Heuristik
Heuristiken sind eine Methode zur Problemlösung, bei der mithilfe von Verknüpfungen für einen begrenzten Zeitraum oder eine begrenzte Frist ausreichend gute Lösungen erstellt werden. Heuristiken sind eine Flexibilitätstechnik für schnelle Entscheidungen, insbesondere bei der Arbeit mit komplexen Daten. Entscheidungen, die mit einem heuristischen Ansatz getroffen werden, müssen nicht unbedingt optimal sein. Die Heuristik leitet sich vom griechischen Wort „entdecken“ ab.
Heuristik verstehen
Die digitale Technologie hat alle Branchen gestört, einschließlich Finanzen, Einzelhandel, Medien und Transportwesen. Einmal typische Alltagsaktivitäten sind plötzlich überholt. Schecks werden auf Bankkonten eingezahlt, ohne eine örtliche Filiale zu besuchen. Produkte und Dienstleistungen werden online gekauft und Essen zum Mitnehmen wird über Food-Service-Liefer-Apps geliefert. Technologie schafft Daten, die zunehmend von verschiedenen Branchen und Sektoren gemeinsam genutzt werden, und ein Fachmann in jeder Branche kann mit einer Vielzahl komplexer Daten arbeiten, um ein Problem zu lösen. Heuristische Methoden können bei begrenzter Zeit und begrenzten Ressourcen zur Datenkomplexität beitragen.
Die zentralen Thesen
- Heuristiken sind Methoden zur schnellen Lösung von Problemen, die ein Ergebnis liefern, das ausreicht, um unter Berücksichtigung von Zeitbeschränkungen nützlich zu sein.
- Investoren und Finanzfachleute verwenden einen heuristischen Ansatz, um Analysen und Anlageentscheidungen zu beschleunigen.
- Heuristiken können zu einer schlechten Entscheidungsfindung auf der Grundlage eines begrenzten Datensatzes führen, aber die Geschwindigkeit der Entscheidungen kann manchmal die Nachteile ausgleichen.
Warum Heuristik verwenden?
Heuristiken erleichtern zeitnahe Entscheidungen. Analysten in allen Branchen verwenden Faustregeln wie intelligentes Rätselraten, Ausprobieren, Eliminierungsverfahren, frühere Formeln und die Analyse historischer Daten, um ein Problem zu lösen. Heuristische Methoden vereinfachen und beschleunigen die Entscheidungsfindung durch Abkürzungen und ausreichend gute Berechnungen.
Die Nachteile der Verwendung von Heuristiken
Es gibt Kompromisse bei der Verwendung von Heuristiken, die den Ansatz für Verzerrungen und Fehlentscheidungen anfällig machen. Die endgültige Entscheidung des Benutzers ist möglicherweise nicht die optimale oder beste Lösung, die getroffene Entscheidung ist möglicherweise ungenau und die ausgewählten Daten sind möglicherweise unzureichend, was zu einer ungenauen Lösung eines Problems führt. Beispielsweise ahmen Nachahmer häufig das Anlagemuster erfolgreicher Anlageverwalter nach, um nicht selbst nach Wertpapieren und den damit verbundenen quantitativen und qualitativen Informationen zu suchen.
Nachahmer hoffen, dass die von diesen Managern verwendeten Formeln durch die Verwendung eines heuristischen Ansatzes, der der Wertentwicklung in der Vergangenheit zugrunde liegt, kontinuierlich Gewinne erzielen. Dies ist jedoch nicht immer der Fall. Zum Beispiel war der Crash von Valeant Pharmaceutical International ein Schock für die Anleger, als die Aktie des Unternehmens von 2015 bis 2016 um 90% einbrach. Valeant war eine Aktie, die in den Portfolios vieler Hedgefonds-Manager gehalten wurde und von den Investoren kopiert wurde.
Repräsentativität Heuristik
Eine beliebte Abkürzungsmethode bei der Problemlösung ist die Repräsentativitätsheuristik. Repräsentativität verwendet mentale Abkürzungen, um Entscheidungen auf der Grundlage vergangener Ereignisse oder Merkmale zu treffen, die für die aktuelle Situation repräsentativ oder dieser ähnlich sind. Nehmen wir zum Beispiel an, Fast Food ABC hat seine Geschäftstätigkeit auf Indien ausgeweitet und der Aktienkurs ist gestiegen. Ein Analyst stellte fest, dass Indien ein profitables Unternehmen für alle Fast-Food-Ketten ist. Als Fast Food XYZ im folgenden Jahr seinen Plan zur Erkundung des indischen Marktes ankündigte, verschwendete der Analyst keine Zeit, um XYZ eine Kaufempfehlung zu erteilen.
Obwohl sein Shortcut-Ansatz die Überprüfung von Daten für beide Unternehmen erspart hat, war dies möglicherweise nicht die beste Entscheidung. XYZ hat möglicherweise Lebensmittel, die für indische Verbraucher nicht attraktiv sind, wie Untersuchungen ergeben hätten. Andere gängige heuristische Ansätze zur Entscheidungsfindung und Problemlösung umfassen Verfügbarkeitsverzerrung, Verankerung und Anpassung, Vertrautheitsheuristik, Rückblickverzerrung und naive Diversifikation.
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