Netzwerk zur Durchsetzung von Finanzkriminalität - FinCEN
Das Financial Crimes Enforcement Network (FinCEN) ist ein Regierungsbüro, das ein Netzwerk unterhält, dessen Ziel es ist, Kriminelle und kriminelle Netzwerke, die an Geldwäsche und anderen Finanzverbrechen beteiligt sind, zu verhindern und zu bestrafen. FinCEN, das vom US-Finanzministerium verwaltet wird, ist im In- und Ausland tätig und setzt sich aus drei Hauptakteuren zusammen: Strafverfolgungsbehörden, Aufsichtsbehörden und Finanzdienstleister.
FinCEN erklärt
Durch die Untersuchung der obligatorischen Offenlegungen von Finanzinstituten verfolgt FinCEN verdächtige Personen, deren Vermögenswerte und Aktivitäten, um sicherzustellen, dass keine Geldwäsche stattfindet. FinCEN verfolgt alles von sehr komplizierten elektronisch gestützten Transaktionen bis hin zu einfachen Schmuggeloperationen, bei denen es um Bargeld geht. Da Geldwäsche ein so kompliziertes Verbrechen ist, versucht FinCEN, es zu bekämpfen, indem verschiedene Parteien zusammengebracht werden.
Wie FinCEN die Geldwäsche bekämpft
Der Direktor von FinCEN wird vom Finanzminister ernannt und erstattet dem Finanzministerium Bericht. FinCEN ist gemäß dem Currency and Financial Transactions Reporting Act von 1970, geändert durch Titel III des USA PATRIOT Act von 2001, zur Ausübung aufsichtsrechtlicher Pflichten ermächtigt.
Das FinCEN erhielt vom Kongress die Pflichten und Verantwortlichkeiten, als zentrale Sammelstelle zu fungieren, Analysen durchzuführen und Daten zu verbreiten, um die Finanzindustrie sowie Regierungspartner auf lokaler und internationaler Ebene zu unterstützen.
Zur Aufdeckung und Abschreckung von Finanzverbrechen kann das FinCEN gesetzliche Vorschriften erlassen und auslegen, die Einhaltung dieser Vorschriften durchsetzen sowie Daten zu Compliance-Prüfungsaufgaben, die an andere Aufsichtsbehörden delegiert wurden, koordinieren und analysieren. FinCEN verwaltet auch die Erhebung, Verarbeitung, Verbreitung und den Schutz der zu meldenden Daten. Der Zugriff auf die Daten von FinCEN wird für die Nutzung durch die Regierung aufrechterhalten.
Die Informationen und Dienste von FinCEN werden zur Unterstützung der Strafverfolgungsermittlungen und der strafrechtlichen Verfolgung von Finanzverbrechen verwendet. Die vom FinCEN erhobenen Daten werden verarbeitet, um Empfehlungen für die Verteilung von Ressourcen abzugeben, bei denen ein hohes Risiko für Finanzkriminalität besteht. Das Büro teilt seine Informationen in Zusammenarbeit mit ausländischen Kollegen aus dem Bereich Financial Intelligence zur Bekämpfung von Geldwäsche und Terrorismusfinanzierung. Das Büro bietet auch Analysen für Entscheidungsträger, Strafverfolgungs-, Regulierungs- und Nachrichtendienste an.
FinCEN vertritt die Vereinigten Staaten als eine von mehr als 100 Financial Intelligence-Einheiten der Egmont Group, einer internationalen Organisation, deren Aufgabe es ist, Informationen auszutauschen und unter ihren Mitgliedern zusammenzuarbeiten.
Vergleich von Anlagekonten Name des Anbieters Beschreibung Angaben zum Werbetreibenden × Die in dieser Tabelle aufgeführten Angebote stammen von Partnerschaften, von denen Investopedia eine Vergütung erhält.