9 Top-Aktiva zum Schutz vor Inflation

Obwohl die Inflation derzeit stagniert, glauben viele, dass sie innerhalb weniger Jahre zurückkehren wird, nachdem ein massiver Schuldenabbau stattgefunden hat, sich die Erwerbsbeteiligungsquote in den USA verbessert und das organische Wachstum wieder in die Weltwirtschaft zurückkehrt. Zwar besteht noch kein Grund zur Panik, aber disziplinierte Anleger können mit der Inflationsplanung beginnen, indem sie Ideen für Anlageklassen entwickeln, die in inflationären Klimazonen gut abschneiden.

Die zentralen Thesen

• Obwohl wir uns derzeit nicht in einer inflationären Phase befinden, werden wir wahrscheinlich auf eine zusteuern.
• Bestimmte Vermögenswerte entwickeln sich in inflationären Klimazonen besser als andere.

An die Inflation gebundene Vermögenswerte

Im Jahr 2012 testete Fidelity zwischen 1973 und 2012 neun Vermögenswerte von Jahr zu Jahr gegen die Inflation. Während kein einziger Vermögenswert die Inflation zu 100% übertraf, entwickelten sich bestimmte Vermögenswerte besser als andere. Die folgende Liste gibt Aufschluss über das Verhalten von neun verschiedenen Vermögenswerten in Inflationsperioden.

Nr. 9: Gold

Der Studie zufolge schlägt Gold die Inflation nur in 54% der Fälle. Wenn Sie in Zukunft ein breites Engagement in Gold sicherstellen möchten, ziehen Sie SPDR Gold Shares in Betracht, das den Goldpreis nachzeichnet.

Nr. 8: Rohstoffe

Rohstoffe sind eine breite Kategorie, die Getreide, Edelmetalle, Strom, Öl, Rindfleisch, Orangensaft und Erdgas sowie Fremdwährungen, Emissionsgutschriften und bestimmte Finanzinstrumente umfasst. Glücklicherweise ist es möglich, über ETFs breit in Rohstoffe zu investieren. Und angesichts der Tatsache, dass Rohstoffe die Inflation in 66% der Fälle schlagen, ist der GSCI Commodity-Indexed Trust von iShares S & P einen Blick wert.

Nr. 7: 60/40 Aktien- / Anleihenportfolio

Ein Aktien- / Rentenportfolio von 60/40 schlägt die Inflation in 69% der Fälle. Wenn Sie die Arbeit nicht alleine erledigen möchten und keinen Anlageberater für die Zusammenstellung eines solchen Portfolios bezahlen möchten, sollten Sie in DFA Global Allocation 60/40 I investieren.

Nr. 6: REITs / Real Estate Equity

Real Estate Equity / Real Estate Investment Trusts übertrafen in 69% der Fälle auch die Inflation. Wenn Sie ein breites Engagement in Immobilien mit einer geringen Kostenquote anstreben, sollten Sie den Vanguard REIT ETF in Betracht ziehen.

Nr. 5: S & P 500

Aktien bieten das größte Aufwärtspotenzial. Interessanterweise werden Sie, wenn Sie einen Max-Chart-Vergleich für VNQ und den S & P 500 ziehen, feststellen, dass sie fast gleichzeitig handeln, wobei der S & P 500 die meiste Zeit nur geringfügig die Nase vorn hat. Dies ist sinnvoll, da der S & P 500 die Inflation in 70% der Fälle übertrifft, was etwas besser ist als der VNQ. Wenn Sie in den S & P 500 investieren möchten oder einen ETF bevorzugen, der dies für Ihre Beobachtungsliste nachzeichnet, schauen Sie in den SPDR S & P 500 ETF.

Nr. 4: Immobilieneinkommen

Die Immobilieneinnahmen übertreffen die Inflation in 71% der Fälle. Berücksichtigen Sie für zukünftige Engagements den Market Vectors Mortgage REIT Income ETF.

Nr. 3: Barclays Aggregate Bond Index

Der Barclays Aggregate Bond Index schlägt die Inflation in 75% der Fälle. Wenn Sie ein Engagement anstreben, ziehen Sie den iShares Core US Aggregate Bond ETF in Betracht, der den Index nachbildet.

Aufschlüsselung des Anleiheratings (% des Vermögens):

Nr. 2: Hebelkredite

Hebelkredite übertreffen in 79% der Fälle die Inflation. Wenn Sie sich irgendwann für diesen Ansatz interessieren, sollten Sie PowerShares Senior Loan ETF in Betracht ziehen.

Aufschlüsselung des Anleiheratings (% des Vermögens):

Nr. 1: TIPPS

Es sollte hier nicht überraschen, denn inflationsgeschützte Schatzanweisungen (TIPS) sind an die Inflation gebunden, um die Anleger ausdrücklich zu schützen. Infolgedessen schlug TIPS die Inflation in 80% der Fälle und war damit die beste Rasse in dieser Kategorie. Wenn Sie es vorziehen, einen ETF als Fahrzeug zu verwenden, sprechen Sie möglicherweise die folgenden drei Optionen an. Die ersten beiden Werte bilden den inflationsgeschützten US-Treasury-Wertpapierindex von Barclays ab, während der letzte Wert den TIPS-Index für die 3-Jahres-Zieldauer von iBoxx abbildet.

iShares TIPS Bond (TIP)

Schwab US TIPS ETF (SCHP)

FlexShares iBoxx 3 Jahre Target Dur TIPS ETF (TDTT)

Die Quintessenz

Wir werden wahrscheinlich für mehrere Jahre keine zügellose Inflation erleben, daher sind diese Investitionen heutzutage nicht unbedingt umsichtig. Wenn Sie diese Anlageklassen jedoch auf Ihrer Beobachtungsliste belassen und dann auffällig werden, wenn die Inflation in einer realen, organischen Wachstumsökonomie Gestalt annimmt, kann Ihr Portfolio gedeihen, wenn die Inflation letztendlich ansteigt.

Dan Moskowitz hat keine Positionen in den Bereichen GLD, GSG, DGSIX, VNQ, SPY, MORT, AGG, BKLN, TIP, SCHP oder TDTT.