6 Bücher für die Nachlassplanung

Ob es uns gefällt oder nicht, der Tod ist eine der wenigen Garantien im Leben. Trotzdem haben sich zu viele Menschen nicht die Zeit genommen, um herauszufinden, wen sie nach ihrem Tod von ihrem Vermögen erben möchten.

Obwohl die Erstellung eines gut ausgearbeiteten Nachlassplans viel Arbeit erfordert, lohnt es sich. Sie haben die Möglichkeit, das letzte Wort darüber zu verlieren, was Sie mit dem Reichtum anfangen möchten, an dem Sie hart gearbeitet haben.

Diese sechs Bücher geben Ihnen eine Vorstellung davon, wie Sie Ihre Nachlassplanung genau vorantreiben und den Prozess weniger einschüchternd erscheinen lassen.

Die zentralen Thesen

• Legacy Journey und Passion for Giving decken beide das Schenken Ihres Vermögens ab an gemeinnützige Organisationen.
• Beyond the Grave ist ein umfassendes Handbuch, in dem die Grundlagen der Nachlassplanung erläutert werden. Family Trusts beschreibt, wie Trusts funktionieren und wie sie einem Nachlassplan zugute kommen.
• 8 Möglichkeiten zur Vermeidung von Probate- Freigaben Strategien zu implementieren, und Get It Together hilft den Lesern, ein System einzurichten, um alle mit einem Nachlassplan verbundenen Dokumente zu organisieren.

1. The Legacy Journey: Eine radikale Sicht auf biblischen Reichtum und Großzügigkeit

In den letzten Jahrzehnten ist der Name Dave Ramsey zum Synonym für Schuldenerlass geworden. Nachdem Ramsey Ende 20 einen Insolvenzantrag gestellt hatte, baute er ein millionenschweres Finanz-Coaching-Imperium auf, dessen Ziel es ist, Familien aus der Mittelschicht ein völlig schuldenfreies Leben zu ermöglichen.

Im Gegensatz zu Ramseys anderen Büchern legt The Legacy Journey wenig Wert auf das tägliche Geldmanagement. Stattdessen geht es darum, wie Sie einen Teil Ihres Vermögens investieren, ausgeben und verschenken können, nachdem Sie es angehäuft haben. Ramsey, ein evangelikaler Christ, nutzt das Buch, um über Reichtum aus biblischer Perspektive zu sprechen.

Die Legacy Journey gibt den Lesern auch einen Einblick in die Gestaltung seines Nachlassplans durch Ramsey. Er teilt mit, wie er als Minderjähriger Trusts für seine Kinder strukturiert hat und wie er und seine Frau die gemeinnützigen Organisationen auswählen, denen sie sich widmen.

2. Leidenschaft zum Geben: Werkzeuge und Inspiration für die Schaffung einer gemeinnützigen Stiftung

Um ihr Vermächtnis fortzusetzen, möchten viele Menschen einen Teil ihres Vermögens verschiedenen gemeinnützigen Organisationen und anderen besonderen Gründen überlassen, wenn sie sterben. Eine Passion for Giving dient als Leitfaden für alle, die gemeinnützige Spenden zu einem wichtigen Bestandteil ihres Nachlassplans machen möchten.

Für eine ordnungsgemäße Nachlassplanung muss nicht nur ein ausreichender Lebensversicherungsschutz abgeschlossen werden, sondern auch die Übertragung von Altersrenten- und anderen Anlagekonten an Sterbebegünstigte, die Einrichtung von Stiftungen für Erben und sogar die Zuweisung von Mitteln für verschiedene gemeinnützige Organisationen.

Die Autoren Peter Klein und Angelica Berrie teilen nicht nur Fallstudien darüber, wie wohlhabende Philanthropen ihr Geld spenden, sondern geben auch eine schrittweise Anleitung zur Gründung und Verwaltung einer privaten Familienstiftung sowie zur richtigen Anlage des Stiftungsvermögens Sie wachsen im Laufe der Zeit.

