3 Vanguard Funds Von Morningstar mit 5 Sternen bewertet

Avantgarde-Fonds, einschließlich Exchange Traded Funds (ETFs) und Investmentfonds, ermöglichen es Anlegern, sich zu angemessenen Kosten an den Aktien- und Rentenmärkten zu engagieren und wettbewerbsfähige Kostenquoten in der Fondsbranche zu erzielen. Vanguard-Fonds sind in der Regel ohne Aufladegebühren erhältlich, und viele sind über zahlreiche Investment Broker-Plattformen frei von Transaktionsgebühren erhältlich.

Das Morningstar-Ratingsystem wurde entwickelt, um verschiedene Faktoren eines Fonds wie die Wertentwicklung in der Vergangenheit, das Management, die Gebühren und den Prozess, den ein Fonds zur Auswahl seiner Positionen verwendet, abzuwägen. Einige Vanguard-Fonds haben ein Fünf-Sterne-Rating von Morningstar.

Der Vanguard Wellesley Income Fund

Der Vanguard Wellesley Income Fund strebt ein langfristiges Wachstum des Einkommens und ein nachhaltiges Niveau des laufenden Einkommens an. Der Fonds hat in den letzten drei, fünf und zehn Jahren seiner Wertentwicklung ein Fünf-Sterne-Rating erhalten. Der Fonds investiert rund 60% seines Vermögens in US-Schatzanleihen, Staatsanleihen und Mortgage-Backed Securities (MBS). Fast alle Anleihenbestände des Vanguard Wellesley Income Fund sind Investment Grade. Da der Fonds eine durchschnittliche Laufzeit von 8, 9 Jahren hat, unterliegen seine Anleihenbestände dem Zinsrisiko. Der Rest des Fondsvermögens wird in US-Aktien mit einer Allokation von 30% und in internationale Aktien mit einer Allokation von 6% investiert. Der Vanguard Wellesley Income Fund wählt Aktien mit überdurchschnittlichen Dividenden aus, die in Zukunft voraussichtlich wachsen werden.

Der Vanguard Wellesley Income Fund verfügt über ein erfahrenes Management, das nachweislich eine hohe Rendite erzielt. Von 2005 bis 2015 erzielte der Fonds eine jährliche Durchschnittsrendite von 6, 72% und eine Standardabweichung von 6, 25%, was einer Sharpe Ratio von 0, 86 entspricht. In Zukunft kann sich die signifikante Allokation der Anleihen des Fonds angesichts einer drohenden Zinserhöhung der US-Notenbank als ein Hindernis für seine künftige Wertentwicklung erweisen. Der Fonds weist eine sehr niedrige Kostenquote von 0, 25% und eine 30-Tage-Rendite von 2, 83% auf. Es ist am besten für Anleger geeignet, die an einer Anlage mit sehr geringen Kosten interessiert sind.

Vanguard High-Yield Tax-Exempt Fund

Der Vanguard High-Yield Tax-Exempt Fund investiert sein Vermögen in Kommunalanleihen mit laufenden Erträgen, die von der Bundeseinkommensteuer befreit sind. Der Fonds weist eine sehr konservative Allokation auf, die Kommunalanleihen mit einem Rating von A oder höher bevorzugt. Nur weniger als 26% aller Anleihen haben ein Rating von BBB oder darunter, während die restlichen 74% des Fondsbestandes bei A oder darüber liegen. Der Vanguard High-Yield Tax-Exempt Fund hat eine durchschnittliche Laufzeit von 6, 8 Jahren, was ihn etwas zinsrisikosensitiv macht. Ab Oktober 2015 beträgt die 30-Tage-SEC-Rendite des Fonds 2, 75%.

Von 2005 bis 2015 erzielte der Vanguard High-Yield Tax-Exempt Fund eine durchschnittliche jährliche Rendite von 4, 79% und eine Standardabweichung von 5, 31%, was einer Sharpe Ratio von 0, 66 entspricht. Laut Morningstar hat der Fonds andere kommunale Zwischenanleihen um über 90 Basispunkte übertroffen. Der Fonds weist eine sehr niedrige Kostenquote von 0, 2% auf und wurde in den letzten drei, fünf und zehn Jahren von Morningstar mit fünf Sternen bewertet. Der Vanguard High-Yield Tax-Exempt Fund ist am besten für Anleger geeignet, die sich in sehr hohen Steuerklassen befinden und ein Engagement in erstklassigen Anleihen wünschen, die von den Bundessteuern befreit sind.

Vanguard Strategic Small-Cap Equity Fund

Der Vanguard Strategic Small-Cap Equity Fund strebt langfristige Kapitalgewinne an, indem er in US-Aktien mit geringer Marktkapitalisierung investiert. Etwa 22% seines Vermögens sind in Aktien mit mittlerer Marktkapitalisierung investiert, während es Aktien mit geringer Marktkapitalisierung mit 55% zuordnet. Micro-Cap-Aktien haben eine 23% ige Allokation. Der Fonds wählt seine Positionen sorgfältig anhand des relativen Renditepotenzials der Aktien aus, wobei das Gleichgewicht zwischen dem erwarteten Wachstum einer Aktie und ihrer Bewertung im Vergleich zu den Branchenkollegen berücksichtigt wird. Der Vanguard Strategic Small-Cap Equity Fund bewertet alle Aktien des MSCI US Small Cap 1750 anhand seiner Auswahlkriterien quantitativ. Der Fonds ist über verschiedene US-amerikanische Branchen gut diversifiziert, und kein einziger Anteil des Fonds macht mehr als 1% aus.

Von 2010 bis 2015 erzielte der Fonds eine durchschnittliche jährliche Rendite von 14, 98% und eine Standardabweichung von 15, 62%. Laut Morningstar hat der Fonds seine Mitbewerber in der Small-Blend-Kategorie bei vergleichbarer Volatilität um 400 Basispunkte übertroffen. Die Kostenquote des Fonds liegt mit 0, 38% deutlich unter dem Durchschnitt der Small-Blend-Fonds von 1, 26%. Es wurde von Morningstar für den Drei- und Fünfjahreszeitraum mit fünf Sternen bewertet. Der Vanguard Strategic Small-Cap Equity Fund eignet sich am besten für Anleger, die eine risikoreiche und aggressive Allokation in US-Small-Cap-Aktien mit geringen Kosten anstreben.