Unified Managed Account (UMA)
Ein einheitliches verwaltetes Konto (UMA) ist ein professionell verwaltetes privates Anlagekonto, das mehrere Arten von Anlagen auf einem einzigen Konto enthalten kann. Anlagen können Investmentfonds, Aktien, Anleihen und börsengehandelte Fonds umfassen. Unified Managed Accounts werden häufig nach einem festgelegten Zeitplan neu ausgeglichen.
Grundlegendes zu Unified Managed Account (UMA)
Das einheitliche verwaltete Konto ist eine der wenigen Optionen, die ein vermögender Anleger zur Verwaltung seines Vermögens hat. Das einheitliche verwaltete Konto ist eine Weiterentwicklung des separat verwalteten Kontos, das insofern ähnlich ist, als es sich um ein professionell verwaltetes Konto handelt, das häufig neu gewichtet wird. Separat verwaltete Konten sind jedoch in der Regel nicht dafür bekannt, mehrere Anlagen und Anlageinstrumente mit unterschiedlichen Zielen zusammenzufassen. Separat verwaltete Konten sind eine vermögende Anlagealternative, die normalerweise von einem Anlageverwalter angeboten wird und die sich in der Regel auf eine gezielte Strategie konzentriert, die als separates Konto für den Anleger verwaltet wird. Wenn ein Anleger über mehrere Strategien hinweg investieren möchte, muss er wahrscheinlich mehrere getrennt verwaltete Konten eröffnen.
Ein einheitliches verwaltetes Konto ist häufig die bessere Alternative für Anleger, die mehrere Anlagen kombinieren möchten. Die UMA beseitigt die Notwendigkeit, mehr als ein Konto zu haben, und kann alle Vermögenswerte eines Anlegers auf einem Konto zusammenfassen.
Investieren über ein einheitliches verwaltetes Konto
Einheitlich verwaltete Konten werden in der Regel von denselben Banken und Maklerfirmen wie getrennt verwaltete Konten angeboten. Das Angebot wurde auch auf registrierte Anlageberater und private Vermögensverwalter ausgeweitet. Technologie war ein treibender Faktor für ihre Expansion. Ein einheitlicher Anbieter von Managed Accounts hat eine weitaus größere treuhänderische Gesamtverantwortung, da er als Aufseher für eine Vielzahl von Anlagen fungiert, zu denen Aktienpositionen, Mitarbeiter-Aktienoptionspläne, separate Kontoverwaltung durch Dritte und mehr gehören können.
UMA-Anbieter arbeiten mit vermögenden Investoren zusammen, um das gesamte Vermögen eines Kunden zu integrieren. Sobald die Assets aggregiert wurden, arbeitet ein UMA-Anbieter auf verschiedene Arten mit dem Kunden zusammen. Der UMA-Anbieter kann das Gesamtportfolio auf einen umfassenden Plan prüfen. Die UMA-Kontoplanung kann eine Overlay-Strategie beinhalten, mit der das Portfolio über einen gezielten Diversifizierungsansatz für die Asset Allocation verwaltet werden soll. UMA-Anbieter bieten Anlegern auch neue Optionen für verbundene Unternehmen und Produkte, in die ein Anleger im Laufe der Zeit investieren möchte. Oft analysiert ein UMA-Anbieter das Portfolio, um es mit der modernen Portfoliotheorie in Einklang zu bringen, und zwar angesichts der umfassenden, effizienten Grenze, für die die kombinierten Vermögenswerte sorgen. Die alternativen Optionen eines UMA-Anbieters können einem Kunden dabei helfen, sein Gesamtportfolio besser auf die Rendite-Risiko-Optimierung abzustimmen.
UMA-Anbieter bieten auch vermögenden Kunden eine optimierte Berichterstattung über ihre Investitionen mit größerer Unterstützung für eine umfassende Steuerplanung. UMA-Anbieter arbeiten auch mit Kunden zusammen, um einen Ausgleichsplan zu ermitteln, der zu ihrer Gesamtinvestitionsstrategie passt.
Die UMA-Standards variieren je nach Anbieter, und Anleger werden in der Regel eine Vereinbarung unterzeichnen, in der die Kontoverwaltung, die Gebühren sowie die zulässigen Investitionen und die Strukturierung aufgeführt sind. UMA-Anleger zahlen in der Regel jährliche Verwaltungsgebühren basierend auf dem gesamten verwalteten Vermögen. Die Gebühren nehmen in der Regel mit zunehmendem verwalteten Vermögen ab und können zwischen 1, 50% jährlich und 0, 30% liegen.
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