3. Jenseits des Grabes, überarbeitete und aktualisierte Ausgabe: Der richtige und der falsche Weg, Ihren Kindern (und anderen) Geld zu überlassen

Beyond the Grave ist ein umfassendes Handbuch zu den Grundlagen der Nachlassplanung, das von Jeffrey Condon verfasst wurde, einem Anwalt mit jahrzehntelanger Erfahrung im Nachlassrecht. Das Buch erklärt, was gebräuchliche Begriffe bedeuten, und enthält Strategien zur Minimierung der Steuerverbindlichkeiten für Erben eines Nachlasses. Es werden auch Tipps gegeben, wie Immobilienbesitzer vermeiden können, ein Erbe zu hinterlassen, das ihre Familien spaltet.

4. Familientreuhand: Ein Leitfaden für Begünstigte, Treuhänder, Vertrauensschützer und Vertrauensschaffende

Trusts sind Instrumente, die üblicherweise in der Nachlassplanung eingesetzt werden. Sie tragen zur Minimierung der Erbschaftssteuern bei und verhindern, dass Gläubiger bestimmte Vermögenswerte beschlagnahmen. Family Trusts bietet allen an einem Trust beteiligten Parteien, Stiftern, Treuhändern und Begünstigten grundlegende Informationen darüber, was ein Trust ist und wie er funktioniert. Dieses Buch von Hartley Goldstone, James Hughes Jr. und Keith Whitaker enthält auch Vorschläge für Stifter, wie ein Trust genau strukturiert werden kann.

5. 8 Möglichkeiten, Nachlass zu vermeiden

Nachdem jemand verstorben ist, wird sein gesamtes Vermögen einem rechtlichen Verfahren unterzogen, um seinen Willen zu bestätigen, einen Testamentsvollstrecker zu bestellen, der das Vermögen des Vermögens an seine Erben verteilt und die von diesem Vermögen geschuldeten Endschulden und Steuern abzahlt. Dies ist als Nachlass bekannt und es dauert oft Monate und manchmal sogar Jahre, bis es vollständig ist. Aus diesem Grund fallen für viele Familien hohe Anwaltskosten an und ihre Erbschaft verzögert sich aufgrund von Nachlass.

Wie der Name schon sagt, teilt 8 Ways to Avoid Probate acht verschiedene Strategien, mit denen Immobilienbesitzer nach ihrem Tod Vermögenswerte sofort an ihre Begünstigten übertragen können, wodurch die Anzahl der Nachlassverfahren reduziert wird. Die jüngste Ausgabe von Mary Randolph befasst sich auch mit Änderungen der Erbschafts- und Schenkungssteuervorschriften im Zuge des Tax Cuts and Jobs Act von 2017.

6. Machen Sie es zusammen: Organisieren Sie Ihre Aufzeichnungen, damit Ihre Familie es nicht muss

Get It Together gibt den Lesern praktische Tipps zum Organisieren und Sichern aller wichtigen Dokumente. Es ist eine großartige Ressource für jemanden, der besorgt ist, dass seine Familie im Falle eines Todes Probleme haben könnte, ihre Dokumente zu finden. Dies können Passwörter, Kontoauszüge, Versicherungspolicen und Informationen zu Altersvorsorgekonten sein. Die Autoren Melanie Cullen und Shae Irving helfen den Lesern beim Aufbau eines Systems mit einem praktischen, schrittweisen Arbeitsbuch.

Die Quintessenz

Obwohl es Ihnen schwer fällt, über Ihren späteren Tod nachzudenken, ist es sehr wichtig, Zeit, Energie und Geld in die Erstellung eines umfassenden Nachlassplans zu investieren. Jeder Erwachsene, nicht nur der Reiche, sollte darlegen, wen er sein Vermögen erben möchte.

Ohne einen letzten Willen und ein Testament laufen Sie Gefahr, dass ein Richter festlegt, wie Sie Ihr Vermögen nach Ihrem Tod unter Ihrer Familie und Ihren Freunden verteilen. Dies ist ein Problem, da die Entscheidung eines Gerichts nicht unbedingt widerspiegelt, was Ihre Wünsche für Ihr Vermögen gewesen wären, wenn Sie ein Testament vorbereitet hätten.

Eine ordnungsgemäße Nachlassplanung kann auch dazu beitragen, die gesamte Steuerschuld Ihres Nachlasses erheblich zu senken, was zu einer größeren Erbschaft für Ihre Erben führt. Während das Verfassen eines Testaments und das Einrichten von Trusts möglicherweise die Unterstützung von Fachleuten erfordern, bieten diese sechs Bücher einen hervorragenden Einstieg für alle, die einen Nachlassplan erstellen möchten.