Formula Investing
Formula Investing ist eine Anlagemethode, die strikt einer vorgegebenen Theorie oder Formel folgt, um die Anlagepolitik zu bestimmen. Formula Investing kann sich darauf beziehen, wie ein Anleger mit der Vermögensallokation umgeht, in Fonds oder Wertpapiere investiert oder entscheidet, wann und wie viel Geld investiert werden soll.
BREAKING DOWN Formula Investing
Formula Investing nimmt den größten Teil der Entscheidungsfindung aus dem Anlageprozess heraus, was den Stress für die Anleger verringern und ihnen helfen kann, ihre Strategien zu automatisieren. investoren folgen einfach den regeln oder formeln und investieren entsprechend. Ein Nachteil der Verwendung von Formula Investing ist die Unfähigkeit, sich an sich ändernde Marktbedingungen anzupassen. Beispielsweise kann ein Anleger in Zeiten extremer Volatilität bessere Ergebnisse erzielen, indem er seine Anlagestrategie nach eigenem Ermessen anpasst.
Ein Anleger muss sicherstellen, dass die Formel mit seinen Risikotoleranz-, Zeithorizont- und Liquiditätsanforderungen übereinstimmt, damit sie wirksam ist. Mittelung der Dollarkosten, Reinvestition von Dividenden und Leitern sind Beispiele für einfache Anlagestrategien.
Formula-Anlagestrategien
- Mittelung der Dollarkosten: Diese Strategie beinhaltet den Kauf eines festen Dollarbetrags einer Anlage nach einem festgelegten Zeitplan, unabhängig von der Wertentwicklung der Anlage. Beispielsweise kann ein Anleger 12.000 USD in eine Aktie investieren und beschließt, am ersten Tag eines jeden Monats für die nächsten 12 Monate 1.000 USD zu investieren. Die Mittelung der Dollarkosten kann Anlegern helfen, ihre Portfolios schrittweise aufzubauen, indem sie über einen konsistenten Zeitraum kleine Geldbeträge hinzufügen. (Weitere Informationen finden Sie unter: Vor- und Nachteile der Mittelung der Dollarkosten .)
- Wiederanlage von Dividenden: Anleger können einen Plan zur Wiederanlage von Dividenden aufstellen, um zusätzliche Aktien zu erwerben. Diese Strategie hat den Vorteil, das Vermögen zu erhöhen, sofern das Unternehmen in konstante Dividenden investiert. Angenommen, die Aktie eines Anlegers zahlt eine jährliche Rendite von 5% und sein Aktienbestand hat einen Wert von 10.000 USD. Nach dem ersten Jahr investiert der Investor die Dividende in Höhe von 500 USD erneut und hält nun einen Aktienbestand von 10.500 USD. Nach dem zweiten Jahr investiert der Anleger die Dividende in Höhe von 525 USD zurück und hält Aktien im Wert von 11.025 USD. Der Aufzinsungseffekt hält an, solange der Anleger die Dividenden reinvestiert. In diesem Beispiel wird davon ausgegangen, dass der Aktienkurs über den Zweijahreszeitraum unverändert blieb.
- Leitern: Anleger nutzen diese Strategie für festverzinsliche Anlagen wie Anleihen. Anleger erwerben ein Portfolio von Anleihen mit unterschiedlichen Fälligkeiten. Durch die Staffelung der Fälligkeitstermine konnten die kurzfristigen Anleihen die Volatilität der langfristigen Anleihen ausgleichen. Der Cashflow aus fälligen Anleihen wird dann verwendet, um zusätzliche Anleihen zu kaufen, um die definierte Struktur beizubehalten. (Weitere Informationen finden Sie unter: Renditen von Anleihen mit Rangfolge steigern .)