Wie führe ich eine Finanzanalyse mit Excel durch?

Investoren können mit Excel technische Berechnungen durchführen oder grundlegende Rechnungslegungskennzahlen erstellen. Unternehmen können Excel verwenden, um eine Kapitalbudgetanalyse, eine Risikoanalyse oder einen Discount-Cashflow durchzuführen. Optionshändler verwenden häufig Excel, um die Black-Scholes-Preisgestaltung durchzuführen. Es gibt Hunderte von Standardmodellen für Finanzanalysen, die über Excel ausgeführt werden können.

Excel für Finanzfachleute

Extreme Excel-Kenntnisse und die Beherrschung gängiger Excel-Funktionen sind für Finanzkarrieren von unschätzbarem Wert. Alle Daten können eingegeben und bearbeitet werden, solange sie quantifizierbar sind.

Es ist zwar unmöglich, alle Funktionen von Excel zu beherrschen, es ist jedoch wichtig zu verstehen, wie Funktionen ausgeführt werden, die für eine bestimmte Analystenrolle von entscheidender Bedeutung sind. Versuchen Sie, die 80-20-Regel auf Ihre Excel-Anwendungen anzuwenden. 80 Prozent Ihrer Ergebnisse stammen möglicherweise von 20 Prozent Ihrer Excel-Funktionen und -Verknüpfungen.

Zu den allgemeinen Analysefunktionen gehören Datenmanipulation, Formatierung, Pivot-Tabellen, Nachschlagen und Bewertungsgleichungen.

Excel für Investoren

Investoren führen Finanzanalysen auf zwei Arten durch. Der erste Schwerpunkt liegt auf Daten, die aus den Abschlüssen eines Unternehmens abgerufen wurden (Fundamentalanalyse), die Excel mit den Bausteinen für erweiterte Gleichungen versorgen können. Die zweite konzentriert sich auf Diagramme, Wahrscheinlichkeiten und Wenn-Dann-Analyse (technische Analyse).

Excel ist für den fundamentalen Analysten wahrscheinlich nützlicher. Die technische Analyse stützt sich häufig stark auf interaktive Diagramme. Diese Diagramme sind einfacher zu verwenden und werden mithilfe der tatsächlichen technischen Diagrammsoftware anstelle von Excel schnell aktualisiert.

Excel für Buchhalter und Berater

Manchmal geht es bei Finanzanalysen darum, bekannte Informationen wiederherzustellen, anstatt zukünftige Informationen vorherzusagen. Für Buchhalter und Berater kann Excel Funktionen für Abschreibungen, Amortisationen, Steuern und Budgetierung ausführen.

Excel eignet sich aufgrund seiner Flexibilität natürlich für die Kostenrechnung. Im Gegensatz zur Finanzbuchhaltung mit starren Regeln und einer relativ einheitlichen Methodik sollte die Kostenrechnung an die individuellen Bedürfnisse des Unternehmens angepasst werden.

Excel kann Informationen auf eine Weise nachverfolgen, aktualisieren und präsentieren, die intelligentere Geschäftsentscheidungen ermöglicht.