FA-Beruf: Verantwortlich für mangelnde Vielfalt

Das Spektrum der beruflichen Möglichkeiten in der Finanzplanungsbranche ist unglaublich breit, zusätzlich zu den spezifischen Ansätzen und Fachgebieten der einzelnen Berufe. So vielfältig der Beruf in Bezug auf die Arten von Arbeitsmöglichkeiten ist, so wenig spiegelt die demografische Entwicklung der Branche die Vielfalt der Bevölkerung wider. Warum ist das noch wahr?

Die zentralen Thesen

• Finanzberater waren in der Regel weiße Männer der Mittelklasse.
• Frauen und Minderheiten machen nur einen geringen Prozentsatz aller Finanzberater aus, weit weniger als sie in der Bevölkerung vertreten sind.
• Während negative Einschätzungen über den Finanzberuf einige abschrecken mögen, versucht die Branche, ihre Vielfalt zu verbessern.

Advisor Demographics

Frauen machen etwas mehr als die Hälfte der US-Bevölkerung aus, machen jedoch nur 16% der Finanzberater und weniger als ein Viertel der zertifizierten Finanzplaner aus. Die ethnische und ethnische Vielfalt ist ebenfalls sehr gering: Afroamerikaner und Latinos machen nur 3, 5% der 80.000 CFP-Fachkräfte in den USA aus

"Die Finanzbranche wurde von Anfang an von der männlichen Mehrheit der USA dominiert und blieb in der Hand der Mehrheit", sagt Kyle Winkfield, geschäftsführender Gesellschafter der OWRS Firm in Washington, DC. Und das ist das Problem auf den Punkt gebracht: Männer sind es Eigentlich nicht die Mehrheit der Bevölkerung, aber die Industrie nimmt wahr, dass sie sind.

Laut Kimberly Foss, Gründerin und Präsidentin von Empyrion Wealth Management in Roseville, Kalifornien, ist die mangelnde Vielfalt in der Finanzdienstleistungsbranche problematisch, da sie Praktiken und Normen von den Realitäten der größeren Gesellschaft abweicht. Laut Foss ist Vielfalt entscheidend, um relevant zu bleiben, und der Finanzsektor muss unterrepräsentierte Gruppen in größerer Zahl rekrutieren. "... wenn wir eine Gruppe von Fachleuten wollen, die eine sich verändernde amerikanische Gesellschaft und Kultur verstehen und einfühlen können."

Was erklärt den Mangel an Diversität bei Finanzdienstleistungen und was kann getan werden, um dies zu ändern?

Negative Wahrnehmung kann die Vielfalt beeinträchtigen

Winkfield zufolge ist das Versäumnis der Finanzindustrie, erhebliche Anstrengungen zur Förderung der Diversifizierung und zur Erhöhung der Anzahl von Frauen sowie rassischen und ethnischen Minderheiten in beratenden Funktionen zu unternehmen, auf die Wahrnehmung dieser Gruppen zurückzuführen. Er nennt Merrill Lynch und Morgan Stanley als Beispiele für rassistische Vorurteile bei der Arbeit in der Branche.

Im Dezember 2013 schloss Merrill Lynch eine Klage in Höhe von 160 Millionen US-Dollar ab, in der es um die Ungleichbehandlung der schwarzen Makler des Unternehmens ging. In jüngerer Zeit forderte Morgan Stanley einen Bundesrichter auf, eine Klage wegen voreingenommener Rasse in ein privates Schiedsverfahren umzuwandeln.

Geschlechtsspezifische Diskriminierung kann für Frauen ein ähnlicher Stolperstein sein. In einem kürzlich veröffentlichten Arbeitspapier des National Bureau of Economic Research wurde festgestellt, dass weibliche Berater nach einem Fehlverhalten mit größerer Wahrscheinlichkeit härter als Männer bestraft werden als Männer. Die Wahrscheinlichkeit, dass sie ihren Arbeitsplatz verlieren, ist um 20% und die Wahrscheinlichkeit, dass sie Schwierigkeiten haben, einen neuen Arbeitsplatz zu finden, um 30% höher als bei ihren männlichen Kollegen.

Chloe McKenzie, Gründerin, Präsidentin und CEO von BlackFem, Inc., einer gemeinnützigen Organisation, die sich auf die Schaffung von Möglichkeiten für Frauen und Mädchen konzentriert, Wohlstand aufzubauen und zu erhalten, sagt, dass negative Wahrnehmungen der Branche sich auch auf die Vielfalt auswirken könnten.

"Ich denke, viele Frauen, Farbige und Farbige gehen nicht in die Branche, weil der Finanzsektor von Farbgemeinschaften und von Frauen so stark missbilligt wird", sagt McKenzie.

