Definition des Zuständigkeitsrisikos
Das Gerichtsstandsrisiko bezieht sich auf das Risiko, das beim Betrieb in einer ausländischen Gerichtsbarkeit entsteht. Dieses Risiko kann einfach dadurch entstehen, dass man Geschäfte tätigt oder Geld in einem anderen Land leiht. In jüngster Zeit hat sich das Risiko der gerichtlichen Zuständigkeit zunehmend auf Banken und Finanzinstitute konzentriert, die der Volatilität ausgesetzt sind, die einige der Länder, in denen sie tätig sind, möglicherweise als Gebiete mit hohem Risiko für Geldwäsche und Terrorismusfinanzierung aufweisen.
Die zentralen Thesen
- Das Gerichtsstandsrisiko entsteht beim Betrieb an einem ausländischen Standort.
- Diese Art von Risiko hat sich in jüngster Zeit zunehmend auf Banken und Finanzinstitute konzentriert.
- Das Zuständigkeitsrisiko kann auch auf Zeiten angewendet werden, in denen ein Anleger unerwarteten Gesetzesänderungen ausgesetzt ist.
- Die FATF veröffentlicht vierteljährlich zwei Berichte, in denen Gerichtsbarkeiten mit schwachen Maßnahmen zur Bekämpfung von Geldwäsche und Terrorismusfinanzierung ermittelt werden.
So funktioniert das Zuständigkeitsrisiko
Das Zuständigkeitsrisiko ist ein zusätzliches Risiko, das sich aus der Aufnahme und Ausleihe von Krediten oder Geschäften im Ausland ergibt. Dieses Risiko kann sich auch auf Zeiten beziehen, in denen sich Gesetze in einem Bereich, in dem ein Anleger ein Engagement eingegangen ist, unerwartet ändern. Diese Art des Zuständigkeitsrisikos kann häufig zu Volatilität führen. Infolgedessen werden Anleger aufgrund des zusätzlichen Volatilitätsrisikos höhere Renditen verlangen, um das höhere Risiko auszugleichen.
Zusätzliches Risiko aufgrund von Volatilität bedeutet, dass Anleger höhere Renditen verlangen, um das höhere Risiko auszugleichen.
Zu den Risiken im Zusammenhang mit der gerichtlichen Zuständigkeit von Banken, Anlegern und Unternehmen zählen rechtliche Komplikationen, Wechselkursrisiken und sogar geopolitische Risiken.
Wie oben erwähnt, ist das Gerichtsbarkeitsrisiko in letzter Zeit zum Synonym für Länder geworden, in denen Geldwäsche und terroristische Aktivitäten hoch sind. Es wird allgemein angenommen, dass diese Aktivitäten in Ländern vorherrschen, die von der Financial Action Task Force (FATF) als nicht kooperativ eingestuft wurden oder nach Angaben des US-Finanzministeriums aufgrund von Bedenken hinsichtlich Geldwäsche oder Korruption besondere Maßnahmen erfordern. Aufgrund der Geldstrafen und Strafen, die gegen ein Finanzinstitut verhängt werden können, das - auch versehentlich - an Geldwäsche oder Terrorismusfinanzierung beteiligt ist, verfügen die meisten Organisationen über spezifische Verfahren zur Bewertung und Minderung des Zuständigkeitsrisikos.
Besondere Überlegungen
Die FATF veröffentlicht drei Mal im Jahr zwei Dokumente und veröffentlicht dies seit dem Jahr 2000. In diesen Berichten werden Bereiche der Welt aufgeführt, in denen nach Angaben der FATF nur schwache Anstrengungen zur Bekämpfung von Geldwäsche und Terrorismusfinanzierung unternommen wurden. Diese Länder werden als nichtkooperative Länder oder Gebiete (NCCTs) bezeichnet.
Ab August 2019 hat die FATF die folgenden 12 Länder als überwachte Gerichtsbarkeiten aufgeführt: Bahamas, Botswana, Kambodscha, Äthiopien, Ghana, Pakistan, Serbien, Sri Lanka, Syrien, Trinidad und Tobago, Tunesien, Jemen. Diese NCCT weisen Mängel auf, wenn es darum geht, Geldwäschebekämpfungsmaßnahmen durchzuführen sowie Terrorismusfinanzierung anzuerkennen und zu bekämpfen. Sie alle haben sich jedoch verpflichtet, mit der FATF zusammenzuarbeiten, um die Mängel zu beheben.
Die FATF hat sowohl Nordkorea als auch den Iran auf ihre Call-to-Action-Liste gesetzt. Nach Angaben der FATF stellt Nordkorea immer noch ein großes Risiko für die internationalen Finanzen dar, da es in den genannten Bereichen nicht engagiert ist und Mängel aufweist. Die FATF zeigte sich auch besorgt über die Verbreitung von Massenvernichtungswaffen durch das Land. Die Organisation stellte fest, dass der Iran sein Engagement für die FATF bekräftigt, seinen Plan jedoch nicht umgesetzt hat. Als solches bleibt das Land auf der Call-to-Action-Liste und hat bis Oktober 2019 Zeit, die Finanzierungskonventionen von Palermo und Terrorismus umzusetzen.
Beispiele für das Zuständigkeitsrisiko
Anleger können einem Gerichtsbarkeitsrisiko in Form eines Wechselkursrisikos ausgesetzt sein. Aus diesem Grund kann eine internationale Finanztransaktion Wechselkursschwankungen unterliegen. Dies kann zu einem Wertverlust einer Investition führen. Wechselkursrisiken können durch Absicherungsstrategien einschließlich Optionen und Terminkontrakten gemindert werden.
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