Definition der jährlichen Rücklaufquote

Was ist die jährliche Retourenquote?

Die Methode der jährlichen Rendite, allgemein als jährlicher Prozentsatz bezeichnet, ist der Betrag, den ein Fonds während eines ganzen Jahres verdient. Die jährliche Rendite wird berechnet, indem der am Jahresende gewonnene oder verlorene Geldbetrag durch die Anfangsinvestition zu Jahresbeginn dividiert wird. Diese Methode wird auch als Jahresrendite oder nominale Jahresrate bezeichnet.

Die zentralen Thesen

• Die jährliche Rendite wird berechnet, indem der Wert einer Anlage zum Ende eines Jahres betrachtet und mit dem Wert zum Jahresbeginn verglichen wird.
• Die Rendite einer Aktie beinhaltet den Kapitalzuwachs und die gezahlten Dividenden.
• Ein Nachteil der jährlichen Rendite besteht darin, dass sie nur ein Jahr umfasst und das Potenzial für eine Aufzinsung über viele Jahre nicht berücksichtigt.

Die Formel für die jährliche Rendite

Jährliche Rendite = EYP − BYPBYP × 100% wobei: EYP = Jahresendpreis \ begin {align} & \ text {Jährliche Rendite} = \ frac {\ text {EYP} - \ text {BYP}} {\ text {BYP} \ times100 \%} \\ & \ textbf {where:} \\ & \ text {EYP} = \ text {Jahresendpreis} \\ & \ text {BYP} = \ text {Beginning des Jahrespreises} \ end {align} Jahresrendite = BYP × 100% EYP − BYP wobei: EYP = Jahresendpreis

Beispiel für die Berechnung der jährlichen Rücklaufquote

Beginnt eine Aktie das Jahr mit 25, 00 USD pro Aktie und endet das Jahr mit einem Marktpreis von 45, 00 USD pro Aktie, hätte diese Aktie eine jährliche oder jährliche Rendite von 80, 00%. Zuerst subtrahieren wir den Jahresendpreis vom Anfangspreis, der 45 - 25 oder 20 entspricht. Als nächstes dividieren wir durch den Anfangspreis, oder 20/25 entspricht 0, 80. Um schließlich einen Prozentsatz zu erhalten, wird .80 mit 100 multipliziert, um einen Prozentsatz und eine Rendite von 80, 00% zu erhalten.

Es sollte beachtet werden, dass dies technisch als Kapitalzuwachs bezeichnet wird, der nur eine Renditequelle für ein Aktienwertpapier darstellt. Die andere Komponente wäre eine Dividendenrendite. Wenn die Aktie im vorherigen Beispiel beispielsweise Dividenden in Höhe von 2 USD ausschüttete, wäre die Rendite um 2 USD höher oder nach derselben Berechnung über einen Zeitraum von einem Jahr ungefähr 88, 00%.

Als Maß für die Rendite ist die jährliche Rendite eher begrenzt, da sie in einem einzigen Zeitraum von einem Jahr nur um einen Prozentsatz ansteigt. Da die potenziellen Auswirkungen einer langjährigen Aufzinsung nicht berücksichtigt werden, wird sie durch den Verzicht auf eine Wachstumskomponente begrenzt. Aber als einzelne Periodenrate erfüllt sie ihren Zweck.

Sonstige Rückführungsmaßnahmen

Andere gängige Renditemaßnahmen, die eine Erweiterung der Basisrenditemethode darstellen können, umfassen die Anpassung für diskrete oder kontinuierliche Zeiträume, was für genauere Zinsberechnungen über längere Zeiträume und in bestimmten Finanzmarktanwendungen hilfreich ist.

Asset Manager verwenden üblicherweise geld- und zeitgewichtete Renditen, um die Performance oder die Rendite eines Anlageportfolios zu messen. Während sich die geldgewichteten Renditen auf die Cashflows konzentrieren, wird bei der zeitgewichteten Rendite die durchschnittliche Wachstumsrate des Portfolios berücksichtigt.

In dem Bestreben, für Anleger, insbesondere den Einzelhandel, transparenter zu sein, ist die Messung und Verbreitung der Anlageperformance zu einer Nische auf den Kapitalmärkten geworden. Das CFA Institute, ein weltweit führendes Unternehmen für die Weiterentwicklung der Finanzanalyse, bietet jetzt ein professionelles Zertifikat für die Bestimmung zur Messung der Anlageperformance (CIPM) an.

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