Aktien mit hoher Dividende

Dividendenausschüttende Aktien sollten Teil des Portfolios von Anlegern sein, deren Nerven durch die Volatilität an den Aktienmärkten und noch abenteuerlustigere Typen beeinträchtigt werden, da sie eine garantierte Einnahmequelle darstellen.

Unternehmen zahlen Dividenden an Aktionäre, um ihre Wertschätzung für das Halten ihrer Aktien zu demonstrieren. Sie werden in der Regel vierteljährlich ausgezahlt, obwohl Unternehmen auch Sonderdividenden zahlen, die in der Regel auf einmalige Ereignisse zurückzuführen sind. Der Wert dieser Zahlungen wird durch eine Rendite bestimmt, die ein Maß für die Dividende im Verhältnis zum Aktienkurs ist. (Weitere Informationen finden Sie unter: Dividenden: Eine Einführung .)

Keine Großmut

Lassen Sie sich nicht davon täuschen, dass Unternehmen Aktionäre dafür bezahlen, großmütig zu sein. Manchmal zahlen Unternehmen hohe Dividenden, um die Aufmerksamkeit der Wall Street auf sich zu ziehen, da Anleger ihre Aktie sonst ignorieren würden. Das Zigarettenunternehmen Altria Group Inc. (MO) ist ein typisches Beispiel. Altria verzeichnete im letzten Quartal einen Nettogewinn von 1, 39 Milliarden US-Dollar oder 71 Cent pro Aktie bei einem Umsatz von 6, 49 Milliarden US-Dollar - wenig verändert gegenüber dem Vorjahr. Die Ergebnisse sind kaum schockierend, da der Tabakkonsum seit Jahren nachlässt. Im letzten Quartal gingen die Lieferungen von Marlboro-Zigaretten, dem Hauptprodukt, um 2, 8% zurück. Normalerweise würden Anleger einem Unternehmen mit schwachen Finanzdaten und einer schwachen Nachfrage nach seinen Produkten keinen zweiten Blick geben. Dank der großzügigen Dividende ist Altria in diesem Jahr jedoch um mehr als 28% gestiegen.

Die Auszahlung von 52 Cent pro Aktie von Altria weist eine fette (was bedeutet, gute) Rendite von 4, 22% auf 5. Dies ist herausragend, da die Rendite des S & P 500, dem am häufigsten verwendeten Maß für den Gesundheitszustand des breiteren Marktes, bei 1, 89% liegt und supersichere 10-jährige US-Schatzwechsel 2, 32% ausmachen. In Wall Street Vernacular macht dies Altria zu einem guten „Dividendenspiel“.

Giveth, nimmt weg

Aber sei vorsichtig. Unternehmen, die Aktionären Geld geben, können auch mitnehmen. Cliffs Natural Resources Inc. (CLF), ein Produzent von Eisenerz und metallurgischer Kohle für die Stahlproduktion, senkte seine Dividende im Februar um 76%, um bei sinkenden Preisen bares Geld zu sparen. Die Exelon Corp. (EXC), die Stromversorgungsunternehmen für Chicago und Philadelphia besitzt, hat ihre Dividende Anfang dieses Jahres um 41% gesenkt. Viele Analysten erwarteten einen noch stärkeren Einschnitt.

Unternehmen zahlen manchmal Dividenden, die sie nicht aufrechterhalten können. Windstream Holdings Inc. (WIN), ein Anbieter von Netzwerkkommunikationsgeräten, zahlt eine Dividende von 1 USD je Aktie aus, was einer Rendite von 10% entspricht. Leider sind die Gewinne des Unternehmens gering. Im letzten Quartal betrug der Nettogewinn 8 Millionen US-Dollar oder 1 Cent pro Aktie. Das zeigt, dass weit mehr Geld das Unternehmen verlässt als es verdient, eine rote Fahne, dass die Dividende möglicherweise nicht nachhaltig ist. Deshalb lohnt es sich für Anleger, bei Dividendenaktien wählerisch zu sein. TGT

Dividendenaristokraten

Ein hilfreiches Instrument bei der Auswahl geteilter Aktien ist der S & P 500 Dividend Aristocrats Index, eine Liste von 51 Unternehmen, die in den letzten 25 Jahren ihre Ausschüttungen an die Aktionäre erhöht haben. Viele der Unternehmen sind bekannte Namen wie AT & T Inc. (T), Coca-Cola Co. (KO) und Target Corp. (TGT). Die Auszahlungen variieren etwas. AT & T bietet eine herausragende Rendite von über 5%, während Coca-Cola und Target Auszahlungen von weniger als 3% erzielen. (Weitere Informationen finden Sie unter: 10 Dividendenaristokraten .)

Für diejenigen, die daran interessiert sind, die ETF-Route bei Dividendeninvestitionen zu beschreiten, gibt es viele Optionen. Der größte Fonds ist der Vanguard ProShares S & P 500 Aristocrats ETF (NOBL) in Höhe von 20, 1 Mrd. USD. Es verfolgt die Dividenden-Aristokraten und ist in diesem Jahr um mehr als 13% gestiegen. Weitere Optionen sind der Vanguard Dividend ETF (VIG), der Unternehmen nachverfolgt, die ihre Auszahlungen im Laufe der Zeit erhöhen, und der SPDR S & P Dividend ETF (SDY). (Weitere Informationen finden Sie unter: Investieren Sie mit diesem ETF in Dividendenaristokraten .)

Die Quintessenz

Dividendenaktien sollten Teil eines ausgewogenen Portfolios sein. Ein guter Anfang sind die oben aufgeführten dividendenbörsengehandelten Fonds und der S & P 500 Dividend Aristocrats Index. (Weitere Informationen finden Sie unter: Warum Dividenden wichtig sind und welche Dividendenfaktoren Sie möglicherweise nicht kennen .)