Fragen an Ihren Anwalt für Nachlassplanung

Nachlassplanung kann schwierig zu denken sein. Insgesamt zwingt es den Einzelnen, über steuerliche Angelegenheiten nachzudenken, die auftreten werden, während er lebt und nach seinem eigenen Tod. Daher ist es äußerst wichtig, sicherzustellen, dass Vermögenswerte umsichtig verwaltet werden und dass Familienmitglieder der nächsten Generation ohne Zwischenfälle Erbschaften erhalten.

Während jeder Anwalt einen einfachen Willen für unkomplizierte Situationen aufstellen kann, z. B. die Nennung des Empfängers seines 401 (k), können erfahrene Trust-and-Estate-Anwälte bei der Bewältigung komplizierterer Situationen mit mehreren Trusts und mehreren Erben behilflich sein.

Umfassend kann es eine Vielzahl von Hauptproblemen geben, die Sie beim Erstellen eines Nachlassplans haben können, von denen einige die folgenden umfassen:

1. Aufrechterhaltung einer ordnungsgemäßen Verwaltung der Vermögenswerte, während Sie leben
2. Flexibilität bei der Verwaltung des Immobilienvermögens, während Sie leben
3. Grundstücke, an denen Mieter beteiligt sind
4. Assets in mehreren Staaten
5. Kleinunternehmensvermögen
6. Gewährleistung des gesetzlichen Vormunds Ihrer Kinder
7. Sicherstellen, dass Erben und Lieben Ihr Vermögen erhalten
8. Hilfe bei der Reduzierung oder Vermeidung von Konflikten und Verwirrungen
9. Minimierung von Rechtskosten und Steuern
10. Vermögenserhaltung

All diese Themenbereiche und die folgenden Fragen können ein guter Ausgangspunkt für die Eröffnung eines Suchprozesses sein, um den besten Anwalt zu finden, der Sie bei Ihren Bedürfnissen unterstützt und für dauerhafte Sicherheit sorgt.

Die zentralen Thesen

• Es ist wichtig, einen soliden Nachlassplan zu haben, um sicherzustellen, dass Ihre Angehörigen Ihr Vermögen ohne Ärger oder ungebührliche Verzögerung nach Ihrem Tod erhalten.
• Es gibt viele Fragen, die Sie potenziellen Anwälten für Nachlassplanung stellen sollten, bevor Sie einen für die Erstellung Ihres Nachlassplans einstellen.
• Stellen Sie vor allem sicher, dass Sie einen Anwalt beauftragen, der ein hohes Maß an Service bietet und mit dem Sie gerne sehr persönliche Angelegenheiten besprechen.

Nachlassplanung Tipps

Fragen an einen Nachlassplanungsanwalt

Die folgenden Fragen helfen Ihnen, die Nachlassplanung kennenzulernen und festzustellen, ob ein angehender Anwalt für Nachlassplanung für Sie in Frage kommt.

1) Liegt Ihr Hauptaugenmerk auf der Nachlassplanung?

Fahren Sie nur mit einem Kandidaten fort, dessen Antwort auf diese Frage ein hartes „Ja“ lautet. Ein Immobilienspezialist ist mit allen Änderungen der gesetzlichen Bestimmungen auf dem neuesten Stand und verfügt über das strategische Know-how, um Ihre Dokumente sorgfältig und möglichst effektiv zu formulieren Art und Weise möglich.

2) Wie lange übst du schon?

Offensichtlich sollten Sie danach streben, den erfahrensten Anwalt zu finden, der seine vorbereiteten Dokumente nach dem Tod eines Mandanten in Kraft gesetzt hat. Solche Anwälte müssen sich den Herausforderungen von Gerichten und / oder der IRS stellen und wissen, wie sie diese Hürden überwinden können.

3) Führen Sie den Plan tatsächlich aus?

Einige Anwälte erstellen lediglich Nachlassplanungsdokumente, andere führen die entsprechenden Trusts aus. Es ist in der Regel effizienter, einen Anwalt der letzteren Kategorie zu beauftragen, der sicherstellen kann, dass das richtige Vermögen in den Trust übertragen wird.

4) Führen Sie regelmäßige Überprüfungen durch?

Gegen eine geringe Gebühr überprüfen einige Anwälte für Nachlassplanung halbjährlich oder jährlich Ihre Angelegenheiten. Dies kann wichtig sein, da Anpassungen an Ihrem Nachlassplan erforderlich sein können, wenn sich das Leben ändert, wenn sich die Finanzen ändern oder wenn Gesetzesänderungen möglicherweise Aspekte Ihrer Nachlassplanung ändern.

5) Wie ist Ihre Erfahrung mit der Erbschaftssteuer und wie kann ich die Erbschaftssteuer am besten verwalten?

