Die 6 größten Lebensversicherungsunternehmen in Kanada (GWO.TO, SLF)

Nach Angaben der Industrie besaßen 2014 fast 22 Millionen Kanadier irgendeine Form von Lebensversicherung. Im selben Jahr konkurrierten 97 unabhängige Lebensversicherer auf dem kanadischen Markt, darunter inländische und ausländische Unternehmen. Insgesamt meldeten diese Versicherer für das Jahr Prämieneinnahmen in Höhe von rund 13, 7 Milliarden US-Dollar. Etwa 8, 3 Milliarden US-Dollar oder mehr als 60 Prozent davon wurden von den sechs größten Lebensversicherern des Marktes übernommen. Diese Top-Versicherer sind diversifizierte Finanzdienstleister, die ihren Kunden weit mehr bieten als Lebensversicherungen. Diese Liste stellt jedes dieser Top-Unternehmen mit Hinweisen zur Marktposition und zum Produktangebot vor.

Manulife Financial

Manulife Financial ist Kanadas größtes Lebensversicherungsunternehmen, gemessen an den Einnahmen, aber das zweitgrößte, gemessen an den inländischen Lebensversicherungsprämien. Das Unternehmen erzielte 2014 einen konsolidierten Umsatz von 40, 4 Milliarden US-Dollar und gehörte damit zu den 10 größten kanadischen Unternehmen in jeder Branche. Auf dem kanadischen Markt wurden Lebensversicherungsprämien in Höhe von 2, 2 Mrd. USD verbucht. Zusätzlich zu den kanadischen Prämien meldete die amerikanische Tochtergesellschaft von Manulife, John Hancock, in den USA Prämien für Lebensversicherungen in Höhe von mehr als 4, 7 Milliarden US-Dollar.

Neben einer Reihe von Lebens- und Krankenversicherungsprodukten bietet Manulife Gruppenleistungen und Altersvorsorge, Anlageprodukte und Vermögensverwaltungsdienstleistungen an. Die Manulife Bank ist eine staatlich regulierte Bank, die Kunden in allen kanadischen Provinzen und Territorien betreut. Manulife betreibt auch ein globales Immobiliengeschäft und ein globales Rückversicherungsgeschäft. Das Unternehmen verfügt über umfangreiche Geschäftsaktivitäten in Nordamerika und Asien.

2015 schloss Manulife die Akquisition der kanadischen Standard Life Assurance Company ab und fügte 1, 4 Millionen zusätzliche Kunden sowie Fonds- und Pensionsvermögen in Höhe von fast 20, 5 Milliarden US-Dollar hinzu. Das Unternehmen kündigte auch den Kauf der amerikanischen Altersversorgungssparte von New York Life an, die nach Abschluss der Transaktion weitere 50 Milliarden US-Dollar an Pensionsvermögen hinzufügen wird.

Great-West Lifeco, Inc.

Great-West Lifeco, Inc. (TSX: GWO.TO) ist ein internationaler Finanzdienstleistungsriese mit Hauptsitz in Kanada. Das Unternehmen erzielte 2014 einen konsolidierten Umsatz von 29, 7 Milliarden US-Dollar. Die kanadischen Lebensversicherungspolicen erzielten Prämieneinnahmen von 2, 7 Milliarden US-Dollar. Die hundertprozentige Tochtergesellschaft von Great-West Lifeco in den USA, die Great-West Life and Annuity Insurance Company, meldete zusätzliche Versicherungsprämien in Höhe von knapp 1, 5 Mrd. USD für US-Policen.

Great-West Lifeco ist eine Holdinggesellschaft für sechs Tochterunternehmen, die Versicherungs- und Finanzdienstleistungsprodukte in Nordamerika, Europa und Asien vertreiben. Im Versicherungsbereich bieten die Tochtergesellschaften von Great-West Lifeco eine Vielzahl von Optionen für Lebens- und Krankenversicherungen an, darunter allgemeine Kranken-, Invaliden- und Krankenversicherungsprodukte. Weitere wichtige Geschäftsbereiche sind Wertpapierdienstleistungen, Spar- und Altersvorsorgeprodukte, Pensionspläne, Vermögensschutz und Verwaltungsdienstleistungen. Die Lifeco-Tochtergesellschaften von Great-West sind auch an den internationalen Rückversicherungsmärkten beteiligt.

Sun Life Financial

Sun Life Financial, Inc. (NYSE: SLF) ist mit einem konsolidierten Umsatz von 19, 5 Mrd. USD und einem kanadischen Prämienertrag von 1, 7 Mrd. USD im Jahr 2014 das drittgrößte Lebensversicherungsunternehmen in Kanada. Die US-Tochtergesellschaft des Unternehmens meldete zusätzliche schriftliche Lebensversicherungen Prämien in Höhe von mehr als 1, 1 Milliarden US-Dollar auf dem amerikanischen Markt.

