Kann ein Ehegatte, der nicht als Begünstigter benannt ist, Vermögenswerte von einer IRA erhalten?
Es hängt davon ab, ob.
Generell bestimmt die Bezeichnung des Begünstigtenformulars, wer das Vermögen vom individuellen Alterskonto (IRA) erhält. Daher hat niemand anderes Anspruch auf einen Anteil an der IRA, es sei denn, die genannten Begünstigten entscheiden sich dafür, ihre Anteile abzulehnen. Wenn der IRA-Beitragszahler jedoch in einem Staat mit Gemeindeeigentum wohnt und der Ehegatte die Benennung des Begünstigten nicht genehmigt hat, hat er möglicherweise Anspruch auf einen Teil der IRA. Nach den Gesetzen dieser Staaten muss der Ehegatte der Hauptbegünstigte sein, es sei denn, er stimmt einer anderen Partei zu, die der Hauptbegünstigte ist.
Die Staaten der Gemeinschaft und des ehelichen Eigentums sind Alaska, Arizona, Kalifornien, Idaho, Louisiana, Nevada, New Mexico, Texas, Washington und Wisconsin. Wenn sich der Beitragende in einem dieser Staaten befindet, müssen Sie sich beim IRA-Verwalter erkundigen, ob die ordnungsgemäße Genehmigung von Ihnen (als Ehepartner des Beitragenden) eingeholt wurde. Wurde die ordnungsgemäße Genehmigung eingeholt oder befand sich der Beitragende nicht in einem dieser Staaten, können die designierten Begünstigten Ihren Anteil an der IRA in Besitz nehmen.
Beachten Sie, dass die IRA (oder ein Teil davon) möglicherweise auch dann nicht den Gesetzen über das Gemeinschaftsvermögen unterliegt, wenn der Restbetrag vor der Heirat der Person angefallen ist. Wenden Sie sich zur Sicherheit an einen Anwalt vor Ort, der auf Nachlassplanung oder Steuerrecht spezialisiert ist.
(Weitere Informationen zu den IRA-Empfängerbezeichnungen finden Sie unter Aktualisieren Ihrer Empfänger und problematische Empfängerbezeichnungen - Teil 1 und 2. )
Diese Frage wurde von Denise Appleby, Gründerin von Appleby Retirement Consulting Inc., beantwortet .
(Kontaktieren Sie Denise)