2% Regel
Die 2% -Regel ist eine Geldverwaltungsstrategie, bei der ein Anleger nicht mehr als 2% des verfügbaren Kapitals für einen einzelnen Trade riskiert. Zur Umsetzung der 2% -Regel berechnet der Anleger zunächst 2% seines verfügbaren Handelskapitals; Dies wird als Risikokapital bezeichnet. Die Maklergebühren für den Kauf und Verkauf von Aktien werden in das Risikokapital einbezogen, um das maximal zulässige Risiko zu berechnen. Das maximal zulässige Risiko wird dann durch den Stop-Loss-Betrag dividiert, um die Anzahl der Aktien zu bestimmen, die gekauft werden können.
BREAKING DOWN 2% Regel
Wenn sich die Marktbedingungen ändern und der Händler aus dem Handel ausscheidet, ist das Abwärtsrisiko begrenzt, da der Verlust des Handels nur 2% des gesamten verfügbaren Handelskapitals ausmacht. Selbst wenn ein Händler 10 aufeinanderfolgende Verluste hat, zieht er sein Konto nur um 20% herunter. Die 2% -Regel kann mit anderen Risikomanagementstrategien verwendet werden, um das Kapital eines Händlers zu erhalten. Beispielsweise kann ein Anleger den Handel für diesen Monat einstellen, wenn sein Konto einen maximalen Auszahlungsprozentsatz unterschreitet.
Die 2% -Regel ist eine von Anlegern geschaffene Beschränkung, um innerhalb der Risikomanagementparameter eines Handelssystems zu bleiben. Zum Beispiel riskiert ein Anleger, der die 2% -Regel anwendet und ein Handelskonto von 100.000 USD hat, nicht mehr als 2.000 USD - oder 2% des Kontowerts einer bestimmten Anlage. Wenn der Anleger weiß, welcher Prozentsatz des Anlagekapitals riskiert werden kann, kann er die Gesamtzahl der zu erwerbenden Aktien rückwärts ermitteln. Der Anleger kann auch Stop-Loss-Orders verwenden, um das Verlustrisiko zu begrenzen.
Verwendung der 2% -Regel mit einer Stop-Loss-Order
Angenommen, ein Händler hat ein Handelskonto von 50.000 USD und möchte mit Apple Inc. handeln. Der Händler kann mit der 2% -Regel (50.000 USD x 0, 02%) ein Kapitalrisiko von 1.000 USD eingehen. Wenn Apple bei 170 USD handelt und der Händler einen Stop-Loss von 15 USD einsetzen möchte, kann er 67 Aktien (1.000 USD / 15 USD) kaufen. Bei einer Bearbeitungsgebühr von 25 USD kann der Händler 65 Aktien kaufen (975 USD / 15 USD). In der Praxis müssen Händler Rutschkosten und Lückenrisiken berücksichtigen, die zu Verlusten führen können, die deutlich über 2% liegen. Wenn der Händler beispielsweise die Apple-Position über Nacht hielt und sie am folgenden Tag nach einer Gewinnmitteilung bei 140 USD eröffnete, führt dies zu einem Verlust von 4% (1.000 USD / 30 USD).
(Weitere Informationen finden Sie unter: Stoppen oder begrenzen Sie Aufträge, um sich vor Kurslücken zu schützen?)
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