Laut McKenzie schafft die Branche ein Catch-22-Szenario, in dem Frauen und Minderheiten nur ungern professionelle Finanzberatung in Anspruch nehmen, weil sie keine Berater finden, mit denen sie sich identifizieren können. Gleichzeitig hindert ein Misstrauen gegenüber der Branche Frauen und Minderheiten daran, in das Feld einzudringen, um den Gruppen zu dienen, die direkt von ihrer Beratung profitieren könnten.

"Der Mangel an Vielfalt ist für Frauen und Minderheiten, die aus einer Vielzahl von Gründen finanzielle Beratung suchen, äußerst problematisch. Die beiden wichtigsten Gründe sind Trost und Respekt", sagt Winkfield. "Aufgrund des Jungenclubs, einer Machtstruktur nur für Mitglieder und der damit verbundenen Probleme sind diejenigen, die nicht in Aussehen oder Geschlecht gehören, oft eingeschüchtert oder fühlen sich mit ihren Berateroptionen unwohl, wenn sie um Rat fragen."

Dies kann ihre Fähigkeit zum Anwachsen von Wohlstand einschränken und möglicherweise die Wohlstandslücke vergrößern. Dies wirkt sich auch nachteilig auf die Beratungsbranche selbst aus.

„Wenn die Leute keinen Berater finden, mit dem sie sich in Verbindung setzen, werden sie entmutigt und zögern oder suchen an anderer Stelle nach Anleitungen“, sagt Ande Frazier, Vice President, Distribution, Penn Mutual. "Sie wenden sich an Robo-Berater, das Internet oder ihre Familienmitglieder und Freunde, um Rat zu erhalten, und schränken daher die wichtige Rolle des Beraters ein."

Verbesserung der Vielfalt bei Finanzdienstleistungen

Die zunehmende Vielfalt in der Finanzberatungsbranche erfordert einen facettenreichen Ansatz.

Laut Foss könnten bessere und effektivere Mentoring-Programme zu einer deutlichen Verbesserung führen und darüber hinaus Einstellungspraktiken entwickeln, die absichtlich auf die Interessen und die Kultur von Minderheiten und Frauen abzielen. Eine frühzeitige Betonung der Finanzausbildung kann auch eine Karriere in der Finanzdienstleistungsbranche ankurbeln, sodass sie für Frauen und farbige Menschen von zentraler Bedeutung ist.

"Wir sollten Kontaktprogramme für Schüler entwickeln, die wissen müssen, dass unsere Branche nicht nur lebensfähig ist, sondern für das langfristige Wohlergehen der Bevölkerung von entscheidender Bedeutung ist", sagt Foss. Auf College-Ebene können sich erweiterte Praktikumsmöglichkeiten als entscheidend erweisen, um mehr Frauen und Minderheiten für die Branche zu gewinnen.

Winkfield sagt, die Herausforderung bei diesen Arten von Programmen bestehe darin, sicherzustellen, dass sie ein angenehmes Umfeld für die Leute schaffen, die sie zu rekrutieren versuchen. Dies ist etwas, was McKenzies Organisation bewiesen hat. Bildungsinitiativen stehen im Mittelpunkt von BlackFem, das die Finanzkompetenz durch Programme in Grund-, Mittel- und Oberschulen sowie Online-Workshops für Eltern fördert. "Wir sind kulturell aufgeschlossen und geben die Erfahrungen derjenigen, denen wir dienen, in unseren Lehrplan ein. Um das Ganze abzurunden, sehen wir aus wie der Wahlkreis, dem wir dienen", sagt McKenzie.

Diese Bemühungen können das Interesse von Frauen und Minderheiten an Beratungskarrieren wecken, aber die Finanzbranche muss auch dazu beitragen, die Gruppen anzuziehen, die sie einstellen möchte. Laut Winkfield hängt die Förderung der Vielfalt von Finanzdienstleistungsunternehmen ab, die eine integrativere Haltung einnehmen: „Es ist menschlich, sich für gleich aussehende und gleichgesinnte Menschen zu interessieren, und es bedarf einer bewussten Anstrengung, um nach Vielfalt zu suchen, wenn dies nicht normal ist.“

Die Quintessenz

Die zunehmende Vielfalt der Finanzberater ist sowohl für die Branche als auch für die Menschen, denen sie dienen, eine Bereicherung, die weitreichende Auswirkungen haben kann.

„Die Vielfalt von Hintergrund, Erfahrung, Bildung und Denken erweitert die Perspektiven und damit die Fähigkeiten zur Problemlösung“, sagt Winkfield. „Zugang ist der Kern des amerikanischen Reichtums - wie man ihn erreicht, pflegt und an zukünftige Generationen weitergibt. Stellen Sie sich die weitreichenden Vorteile vor, die sich aus einer Erhöhung dieses Zugangs für alle Amerikaner ergeben. “