Erwarteter Nutzen
Erwarteter Nutzen ist ein wirtschaftlicher Begriff, der den Nutzen zusammenfasst, den ein Unternehmen oder eine Gesamtwirtschaft unter einer beliebigen Anzahl von Umständen voraussichtlich erreichen wird. Der erwartete Nutzen wird berechnet, indem der gewichtete Durchschnitt aller möglichen Ergebnisse unter bestimmten Umständen verwendet wird, wobei die Gewichtung von der Wahrscheinlichkeit oder Wahrscheinlichkeit abhängt, mit der ein bestimmtes Ereignis eintritt.
Grundlegendes zum erwarteten Dienstprogramm
Der erwartete Nutzen eines Unternehmens wird aus der Hypothese des erwarteten Nutzens abgeleitet. Diese Hypothese besagt, dass bei Unsicherheit der gewichtete Durchschnitt aller möglichen Nutzenniveaus den Nutzen zu einem bestimmten Zeitpunkt am besten wiedergibt.
Die erwartete Nützlichkeitstheorie wird als Instrument zur Analyse von Situationen verwendet, in denen Einzelpersonen eine Entscheidung treffen müssen, ohne zu wissen, welche Ergebnisse sich aus dieser Entscheidung ergeben können, dh Entscheidungen unter Unsicherheit. Diese Personen wählen die Aktion aus, die den höchsten erwarteten Nutzen ergibt, dh die Summe der Produkte von Wahrscheinlichkeit und Nutzen über alle möglichen Ergebnisse. Die getroffene Entscheidung hängt auch von der Risikoaversion des Agenten und dem Nutzen anderer Agenten ab.
Diese Theorie stellt auch fest, dass der Nutzen eines Geldes nicht unbedingt dem Gesamtwert des Geldes entspricht. Diese Theorie erklärt, warum Menschen möglicherweise Versicherungen abschließen, um sich gegen eine Vielzahl von Risiken abzusichern. Der erwartete Wert von der Zahlung für Versicherung würde sein, monetär zu verlieren. Die Möglichkeit großer Verluste könnte jedoch zu einem ernsthaften Rückgang des Nutzens führen, da der marginale Nutzen des Reichtums abnimmt.
Die zentralen Thesen
- Der erwartete Nutzen bezieht sich auf den Nutzen eines Unternehmens oder einer Gesamtwirtschaft über einen zukünftigen Zeitraum, wenn die Umstände nicht bekannt sind.
- Es wird verwendet, um Entscheidungen unter Unsicherheit zu bewerten.
- Es wurde zuerst von Daniel Bernoulli aufgestellt, der es verwendete, um das St. Petersburg-Paradoxon zu lösen.
Geschichte des erwarteten Versorgungskonzepts
Das Konzept des erwarteten Nutzens wurde zuerst von Daniel Bernoulli aufgestellt, der es als Werkzeug zur Lösung des St. Petersburg-Paradoxons verwendete.
Das St. Petersburg Paradox kann als Glücksspiel dargestellt werden, bei dem in jedem Spiel eine Münze geworfen wird. Beginnt der Einsatz zum Beispiel bei 2 $ und verdoppelt sich jedes Mal, wenn die Köpfe erscheinen, und das erste Mal, wenn die Zahl erscheint, endet das Spiel und der Spieler gewinnt, was auch immer sich im Pot befindet. Unter solchen Spielregeln gewinnt der Spieler 2 $, wenn der erste Wurf einen Zahlwert aufweist, 4 $, wenn der erste Wurf einen Kopf und der zweite einen Zahlwert aufweist, 8 $, wenn der dritte Wurf einen Zahlwert aufweist und so weiter. Mathematisch gesehen gewinnt der Spieler 2.000 Dollar, wobei k gleich der Anzahl der Würfe ist (k muss eine ganze Zahl und größer als Null sein). Unter der Annahme, dass das Spiel fortgesetzt werden kann, solange der Münzwurf zu Köpfen führt und insbesondere das Casino über unbegrenzte Ressourcen verfügt, wächst diese Summe unbegrenzt und der erwartete Gewinn für das wiederholte Spielen ist daher ein unendlicher Geldbetrag.
