7 Beste ETF-Handelsstrategien für Anfänger

Exchange Traded Funds (ETFs) sind aufgrund ihrer zahlreichen Vorteile wie niedrigen Kostenquoten, reichlich vorhandener Liquidität, einer breiten Auswahl an Anlageoptionen, Diversifikation, niedriger Anlageschwelle usw. ideal für Anlegeranfänger. Weitere Informationen finden Sie unter Vor- und Nachteile von ETFs.

Diese Eigenschaften machen ETFs auch zu perfekten Vehikeln für verschiedene Handels- und Anlagestrategien, die von neuen Händlern und Anlegern verwendet werden. Hier sind unsere sieben besten ETF-Handelsstrategien für Anfänger, die in keiner bestimmten Reihenfolge aufgeführt sind.

Die zentralen Thesen

• ETFs sind ein zunehmend beliebtes Produkt für Händler und Anleger, die breite Indizes oder Industriesektoren in einem einzigen Wertpapier abbilden.
• Es gibt auch ETFs für verschiedene Anlageklassen, z. B. gehebelte Anlagen, die ein Vielfaches des zugrunde liegenden Index zurückgeben, oder inverse ETFs, deren Wert steigt, wenn der Index fällt.
• Aufgrund ihrer Einzigartigkeit können verschiedene Strategien zur Maximierung der ETF-Investitionen eingesetzt werden.

Mittelung der Dollarkosten

Wir beginnen mit der grundlegendsten Strategie: Mittelung der Dollarkosten. Die Mittelung der Dollarkosten ist die Methode, mit der ein bestimmter fester Dollarbetrag eines Vermögenswerts regelmäßig gekauft wird, unabhängig von den sich ändernden Kosten des Vermögenswerts. Anfängerinvestoren sind in der Regel junge Leute, die seit ein oder zwei Jahren in der Belegschaft sind und ein stabiles Einkommen haben, von dem sie jeden Monat ein wenig sparen können. Solche Anleger sollten sich jeden Monat ein paar hundert Dollar nehmen und statt auf ein zinsgünstiges Sparkonto in einen ETF oder eine Gruppe von ETFs investieren.

Es gibt zwei Hauptvorteile eines solchen periodischen Investierens für Anfänger. Zum einen wird dem Sparprozess eine gewisse Disziplin verliehen. Wie viele Finanzplaner empfehlen, ist es überaus sinnvoll, sich selbst zu bezahlen, was Sie durch regelmäßiges Sparen erreichen. Zweitens: Wenn Sie jeden Monat den gleichen festen Dollarbetrag in einen ETF investieren - die Grundvoraussetzung für die Durchschnittsbildung der Dollarkosten -, sammeln Sie mehr Anteile, wenn der ETF-Preis niedrig ist, und weniger Anteile, wenn der ETF-Preis hoch ist Mittelung der Kosten Ihrer Bestände. Mit der Zeit kann sich dieser Ansatz auszahlen, solange man sich an die Disziplin hält.

Angenommen, Sie haben von September 2012 bis August 2015 jeweils zum Ersten eines Monats 500 USD in den SPDR S & P 500 ETF (SPY) investiert, einen ETF, der den S & P 500-Index nachbildet. Wenn die SPY-Anteile im September 2012 bei 136, 16 USD gehandelt worden wären, hätten Sie mit 500 USD 3, 67 USD gehandelt, aber drei Jahre später, als die Anteile in der Nähe von 200 USD gehandelt wurden, hätten Sie mit einer monatlichen Investition von 500 USD 2, 53 USD erhalten. Während des Dreijahreszeitraums hätten Sie insgesamt 103, 79 SPY-Einheiten gekauft (basierend auf den um Dividenden und Spaltungen bereinigten Schlusskursen). Bei einem Schlusskurs von 210, 59 USD am 17. August 2015 wären diese Anteile 21.857, 14 USD wert gewesen, was einer durchschnittlichen jährlichen Rendite von fast 13% entspricht.

