Jährlich
Der Begriff Jahresbasis hat mehrere Anwendungen im Finanzbereich. In jeder Hinsicht bezieht es sich auf eine beobachtete Zahl im Laufe des Jahres. Es kann sich auch auf etwas beziehen, das jedes Jahr passiert.
Die jährliche Basis kann sich auf die Rendite beziehen, die eine Investition im Laufe eines Jahres erzielt. Projektionen, die den Ausdruck "auf Jahresbasis" enthalten, haben normalerweise Daten im Wert von weniger als einem Jahr verwendet, um die Renditen eines ganzen Jahres zu projizieren. Jährliche Basis kann sich auch auf die Kosten von etwas im Laufe eines Jahres beziehen.
Jahresbasis verstehen
Die meisten Menschen sind mit Cashflows oder Renditen vertraut, die jährlich umgerechnet werden. Beispielsweise arbeiten viele Mitarbeiter auf Jahreslohnbasis. In ähnlicher Weise erfassen Anleger und Portfoliomanager ihre Wertentwicklung auf jährlicher Basis. An den Optionsmärkten wird die Volatilität jährlich berechnet, und Zinszahlungen für Einlagen und Kredite (einschließlich Anleihen oder anderer festverzinslicher Instrumente) werden als Jahresrenditen übermittelt.
Eine annualisierte Rendite wird als die äquivalente jährliche Rendite berechnet, die ein Anleger über einen bestimmten Zeitraum erhält. Die Global Investment Performance Standards (GIPS) schreiben vor, dass die Rendite von Portfolios oder Composites für Zeiträume von weniger als einem Jahr möglicherweise nicht annualisiert wird. Auf diese Weise wird verhindert, dass im weiteren Jahresverlauf eine "prognostizierte" Leistung erzielt wird. Trotzdem wird aus informellen Gründen extrapoliert - eine Investition könnte sich in einem Monat um 1, 5% rentiert haben. Durch Multiplikation dieser Rendite mit 12 ergibt sich eine jährliche Basis von 18%. Je kürzer der für die Ermittlung einer jährlichen Rendite verwendete Datenzeitraum ist, desto ungenauer ist die Prognose. Aussagen über die jährliche Rendite einer Investition sind immer Schätzungen.
Die zentralen Thesen
- Der Begriff Jahresbasis hat mehrere Anwendungen im Finanzbereich. In jeder Hinsicht bezieht es sich auf eine beobachtete Zahl im Laufe des Jahres. Es kann sich auch auf etwas beziehen, das jedes Jahr passiert.
- Gehälter, Zinssätze und Renditen werden häufig jährlich angegeben.
- Die jährliche Basis kann durch Extrapolation aus einem kürzeren Zeitraum berechnet werden.
Jährliche Basis wie jedes Jahr
Der Begriff steht in engem Zusammenhang mit der Methode der jährlichen Übermittlung von Beträgen oder Zahlungsströmen und kann sich auf wiederkehrende Posten beziehen, die jährlich auftreten. Zum Beispiel wird ein Gehalt von 60.000 USD pro Jahr nicht nur auf Jahresbasis angegeben, sondern jedes Jahr auch auf Jahresbasis. Gleiches gilt für die Renditen festverzinslicher Anleihen. Angenommen, eine Anleihe zahlt 5% Zinsen pro Jahr, der Zinssatz wird auf jährlicher Basis angegeben, und unter der Annahme, dass die Anleihe noch 10 Jahre bis zur Fälligkeit hat, werden diese 5% auch auf jährlicher Basis ausbezahlt.
Beispiel einer jährlichen Basis
Wenn Angela beispielsweise ein Haushaltsbudget für das Jahr aufstellen wollte und es der 1. April war, konnte sie sich ansehen, wie viel Geld ihre Familie im Januar, Februar und März für Lebensmittel ausgegeben hatte, um zu schätzen, wie hoch die Lebensmittelkosten ihrer Familie für ein Jahr sein würden jährlich. Sie sieht, dass sie im Januar 300 USD, im Februar 250 USD und im März 350 USD für insgesamt 900 USD ausgegeben hat. Da 25% des Jahres vergangen sind, multipliziert sie 900 x 4 USD, um zu bestimmen, dass Lebensmittel ihre Familie jährlich rund 3.600 USD kosten sollen.
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