Kann ich mit einem Couch-Potato-Portfolio Geld verdienen?

Das Couch-Potato-Portfolio ist eine indexierte Anlagestrategie, die nur eine jährliche Überwachung durch einen Anleger erfordert. Es handelt sich um eine passive Anlagestrategie, die für den langfristigen Anleger konzipiert ist, der bereit ist, sein Vermögen in Ruhe zu lassen. Wenn Sie sich für ein praktischeres Vorgehen interessieren und gerne die Börse beobachten und darauf reagieren, ist diese Strategie nichts für Sie.

Portfolio aufbauen

Scott Burns, persönlicher Finanzautor, entwickelte 1991 die Couch Potato Investing Strategy als Alternative für Leute, die Geldmanager für die Abwicklung ihrer Investitionen bezahlten. Couch-Potato-Portfolios sind wartungsarm und kostengünstig und erfordern nur minimale Rüstzeiten. Das ursprüngliche Rezept von Burns war einfach.

Ein Anleger kann diese Strategie umsetzen, indem er die Hälfte seines Geldes in einen Stammaktienfonds wie den Standard & Poor's 500 Index (S & P 500) und die andere Hälfte in einen Gesamtmarkt für Anleihen investiert, der den Bloomberg Barclays US Aggregate Bond Index für die Zwischenfälligkeit imitiert Fesseln.

Obwohl nicht obligatorisch, schlug Burns zusätzlich zwei Indexfonds vor, die mit den beschriebenen Anlageklassen korrelieren: den Vanguard Index 500 Fund (VFINX) und den Vanguard Total Bond Market Index Fund (VBMFX). Es stehen aber auch viele andere Indexfonds zur Auswahl.

Zu Beginn eines jeden neuen Jahres muss der Anleger lediglich den Gesamtwert des Portfolios durch zwei dividieren und anschließend das Portfolio neu ausbalancieren, indem er die Hälfte der Mittel in den S & P 500 und die andere Hälfte in den Rentenindex einsetzt.

Portfolio-Performance

Werfen wir einen Blick darauf, wie sich das Couch-Potato-Modell in Bezug auf den S & P 500 und den Anleihenindex entwickelt hätte (basierend auf der Platzierung von 50% der Mittel in den S & P 500, 50% in den Anleihenindex und dem Ausgleich zu Beginn jedes Index) Jahr).

Die annualisierte Rendite des S & P 500 lag in den letzten 90 Jahren bei durchschnittlich 9, 8%, obwohl es bestimmte Perioden extremer Volatilität gegeben hat. Anleiheninvestitionen sind weitaus konservativer als Aktien. Das Couch-Potato-Portfolio verwendet 50% des S & P 500 und 50% des Rentenindex, um die Volatilität eines Portfolios zu geringen Kosten und mit minimalem Aufwand für den Anleger zu reduzieren.

Wiegen der Portfoliorenditen von Couch-Potato

Unter den steigenden Bedingungen an den Aktienmärkten wird der S & P 500 in der Regel besser abschneiden als Anleihen. Mit höheren Renditen steigt jedoch das Risiko. Während einer der schlechtesten Bärenmarktperioden in der Geschichte der USA, 2000 bis 2002, verlor der S & P 500 insgesamt 43, 1%, während das Couch-Potato-Portfolio im selben Zeitraum nur 6, 3% verlor.

Anleger können erheblich profitieren, indem sie eine ausgefeiltere Indexierungsstrategie mit mehreren Anlageklassen implementieren und kleine und internationale Aktien hinzufügen, um die Rendite zu steigern. Einige Anleger bevorzugen nach wie vor aktives Management gegenüber passiven Strategien, obwohl Studien gezeigt haben, dass 80% der Manager den vergleichbaren Index nicht übertreffen.

Die Couch-Potato-Strategie eignet sich für Anleger, die in einem Portfolio, das nur US-amerikanische Aktien und Anleihen enthält, niedrige Kosten und wenig Wartung wünschen. Solche Anleger schlafen nachts gut, da sie wissen, dass ihr Risiko dadurch verringert wird, dass sie nicht zu 100% an der Börse gebunden sind.