Asset Allocation

Die Asset-Allokation, dh die Allokation eines Teils eines Portfolios in verschiedene Asset-Kategorien wie Aktien, Anleihen, Rohstoffe und Barmittel zum Zwecke der Diversifikation, ist ein leistungsstarkes Anlageinstrument. Die niedrige Anlageschwelle für die meisten ETFs - in der Regel nur 50 USD pro Monat - erleichtert es Anfängern, eine grundlegende Strategie für die Asset-Allokation in Abhängigkeit von ihrem Anlagezeitraum und ihrer Risikotoleranz umzusetzen. Beispielsweise können junge Anleger aufgrund ihres langen Anlagehorizonts und ihrer hohen Risikotoleranz zu 100% in Aktien-ETFs investiert sein, wenn sie über 20 Jahre alt sind. Wenn sie jedoch in den Dreißigern sind und große Veränderungen im Lebenszyklus wie die Gründung einer Familie und den Kauf eines Hauses in Angriff nehmen, werden sie möglicherweise zu einem weniger aggressiven Anlagemix übergehen, beispielsweise zu 60% in Aktien-ETFs und zu 40% in Anleihen-ETFs.

Swing-Handel

Swing-Trades sind Trades, die versuchen, erhebliche Schwankungen von Aktien oder anderen Instrumenten wie Währungen oder Rohstoffen auszunutzen. Im Gegensatz zu Tagesgeschäften, die nur selten über Nacht offenstehen, können sie einige Tage bis einige Wochen in Anspruch nehmen, um zu trainieren. (Siehe Vor- und Nachteile des Tageshandels im Vergleich zum Swing-Handel)

Die Eigenschaften von ETFs, die sie für den Swing-Handel geeignet machen, sind ihre Diversifikation und ihre engen Geld-Brief-Spreads. Da ETFs für viele verschiedene Anlageklassen und eine breite Palette von Sektoren verfügbar sind, kann ein Anfänger darüber hinaus den Handel mit einem ETF wählen, der auf einer Branche oder einer Anlageklasse basiert, in der er oder sie über bestimmte Fachkenntnisse oder Kenntnisse verfügt. Beispielsweise kann jemand mit technologischem Hintergrund einen Vorteil beim Handel mit einem Technologie-ETF wie dem Invesco QQQ-ETF (QQQ) haben, der den Nasdaq-100 verfolgt. Ein unerfahrener Händler, der die Rohstoffmärkte genau verfolgt, kann es vorziehen, einen der vielen verfügbaren Rohstoff-ETFs zu handeln, wie beispielsweise den Invesco DB Commodity Tracking ETF (DBC). Da es sich bei ETFs in der Regel um Körbe mit Aktien oder anderen Vermögenswerten handelt, kann es sein, dass sie nicht die gleiche Aufwärtsbewegung wie eine einzelne Aktie auf einem Bullenmarkt aufweisen. Gleichzeitig macht ihre Diversifikation sie weniger anfällig für einen starken Abwärtstrend als einzelne Aktien. Dies bietet einen gewissen Schutz vor Kapitalerosion, was für Anfänger ein wichtiger Gesichtspunkt ist.

Sektor Rotation

ETFs machen es auch Anfängern relativ einfach, eine Sektorrotation durchzuführen, die auf verschiedenen Phasen des Wirtschaftszyklus basiert. (Siehe: Sektorrotation: Das Wesentliche)

Angenommen, ein Investor wurde über den iShares Nasdaq Biotechnology ETF (IBB) in den Biotechnologiesektor investiert. Mit einem Anstieg der IBB um 137% in den letzten fünf Jahren (Stand: 31. Januar 2018) möchte der Anleger möglicherweise Gewinne aus diesem ETF mitnehmen und sich über den Consumer Staples Select Sector SPDR ETF (XLP) in einen defensiveren Sektor wie Basiskonsumgüter verwandeln ).

Leerverkauf

Leerverkäufe, der Verkauf eines geliehenen Wertpapiers oder Finanzinstruments, Für die meisten Anleger ist dies in der Regel ein ziemlich riskantes Unterfangen, und daher sollten es die meisten Anfänger nicht versuchen. Leerverkäufe über ETFs sind Leerverkäufen von Einzeltiteln jedoch vorzuziehen, da das Risiko eines Short Squeeze - ein Handelsszenario, in dem ein Wertpapier oder eine Ware, die stark gekürzt wurde, einen Anstieg verzeichnet - sowie die im Vergleich dazu deutlich niedrigeren Fremdkapitalkosten geringer sind mit den Kosten, die bei dem Versuch entstehen, eine Aktie mit hohem Leerverkaufszins zu verkaufen). Diese Überlegungen zur Risikominderung sind für Anfänger wichtig.