Bernoulli löste das St. Petersburg-Paradoxon, indem er zwischen dem erwarteten Wert und dem erwarteten Nutzen unterschied, da dieser den gewichteten Nutzen multipliziert mit den Wahrscheinlichkeiten verwendet, anstatt die gewichteten Ergebnisse zu verwenden.
Erwarteter Nutzen und Grenznutzen
Der erwartete Nutzen hängt auch mit dem Konzept des Grenznutzens zusammen. Der erwartete Nutzen einer Belohnung oder eines Vermögens nimmt ab, wenn eine Person reich ist oder über ausreichendes Vermögen verfügt. In solchen Fällen kann eine Person die sicherere Option wählen als eine riskantere.
Stellen Sie sich zum Beispiel den Fall eines Lottoscheins mit einem erwarteten Gewinn von 1 Million US-Dollar vor. Angenommen, eine arme Person kauft das Ticket für 1 USD. Ein reicher Mann bietet ihm an, das Ticket für 500.000 Dollar zu kaufen. Logischerweise hat der Lotterieinhaber eine 50: 50-Chance, von der Transaktion zu profitieren. Es ist wahrscheinlich, dass er sich für die sicherere Option entscheiden wird, das Ticket zu verkaufen und die 500.000 US-Dollar einzusacken. Dies ist auf den abnehmenden Grenznutzen von Beträgen über 500.000 USD für den Ticketinhaber zurückzuführen. Mit anderen Worten, es ist für ihn viel rentabler, von 0 bis 500.000 USD zu profitieren, als von 500.000 bis 1 Million USD.
Stellen Sie sich nun das gleiche Angebot vor, das an einen reichen Menschen, möglicherweise einen Millionär, gemacht wurde. Es ist wahrscheinlich, dass der Millionär das Ticket nicht verkauft, weil er hofft, daraus eine weitere Million zu machen.
In einer Arbeit des Ökonomen Matthew Rabin aus dem Jahr 1999 wurde argumentiert, dass die erwartete Nützlichkeitstheorie bei bescheidenen Einsätzen nicht plausibel ist. Dies bedeutet, dass die erwartete Nützlichkeitstheorie versagt, wenn die inkrementellen Grenznutzungsbeträge unbedeutend sind.
Beispiel des erwarteten Dienstprogramms
Entscheidungen, die den erwarteten Nutzen betreffen, sind Entscheidungen mit ungewissen Ergebnissen. In solchen Fällen berechnet eine Person die Wahrscheinlichkeit der erwarteten Ergebnisse und vergleicht sie mit dem erwarteten Nutzen, bevor sie eine Entscheidung trifft.
Der Kauf eines Lottoscheins bietet dem Käufer beispielsweise zwei Möglichkeiten. Er oder sie könnte am Ende den Betrag verlieren, den sie in den Kauf des Tickets investiert haben, oder sie könnten einen intelligenten Gewinn erzielen, indem sie entweder einen Teil oder die gesamte Lotterie gewinnen. Wenn man den Kosten Wahrscheinlichkeitswerte zuordnet (in diesem Fall den nominalen Kaufpreis eines Lottoscheins), ist es nicht schwer zu erkennen, dass der erwartete Nutzen des Kaufs eines Lottoscheins größer ist, als wenn man ihn nicht kauft.
Erwarteter Nutzen wird auch zur Bewertung von Situationen ohne sofortige Rückzahlung verwendet, z. B. eine Versicherung. Wenn man den erwarteten Nutzen von Zahlungen in einem Versicherungsprodukt (mögliche Steuervergünstigungen und garantiertes Einkommen am Ende eines festgelegten Zeitraums) mit dem erwarteten Nutzen vergleicht, den Investitionsbetrag beizubehalten und für andere Gelegenheiten und Produkte, Versicherungen, auszugeben scheint eine bessere Option zu sein.
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