Ein typisches Beispiel: Mit dem Tax Cuts and Jobs Act von 2017 wurden die Erbschaftssteuer und die Befreiung von der Generationensteuer bis 2025 angehoben. Um mehr darüber zu erfahren, wie Steuern auf Ihr Erbschaftsvermögen erhoben werden, siehe auch: Erbschaftssteuer und Auswirkungen des neuen Steuergesetzes Ihr Nachlassplan?

6) Können Sie mir helfen, einen umfassenden Nachlassplan zu erstellen, der Testamente, Trusts und Lebensversicherungen enthält?

Es kann mehrere Arten von Testamenten, Trusts und Lebensversicherungsplänen geben. Einige komplexe, umfassende Nachlasspläne können all dies enthalten. In der Regel ist es sehr wichtig, dass Ihr Anwalt über Kenntnisse in diesen Bereichen verfügt. Sie werden sich wahrscheinlich auch an Ihren Immobilienanwalt wenden, um Ratschläge zu den Nuancen der einzelnen Nachlassplanungstools zu erhalten, die für Ihre individuelle Situation geeignet sein könnten.

7) Wie berechnen Sie?

Viele Anwälte für Nachlassplanung erheben Pauschalgebühren, anstatt stundenweise zu zahlen. In einigen Fällen wird für Standarddienste wie die Einrichtung eines Trusts ein fester Satz und für spezielle Forschungsaufgaben ein Stundensatz berechnet. In jedem Fall ist es ratsam, sich vorab nach Vergütungsmodellen zu erkundigen, um Überraschungen zu vermeiden.

8) Wie stehen Sie zu einem widerruflichen lebendigen Vertrauen?

Wenn Sie Ihr Vermögen in ein widerrufliches, lebendiges Vertrauen stecken, können Sie das kostspielige und lästige Nachlassverfahren (Einreichung eines Testaments beim Gericht) vermeiden. Dies ist jedoch möglicherweise nicht der beste Schritt für alle, da widerrufliche Living Trusts Erbschafts-, Nachlass- oder Einkommenssteuern nicht vermeiden. Leider empfehlen einige Anwälte diese Strukturen einfach, damit sie mehr Geld verlangen können.

9) Welche anderen Probleme adressieren Sie?

Mit steigender Lebenserwartung steigt auch die Wahrscheinlichkeit langfristiger körperlicher und geistiger Gesundheitsprobleme. Immobilienanwälte sollten Kunden dabei unterstützen, sich steuerlich auf die Möglichkeit einer Behinderung oder Demenz vorzubereiten, indem sie Vollmachten, Richtlinien für das Gesundheitswesen und das Testament erstellen.

10) Wie lange brauchen Sie, um mein Nachlassplanungsprojekt abzuschließen?

Während es im Allgemeinen keine extreme Eile gibt, sollten Sie bedenken, dass Sie Aspekte Ihres Nachlassplans möglicherweise mit anderen Fachleuten wie Wirtschaftsprüfern, Pensionsplanern oder Geldverwaltern besprechen möchten. Während sich die Expertise eines Immobilienanwalts mit diesen Bereichen überschneiden kann, handelt es sich in der Regel nicht um allgemeine Steuerexperten oder Anlageberater. Nehmen Sie sich genügend Zeit, um einen umfassenderen Überblick über Ihren Nachlassplan und die logistischen Umsetzungsmöglichkeiten zu erhalten.

11) Schicken Sie mir Unterlagen zur Nachlassplanung zur Überprüfung?

Auch wenn Sie mit einem erfahrenen Anwalt für Nachlassplanung zusammenarbeiten, ist es wichtig, alle Dokumente und Formulare zu überprüfen, um Missverständnisse zu vermeiden. Machen Sie sich klar, was später geändert werden kann und was unwiderruflich ist.

12) Kann jemand in Ihrem Büro meine Probleme in Ihrer Abwesenheit besprechen?

Während die meisten Anwälte für Nachlassplanung bestrebt sind, ihren Mandanten jederzeit zur Verfügung zu stehen, ist es dennoch wichtig zu wissen, dass ein Mitarbeiter oder ein Rechtsanwaltsfachangestellter verfügbar ist, um Fragen in einer Notsituation zu beantworten.

Eine Frage für sich

Wenn alles gesagt und getan ist, verlassen Sie sich auf Ihren Instinkt, um festzustellen, ob es sich bei einem bestimmten Anwalt für Nachlassplanung um jemanden handelt, mit dem Sie gerne eng zusammenarbeiten. Die Nachlassplanung kann sowohl in emotionaler als auch in rechtlicher Hinsicht komplex sein. Wählen Sie daher unbedingt einen Anwalt, der alle Elemente geschickt handhabt.

Weitere Informationen zur Nachlassplanung finden Sie unter: So wählen Sie den richtigen Nachlassverwalter für Ihr Nachlassunternehmen aus und unter 6 Nachlassverwalter-Must-Haves