Kontrollierte Auszahlungsdefinition
Die kontrollierte Auszahlung ist eine im Cash Management von Unternehmen übliche Technik, mit der Unternehmen ihre Zahlungen überwachen und strukturieren können, während sie von den erzielten Zinsen so viel wie möglich profitieren. Die kontrollierte Auszahlung wird verwendet, um den Scheckfluss durch das Bankensystem täglich zu regulieren. Dies geschieht in der Regel durch einmalige Scheckausschüttungen (in der Regel früh am Tag), um bestimmte Anlage- oder Fondsverwaltungsziele zu erreichen.
Kontrollierte Auszahlungen werden im Allgemeinen eingesetzt, um die verfügbaren Barmittel eines Instituts für Investitionen oder Schuldenzahlungen zu maximieren. Dadurch können überschüssige Mittel so lange wie möglich am Geldmarkt angelegt werden. Diese Technik ist der entgegengesetzte Ansatz zur verzögerten Auszahlung oder zum Federal Reserve Float.
Kontrollierte Auszahlung erklärt
Kontrollierte Auszahlung ist eine Art von Cash-Management-Service, der nur Unternehmen zur Verfügung steht. Der Name kommt von seiner Funktion: Er ermöglicht es den Firmenkunden einer Bank, ihre Ausgaben oder Auszahlungen täglich zu sehen, was ein kontrollierter Zeitraum ist.
Die kontrollierte Auszahlung ermöglicht es Unternehmen, ausstehende Auszahlungen, die täglich auf den Bankkonten ihres Unternehmens eingehen, zu überprüfen und zu berücksichtigen. Dies wiederum ermöglicht es den Unternehmen, den Cashflow für Investitionen und Schuldenzahlungen zu maximieren. Sie haben auch die Möglichkeit, Entscheidungen über Zahlungen und Finanzierung zu treffen, basierend auf den Vermögenswerten, die das höchste Potenzial für Zinserträge aufweisen. Höhere verzinsliche Vermögenswerte können für einen längeren Zeitraum bestehen bleiben, um weiterhin Gewinne zu erzielen, während niedrigere verzinsliche Vermögenswerte für unmittelbare oder kurzfristige Zahlungsanforderungen verwendet werden können.
Unternehmen bevorzugen eine kontrollierte Auszahlung aufgrund der Vorteile, die sich aus den erzielten Zinsen ergeben. Es gibt zwei Möglichkeiten, wie Zinserträge davon profitieren:
- Um das Potenzial für verdiente Zinsen zu maximieren, lagern Unternehmen ihr Vermögen in der Regel auf hochverzinslichen Ertragskonten, bis sie zu einem späteren Zeitpunkt für die Auszahlung von Zahlungen benötigt werden. Diese Technik hilft Unternehmen dabei, aufgrund der darin enthaltenen Vermögenswerte ein hohes Interesse an ihren Konten zu erzielen.
- Die zweite Methode, um Zinsen aus kontrollierter Auszahlung zu erzielen, bestand darin, von der Float-Zeit eines finanziellen Zahlungsverkehrs zu profitieren. Die Gleitzeit ist ein Begriff, der sich auf den Zeitraum bezieht, der zwischen dem Zeitpunkt der ersten Zahlung und dem Zeitpunkt des Ausgleichs des Betrags liegt.
Die zentralen Thesen
- Kontrollierte Auszahlung ist eine Art von Cash-Management-Service, der nur Unternehmen zur Verfügung steht.
- Dies ermöglicht es den Firmenkunden einer Bank, ihre Ausgaben oder Auszahlungen täglich zu sehen, was ein kontrollierter Zeitraum ist.
- Die kontrollierte Auszahlung wird verwendet, um den Scheckfluss durch das Bankensystem täglich zu regulieren, in der Regel durch die Auflage, Schecks einmal täglich zu verteilen.
Beispiel einer kontrollierten Auszahlung
Wenn ein Unternehmen beispielsweise einen Scheck ausstellt, um Waren und Dienstleistungen zu bezahlen, dauert es einige Tage, bis der Scheck eingelöst ist. Diese Verzögerung kann für den Kontoinhaber von Vorteil sein, da Zinsen verdient werden, während das Guthaben auf einem Konto liegt und auf die Überweisung wartet. Eine Person kann nicht viel davon bekommen, da sie möglicherweise nur einen kleinen Betrag auf dem Konto hat, um Zinsen zu verdienen. Aber für ein multinationales Unternehmen ist der Vorteil riesig, da beträchtliche Geldbeträge selbst für ein oder zwei Tage erhebliche Zinsen anhäufen.
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