Leerverkäufe über ETFs ermöglichen es einem Händler auch, ein breites Anlagethema zu nutzen. Ein fortgeschrittener Anfänger (falls ein solches offensichtliches Oxymoron vorliegt), der mit den Risiken eines Leerverkaufs vertraut ist und eine Leerverkaufsposition in den Schwellenmärkten eingehen möchte, könnte dies über den iShares MSCI Emerging Markets ETF (EEM) tun. Bitte beachten Sie jedoch, dass Anfängern dringend empfohlen wird, sich von Double-Leveraged- oder Triple-Leveraged-Inverse-ETFs fernzuhalten, die aufgrund des deutlich höheren Indexniveaus Ergebnisse erzielen, die doppelt oder dreimal so hoch sind wie die eintägige Preisänderung das mit diesen ETFs verbundene Risiko.

Wetten auf saisonale Trends

ETFs sind auch ein gutes Instrument für Anfänger, um von saisonalen Trends zu profitieren. Betrachten wir zwei bekannte saisonale Trends. Das erste Phänomen heißt Sell in May and Go Away. Dies bezieht sich auf die Tatsache, dass US-Aktien im Zeitraum von Mai bis Oktober im Vergleich zum Zeitraum von November bis April eine historische Underperformance aufwiesen. Der andere saisonale Trend ist die Tendenz, dass Gold in den Monaten September und Oktober dank der starken Nachfrage aus Indien im Vorfeld der Hochzeitssaison und des Diwali-Lichterfestivals, das normalerweise zwischen Mitte Oktober und Mitte November stattfindet, zunimmt. Der allgemeine Trend zur Marktschwäche kann ausgenutzt werden, indem der SPDR S & P 500 ETF (SPY) Ende April oder Anfang Mai gekündigt wird und die Short-Position Ende Oktober glattgestellt wird, unmittelbar nachdem die für diesen Monat typischen Marktschwankungen eingetreten sind . Ebenso kann ein Anfänger die saisonale Goldstärke nutzen, indem er im Spätsommer Anteile eines beliebten Gold-ETF wie den SPDR Gold Trust (GLD) kauft und die Position nach einigen Monaten glattstellt. Beachten Sie, dass saisonale Trends nicht immer wie vorhergesagt auftreten und Stop-Loss-Positionen im Allgemeinen empfohlen werden, um das Risiko großer Verluste zu begrenzen.

Absicherung

Ein Anfänger muss sich gelegentlich gegen Abwärtsrisiken in einem umfangreichen Portfolio absichern oder schützen, das möglicherweise als Ergebnis einer Erbschaft erworben wurde. Angenommen, Sie haben ein beträchtliches Portfolio an US-Blue Chips geerbt und sind besorgt über das Risiko eines starken Rückgangs der US-Aktien. Eine Lösung besteht darin, Put-Optionen zu kaufen. Da die meisten Anfänger mit Optionshandelsstrategien nicht vertraut sind, besteht eine alternative Strategie darin, eine Short-Position in breiten Markt-ETFs wie dem SPDR S & P 500 (SPY) oder dem SPDR Dow Jones Industrial Average ETF (DIA) zu eröffnen. Wenn der Markt wie erwartet zurückgeht, wird Ihre Blue-Chip-Aktienposition effektiv abgesichert, da Rückgänge in Ihrem Portfolio durch Gewinne aus der Short-ETF-Position ausgeglichen werden. Beachten Sie, dass Ihre Gewinne auch begrenzt werden, wenn der Markt Fortschritte macht, da Gewinne in Ihrem Portfolio durch Verluste in der Short-Position des ETF ausgeglichen werden. Dennoch bieten ETFs Anfängern eine relativ einfache und effiziente Absicherungsmethode.

Die Quintessenz

Exchange Traded Funds haben viele Eigenschaften, die sie zu idealen Instrumenten für Anfänger und Anleger machen. Einige ETF-Handelsstrategien, die sich besonders für Anfänger eignen, sind die Mittelung der Dollarkosten, die Vermögensallokation, der Swing-Handel, die Sektorrotation, Leerverkäufe, saisonale Trends und die Absicherung.