Zentrales Registrierungsdepot - CRD
Das Central Registration Depository (CRD) ist eine Datenbank, die von FINRA für alle Firmen und Einzelpersonen verwaltet wird, die in der US-Wertpapierbranche tätig sind. Es dient der Speicherung und Pflege von Informationen zu registrierten Wertpapier- und Maklerfirmen sowie zu Personen, die auf Anlage- und Finanzberatung verzichten. Die Daten im Central Registration Depository können als Hintergrundprüfung für Makler und Finanzberater verwendet werden, um etwaige gegen sie eingereichte Beschwerden, Durchsetzungsmaßnahmen, Schulungen sowie Lizenz- und Berufsbescheinigungen anzuzeigen.
Zentralregistrierungsdepot erklärt
Die im CRD enthaltenen Daten werden im BrokerCheck-Programm der Financial Industry Regulatory Authority (FINRA) verwendet, das potenziellen Investoren Hintergrundinformationen zu mehr als 6.800 registrierten Brokerhändlern und mehr als 660.000 aktiven registrierten Personen bietet. Interessenten können auch auf CRD-Daten zugreifen, indem sie BrokerCheck gebührenfrei unter (800) 289-9999 anrufen. Anleger können solche Informationen auch über die Wertpapieraufsichtsbehörde ihres Staates oder über die North American Securities Administrators Association erhalten.
Zentralregistrierungsdepot und BrokerCheck
BrokerCheck bietet folgende Informationen zu Brokerfirmen:
- Ein zusammenfassender Bericht, der einen Überblick über das Unternehmen bietet
- Ein Profil des Unternehmensbesitzes
- Eine Firmengeschichte, einschließlich Fusionen, Übernahmen oder Namensänderungen
- Eine Beschreibung der Geschäftstätigkeit des Unternehmens, eine Auflistung seiner aktiven Lizenzen und Registrierungen, die Art der von ihm ausgeübten Geschäfte und weitere Einzelheiten
- Schiedssprüche und alle behördlichen oder disziplinarischen Ereignisse, die in den Aufzeichnungen des Unternehmens vermerkt sind
BrokerCheck bietet folgende Informationen zu einzelnen Brokern:
- Ein zusammenfassender Bericht, der einen Überblick über den Broker und seine Anmeldeinformationen bietet
- Eine Auflistung der Qualifikationen des Brokers, einschließlich aktueller Registrierungen oder Lizenzen und Branchenprüfungen, die der Broker bestanden hat
- Frühere Beschäftigungsdaten für die letzten 10 Jahre, sowohl innerhalb als auch außerhalb der Wertpapierbranche, wie vom Makler gemeldet
- Alle Kundenstreitigkeiten oder behördlichen und disziplinarischen Ereignisse, die in den Unterlagen des Brokers enthalten sind.
Zentrales Registrierungsdepot im Web
FINRA stellt die zentrale Registrierungsstelle im Internet als Web-CRD zur Verfügung. Laut FINRA "enthält das System die Registrierungsaufzeichnungen von mehr als 3.700 registrierten Broker-Händlern und die Qualifikations-, Beschäftigungs- und Offenlegungshistorien von mehr als 634.000 aktiven registrierten Personen."
"Web CRD erleichtert auch die Verarbeitung und Zahlung von Registrierungsgebühren, wie zum Beispiel das Einreichen von Formularen, das Einreichen von Fingerabdrücken, Qualifizierungsprüfungen und Fortbildungssitzungen. Web CRD ist ein sicheres System, das nur berechtigten Benutzern zur Verfügung steht. Unternehmen müssen den unten angegebenen FINRA-Berechtigungsprozess abschließen, um dies anzufordern Zugriff zur Verwendung von Web-CRD. "
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