Wie ermitteln Sie den Preis eines Investmentfonds?

Investmentfonds sind ziemlich transparent. Sie können leicht herausfinden, welche Aktien sich in einem Investmentfonds befinden, indem Sie online suchen. Viele Finanzseiten listen den Bestand an Fonds auf. Der Preis einer Aktie, oft als Einheit bezeichnet, wird auf diesen Websites veröffentlicht. Wenn Sie auch einen Online-Discount-Broker verwenden, können Sie ihn leicht finden.

Der Handel mit Investmentfonds kann einer Vielzahl von Gebühren und Entgelten unterliegen. Einige Fonds sind mit einer Verkaufsgebühr oder -gebühr verbunden. Hierbei handelt es sich um Gebühren, die Sie für den Kauf oder Verkauf von Fondsanteilen zahlen, ähnlich wie bei der Zahlung einer Provision für einen Aktienhandel. Dies können Vorauszahlungen (Ausgabeaufschlag) oder Gebühren sein, die Sie beim Verkauf von Anteilen zahlen (bedingte Ausgabeaufschläge).

Nettoinventarwert

Der einfachste Weg, den Preis eines Investmentfonds zu ermitteln, ist die Betrachtung seines Nettoinventarwerts. Der Nettoinventarwert ist der Gesamtwert des Vermögens eines Investmentfonds abzüglich aller Verbindlichkeiten. Viele Investmentfonds verwenden diese Nummer, um den Preis für die Transaktionsanteile des Fonds zu bestimmen. Wenn Sie Investmentfonds kaufen und verkaufen, erfolgt dies in der Regel zum NIW.

Änderungen des Nettoinventarwerts

Für die meisten Investmentfonds wird der Nettoinventarwert täglich berechnet, da das Portfolio eines Investmentfonds aus vielen verschiedenen Aktien besteht. Da sich der Preis jeder dieser Aktien im Laufe des Tages häufig ändert, ist es schwierig, den genauen Wert eines Investmentfonds zu bestimmen. Daher haben Investmentfondsunternehmen beschlossen, ihr Portfolio einmal täglich zu bewerten, und dies ist der Preis, zu dem Anleger den Investmentfonds kaufen und verkaufen müssen. Die genaue Bewertungstechnik kann von Fonds zu Fonds unterschiedlich sein, da einige einen Durchschnitt der letzten drei gehandelten Kurse verwenden. Alle Investmentfonds legen jedoch einmal täglich eine Bewertung ihres Nettoinventarwerts fest.

Ihr aktueller Preis

Wenn Sie einen Investmentfonds kaufen oder zurückgeben, handeln Sie direkt mit dem Fonds, während Sie laut Fidelity Investments mit börsengehandelten Fonds und Aktien am Sekundärmarkt handeln. Im Gegensatz zu Aktien und ETFs werden Investmentfonds nur einmal am Tag gehandelt, nachdem die Märkte um 16:00 Uhr ET geschlossen haben. Wenn Sie einen Trade eingehen, um Anteile eines Investmentfonds zu kaufen oder zu verkaufen, wird Ihr Trade zum nächsten verfügbaren Nettoinventarwert ausgeführt, der nach Börsenschluss berechnet wird und in der Regel bis 18:00 Uhr ET veröffentlicht wird. Dieser Preis kann höher oder niedriger sein als der Schluss-NIW des Vortages.

So erhalten Sie den genauen Preis, den Sie möchten

Bei einem Exchange Traded Fund (ETF), bei dem es sich um einen Indexfonds handelt, der wie eine Aktie handelt, wird zunächst der Nettoinventarwert wie für Aktien ermittelt. Käufer und Verkäufer bieten auf Aktien, und der Preis steigt und fällt von Moment zu Moment. Sie können eine Limit-Order platzieren, die ausgeführt wird, wenn der ETF-Aktienkurs Ihren Limit-Preis erreicht oder unterschreitet.

Sie sollten beachten, dass ein ETF kein Investmentfonds ist. Sie ähneln sich darin, dass beide das Geld der Anleger bündeln, um Aktien zu kaufen, die ETF-Aktien jedoch wie Aktien gehandelt werden, was bedeutet, dass sich der Preis schnell ändern wird.

Die Quintessenz

Obwohl der Preis eines Investmentfonds leicht zu finden ist, weiß niemand, was es wert ist, wenn Ihre Kauforder ausgeführt wird. Am nächsten Tag erfahren Sie, wofür Sie es gekauft haben. Der einzige Weg, um den gewünschten Preis zu erzielen, ist der Kauf eines börsengehandelten Fonds anstelle eines Investmentfonds.