risiken
Es sollte nicht überraschen, zu erfahren, dass das Investieren in Micro-Caps weitaus riskanter ist als das Investieren in Large Caps. Die Liquidität ist normalerweise begrenzt, was bedeutet, dass Sie eine Micro-Cap-Aktie möglicherweise nicht schnell genug verkaufen können, um Verluste zu minimieren, wenn etwas schief geht. Das Ergebnis ist oft negativ und es können sich erhebliche Defizite angesammelt haben. Diese Firmen sind wie Sternschnuppen; Sie können genauso schnell zischen, wie sie den Himmel erhellen können.
Wenn Sie nach einer Micro-Cap-Aktie suchen, überprüfen Sie zuerst die EDGAR-Datenbank, da selbst die kleinsten Unternehmen möglicherweise Abschlüsse bei der SEC einreichen. Unternehmen mit einem Vermögen von weniger als 10 Millionen US-Dollar müssen eigentlich keine Unterlagen einreichen, aber sie tun dies häufig, wenn sie ihre Wertpapiere der Öffentlichkeit anbieten möchten. Andere Micro-Caps bieten möglicherweise öffentlich gehandelte Wertpapiere an, sind jedoch von der Einreichung bei der SEC befreit. Diese Ausnahmen umfassen "Reg A" -Angebote, bei denen das Unternehmen innerhalb von 12 Monaten weniger als 5 Millionen US-Dollar sammelt, oder "Reg D" -Angebote, bei denen innerhalb von 12 Monaten weniger als 1 Million US-Dollar gesammelt werden.
Falsche Fakten und Tools des Handels
Micro-Cap-Betrüger verlassen sich auf den Mangel an öffentlichen, zuverlässigen Informationen, um falsche Fakten zu verbreiten. Welches sind ihre Lieblingswerkzeuge?
- E-Mail : Junk-Mail und "Spam" über das Internet sind beliebte Tools, mit denen Betrüger falsche Informationen über Micro-Cap-Aktien verbreiten. Kaufen Sie niemals eine Aktie auf der Grundlage einer E-Mail von jemandem, den Sie nicht kennen.
- Internet Bulletin Boards : Viele Betrüger verstecken oder ändern ihre Identität in Investoren-Chatrooms oder Message Boards und verwenden diese Foren dann, um für bestimmte Micro-Cap-Unternehmen zu werben. Sie behaupten oft, eindeutige Insider-Informationen über ein Unternehmen oder seine Produkte zu haben. Kaufen Sie niemals eine Aktie, es sei denn, Sie haben Ihre eigenen Recherchen durchgeführt und die Fakten überprüft.
- Bezahlte Promoter : Einige Micro-Cap-Unternehmen zahlen Promoter, um ihre Aktien zu empfehlen. Diese gemieteten Waffen geben an, unabhängige, unvoreingenommene Investment-Newsletter, Forschungsberichte sowie Radio- oder Fernsehshows zu liefern. Anleger sollten die Berechtigungsnachweise aller prüfen, die angeben, dass ihr Rat objektiv und unabhängig ist. Suchen Sie nach legitimen Finanzzertifikaten, bei denen die Inhaber einen ethischen Kodex einhalten müssen (z. B. CFA, CFP, CIC und dergleichen).
- "Boiler Rooms" und Cold Calls : Einige unehrliche Broker organisieren Hochdruckverkäufer in Gruppen (auch "Boiler Rooms" genannt), um potenzielle Investoren zu überreden, fragwürdige Micro-Cap-Wertpapiere zu kaufen. Seien Sie vorsichtig bei Anrufen von Fremden und geben Sie niemals Ihre Bankdaten oder Ihre Sozialversicherungsnummer an einen Anrufer weiter.
- Fragwürdige Pressemitteilungen : Pressemitteilungen können echt aussehen, aber sind Sie sicher, dass die Verkäufe, Prognosen und Produkte des Unternehmens gültig sind? Überprüfen Sie die Fakten auf eigene Faust.
Micro-Cap-Betrüger verwenden ihre Tools des Handels, um Sie auf folgende Weise in ihrem Netz zu fesseln:
- "Pump and Dump" -Schemata : Betrüger verwenden Internet-Bulletin-Boards, Chatrooms und Telemarketing-Systeme, um mit einem Pump and Dump-Schema zu sprechen, mit dem sie behaupten, etwas zu wissen, was der Rest des Marktes nicht weiß. Sobald sie die Aktie so stark gehyped haben, dass sie ihren Kurs "aufblähen" kann, werden Insider und bezahlte Promoter ihre Aktien "fallen lassen", wodurch der Kurs sinkt und unschuldige Anleger Geld verlieren. In einer neuen Variante des "Pump and Dump" -Programms entdecken einige Anleger möglicherweise eine Sprachnachricht, die vermutlich versehentlich auf ihrem Anrufbeantworter hinterlassen wurde und einen heißen Börsentipp hinterlässt. Handeln Sie niemals mit solchen Informationen.
- Offshore-Programme : Gemäß "Regulation S" müssen Unternehmen, die Aktien außerhalb der USA an Offshore-Investoren verkaufen, keine Aktien bei der SEC registrieren. In einem Offshore-Betrug werden nicht registrierte Reg S-Micro-Cap-Aktien zu Discount-Preisen an Betrüger verkauft, die sich ihrerseits als ausländische Investoren ausgeben, die ihre Aktien zu überhöhten Preisen an US-amerikanische Investoren weiterverkaufen, was enorme Gewinne einbringt. Die Flut nicht registrierter Aktien auf dem Markt führt unweigerlich zu einem Kursverfall des Unternehmens, was zu erheblichen Verlusten für unwissende Anleger führt.
Was tun, wenn Sie im Netz eines Betrügers erwischt werden?
Berichte Es! Beginnen Sie mit Ihrem Broker. Wenn Ihr Broker das Problem nicht lösen kann, können Sie sich an die Wertpapieraufsichtsbehörde Ihres Staates oder an die SEC wenden. Beschwerden können online bei den Aufsichtsbehörden eingereicht werden. Lassen Sie sich nicht von Betrügern in eine Statistik verwandeln. Sie werden es schaffen, klein zu kaufen und groß zu gewinnen, wenn Sie Ihre Hausaufgaben machen und auf rote Fahnen achten.