Sun Life Financial ist ein globales Finanzdienstleistungsunternehmen mit umfangreichen Aktivitäten in Nordamerika, Irland und Großbritannien sowie wertvollen Geschäften in Indien, China, den Philippinen und mehr als einem Dutzend anderen Ländern. Die Produkte sind auch über unabhängige Vertretungen in Ländern auf der ganzen Welt erhältlich. Neben Lebensversicherungen bietet Sun Life Financial Kranken-, Zahn- und Invalidenversicherungen, Investment- und Altersvorsorgeprodukte sowie Finanzplanungsdienstleistungen an. Das Unternehmen hat 37 Millionen Kunden und fast 28.000 Mitarbeiter in Dutzenden von Tochter- und Joint-Venture-Unternehmen weltweit.

IA Finanzgruppe

Im Gegensatz zu den internationalen Giganten, die auf dieser Liste die ersten drei Plätze belegen, ist Industrial Alliance Insurance and Financial Services, Inc. (TSX: IAG.TO), das unter der Marke IA Financial Group firmiert, zu 97% am Geschäft beteiligt in Kanada. Im kanadischen Markt wurden 2014 konsolidierte Einnahmen in Höhe von 7, 3 Milliarden US-Dollar und Prämieneinnahmen in Höhe von 940 Millionen US-Dollar für Lebensversicherungen erzielt. Die US-amerikanische Tochtergesellschaft IA American Life Insurance Company meldete etwa 151 Millionen US-Dollar an abgeschlossenen Lebensversicherungsprämien auf dem US-Markt.

Die IA Financial Group bietet ihren Kunden in ganz Kanada eine Vielzahl von Versicherungsprodukten und Finanzdienstleistungen an. Im Gegensatz zu den größeren Wettbewerbern bietet die IA Financial Group neben Lebens- und Krankenversicherungsprodukten auch Schaden- und Unfallversicherungen an. Sie vermarktet Spar- und Anlageprodukte, Gruppenpensionspläne und Finanzplanungsdienstleistungen. Das Unternehmen betreibt auch einen Kreditarm, der Hypotheken und andere Arten von Darlehen anbietet.

RBC-Versicherung

RBC Insurance ist eine hundertprozentige Tochtergesellschaft der Royal Bank of Canada (NYSE: RY). Das Unternehmen meldete im Jahr 2014 ein kanadisches Prämieneinkommen von 457 Millionen US-Dollar und einen Gesamtumsatz von 3, 76 Milliarden US-Dollar. Die Muttergesellschaft ist Kanadas größte Bank und eine der größten Banken der Welt, mit einem konsolidierten Umsatz von rund 25, 8 Milliarden US-Dollar im Jahr 2014 und einer Marktkapitalisierung von etwa 75, 5 Milliarden US-Dollar.

RBC Insurance bietet eine breite Palette von inländischen Versicherungsprodukten an, darunter viele Arten von Lebens- und Krankenversicherungen sowie Haus- und Autoversicherungen und Reiseversicherungsoptionen. Wealth-Management-Produkte, wie zum Beispiel Renten- und Sondervermögensprodukte, sind verfügbar, um die Bedürfnisse der Altersvorsorge zu erfüllen. Das Unternehmen bietet auch Kreditsicherungspläne für beihilfefähige Hypotheken, Kredite und Kreditkartenguthaben an, die bei der Royal Bank of Canada gehalten werden. Darüber hinaus betreibt RBC Insurance ein globales Rückversicherungsgeschäft, das Renten-, Unfall- und Personen-Rückversicherungsprodukte anbietet.

Empire-Leben

Empire Life Insurance ist eine Tochtergesellschaft der börsennotierten Holding EL Financial Corp. Ltd. (TSX: ELF.TO). Empire Life erzielte 2014 einen konsolidierten Umsatz von 1, 46 Milliarden US-Dollar. Die Prämieneinnahmen aus Lebensversicherungen beliefen sich auf 300 Millionen US-Dollar. Das Unternehmen unterhält keine wesentlichen internationalen Geschäftsaktivitäten.

Der Empire Life-Produktmix umfasst drei Hauptkategorien: Einzelversicherungsprodukte, Gruppenleistungspläne und Vermögensverwaltungsprodukte. Das Unternehmen bietet neben der Schwerkrankenkasse eine umfassende Auswahl an Lebensversicherungsoptionen. Gruppenleistungspläne bieten flexible Optionen, um den Gesundheitsbedarf kleiner und mittlerer Unternehmen und ihrer Mitarbeiter zu decken. Zu den Vermögensverwaltungsprodukten zählen Investmentfonds, Renten, Sondervermögen und Sparpläne.