eIDV (Electronic Identity Verification)
eIDV (Electronic Identity Verification) ist die Verwendung öffentlicher und privater Datenbanken, um schnell zu überprüfen, ob eine Person der ist, für den sie sich ausgibt. eIDV verwendet personenbezogene Daten wie Name, Geburtsdatum, Sozialversicherungsnummer und Adresse. Das Ergebnis des Versuchs, die Identität einer Person zu bestätigen, kann eine Übereinstimmung, eine Nichtübereinstimmung oder eine teilweise Übereinstimmung sein.
Aufschlüsselung nach eIDV (Electronic Identity Verification)
eIDV wird von Banken, Maklerfirmen, Finanzberatern und Wirtschaftsprüfern zur Minimierung von Betrug und zur Einhaltung von Gesetzen zum Schutz Ihrer Kunden, Datenschutzgesetzen, Gesetzen zur Bekämpfung von Geldwäsche und Gesetzen zur Bekämpfung der Terrorismusfinanzierung (CFT) verwendet. eIDV wird auch von Versicherungsunternehmen, Regierungen, Einzelhändlern, Kasinos, Anwälten, Arbeitgebern, Personalvermittlern und Immobilienmaklern im Rahmen ihrer Due-Diligence-Prozesse verwendet.
eIDV (Electronic Identity Verification) im Einsatz
Die elektronische Identitätsprüfung vergleicht die von einer Person bereitgestellten Daten wie Name, Geburtsdatum, Adresse und SSN mit verschiedenen Datenbanken, um festzustellen, ob eine Übereinstimmung vorliegt.
- Zu den persönlichen Dokumenten, die als Datenquelle für den Überprüfungsdienst dienen können, gehören Führerscheine, Pässe, Geburtsurkunden und Staatsbürgerschaftsurkunden.
- In eIDV können verschiedene Arten von öffentlichen und firmeneigenen Datenbanken verwendet werden, darunter Kreditbürodaten, Polizeidaten und Fahrzeughistoriendaten.
- Zu den Daten, die als Verifizierungsquellen verwendet werden können, gehören Adressänderungsdaten, Postdaten, Eigentumsdaten, Direktmarketingdaten, Kreditbürodaten, Wählerverzeichnisdaten, Versorgungsdaten (z. B. Telefon-, Erdgas-, Strom- und / oder Wasserversorgungsdaten) ), Telekommunikationsaufzeichnungen und Regierungsdaten (z. B. Führerschein, Reisepass, Personalausweis und nationale Versicherungsnummern).
eIDV (Electronic Identity Verification) Vorteile
Während die Überprüfung der Identität einer Person mit Kosten verbunden ist, kann es auf lange Sicht weniger kostspielig sein, Geschäfte mit Personen zu machen, die so tun, als seien sie Personen, die sie nicht sind. Beispielsweise kann eIDV potenziellen Betrug erkennen, wenn eine von einem potenziellen Kunden bereitgestellte Sozialversicherungsnummer als Eigentum einer verstorbenen Person zurückkommt. eIDV kann auch verwendet werden, um potenzielle Kunden, die auf internationalen Beobachtungslisten stehen, als Personen zu identifizieren, die politisch exponiert sind, auf Sanktionslisten der Regierung stehen oder wegen Finanzverbrechen verdächtigt oder verurteilt werden.
Mit eIDV können nicht nur neue Kunden verifiziert, sondern auch bestehende Kunden auf dem Laufenden gehalten werden. Je nach Branche und Einsatzland müssen Unternehmen möglicherweise unterschiedliche Verfahren zur Kundenüberprüfung anwenden. Unternehmen zahlen Geld für eIDV-Dienste basierend auf der Anzahl und Art der Datenbanken, die zur Überprüfung der Identität einer Person durchsucht werden.
Damit ein eIDV-Dienst effektiv ist, muss er auf einer möglichst aktuellen und qualitativ hochwertigen Datenbank basieren. Einige Datenbanken sind möglicherweise genauer als andere, je nachdem, ob sie täglich, wöchentlich, monatlich oder vierteljährlich aktualisiert werden. Darüber hinaus hängt der Erfolg einer Suche zum Teil davon ab, wie umfassend eine Datenbank ist. Selbst im besten Fall deckt eine Datenbank möglicherweise nur etwa 80% der Bevölkerung eines Landes ab.
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