Zertifizierter Treuhand- und Finanzberater (CTFA)
Der Certified Trust and Financial Advisor (CTFA) ist eine von der American Bankers Association (ABA) angebotene Berufsbezeichnung, die Schulungen und Kenntnisse in Bezug auf Steuern, Investitionen, Finanzplanung, Trusts und Nachlässe bietet. Der CTFA-Berechtigungsnachweis ist für Fachleute geeignet, die eine Karriere im Bankwesen, in der Maklerbranche, in der Finanzplanung, im Steuerwesen oder in der Treuhandverwaltung haben.
Die zentralen Thesen
- Der Certified Trust and Financial Advisor (CTFA) ist eine von mehreren von der American Bankers Association (ABA) angebotenen Berufsbezeichnungen.
- Die CTFA-Bezeichnung soll die Kenntnisse und Fähigkeiten eines Finanzprofis auf dem Gebiet der Treuhand- und Finanzberatung im weitesten Sinne beurteilen und zertifizieren.
- Bewerber müssen die Mindestanforderungen an die Berufserfahrung in der Finanzbranche erfüllen und eine strenge Prüfung bestehen. CTFAs müssen regelmäßige Weiterbildungsanforderungen erfüllen.
Grundlegendes zu Certified Trust and Financial Advisor (CTFA)
Die CTFA-Zertifizierung belegt Ihre Expertise im Vertrauens-, Finanz- und Beratungsbereich. Um die Auszeichnung als Certified Trust and Financial Advisor zu erhalten, müssen die Bewerber über ein Mindestmaß an Berufserfahrung in der Vermögensverwaltung und anerkannte Schulungsprogramme verfügen. Bewerber müssen auch eine Prüfung erfolgreich bestehen. Fortbildung ist erforderlich, um die CTFA-Bezeichnung beizubehalten.
Laut der ABA-Website wird die Erfahrung in der Vermögensverwaltung als direkte oder indirekte Interaktion mit Kunden definiert, um Treuhanddienste in Bezug auf Trusts, Nachlässe, IRAs, qualifizierte Pensionspläne, Verwahrung und individuelle Vermögensverwaltungskonten bereitzustellen. Diese Erfahrung kann auch die Bereitstellung spezieller Dienstleistungen und Lösungen für eine oder mehrere Verwaltungs-, Investitionsmanagement-, Steuer-, Rechts-, Finanz- und Nachlassplanungsdienstleistungen und -lösungen umfassen. Es ist anerkannt, dass diese Dienstleistungen auf integrierte oder spezialisierte Weise erbracht werden können. Bitte beachten Sie, dass Erfahrung in den Bereichen Trust of Employee Benefit, Corporate Trust oder Wertpapier- / Treuhandgeschäfte sowie die Einhaltung gesetzlicher Bestimmungen nicht als Erfahrung in der Vermögensverwaltung qualifiziert sind.
Anforderungen an zertifizierte Vertrauens- und Finanzberater
Bewerber müssen über drei Jahre Erfahrung in der Vermögensverwaltung verfügen und eine der folgenden Schulungsmöglichkeiten erfüllen:
- Halten Sie ABA Trust-Zertifikate für Anfänger, Fortgeschrittene und Fortgeschrittene. Diese können online an einer ABA Trust School, einer von ABA geführten bankinternen Trust School oder einer Kombination aus beiden erworben werden. Wenn die Bewerber alle drei Zertifikate online ausfüllen, ist auch der Online-Vorbereitungskurs für die CTFA-Prüfung von ABA erforderlich.
- Abgeschlossene Cannon Financial Institutes vertrauen den Level I-, Level II- und Level III-Kursen der School.
- Abschluss in Treuhand- und Investmentmanagement an der Campbell University.
Oder haben:
- Fünf Jahre Erfahrung in der Vermögensverwaltung und einen Bachelor-Abschluss.
- 10 oder mehr Jahre Erfahrung in der Vermögensverwaltung.
Die ABA definiert professionelle Erfahrung in der Vermögensverwaltung als Beratung von Kunden in Bezug auf Trusts, Nachlässe, IRAs, qualifizierte Pensionspläne, Verwahrung und individuelle Vermögensverwaltungskonten. Das Angebot von Spezialdienstleistungen in den Bereichen Verwaltung, Investment Management, Steuern, Recht, Finanzen und Nachlassplanung wird von der ABA auch als professionelle Erfahrung in der Vermögensverwaltung angesehen.
Zusätzlich zur Erfüllung dieser Anforderungen müssen die Antragsteller die Erklärung zum Verhaltenskodex der ABA Professional Certifications unterzeichnen.
Zertifizierte Treuhand- und Finanzberaterprüfung
Bewerber müssen die Prüfung für 725 USD erwerben. Die Wiederholung der Prüfung kostet 425 US-Dollar. Die Prüfung dauert vier Stunden und besteht aus 200 Multiple-Choice-Fragen. Getestete Wissensbereiche sind Treuhand- und Treuhandgeschäfte, Finanzplanung, Steuerrecht und -planung, Investmentmanagement und Ethik. Die Prüfung testet auch die Fähigkeit des Bewerbers, sein Wissen auf praktische Beispiele anzuwenden. Bewerber dürfen während der Prüfung weder einen Taschenrechner noch ein Mobilgerät verwenden.
Erneuerung des zertifizierten Treuhand- und Finanzberaters
Um die CTFA-Kennzeichnung beizubehalten, müssen Inhaber alle drei Jahre 45 CE-Anrechnungspunkte erwerben, den Ethikkodex der ABA Professional Certifications einhalten und eine jährliche Verlängerungsgebühr von 249 USD entrichten. Personen, die zwei oder mehr ABA-Zertifizierungen besitzen, erhalten einen Erneuerungsrabatt.
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