Top-Herausforderungen für Finanzberater

Finanzberater stehen heute in ihrer täglichen Praxis vor einer Vielzahl von Herausforderungen. Sie müssen viele Hüte tragen, einschließlich der des Vermögensverwalters, des Finanzplaners, des Psychologen und des Vermarkters, um erfolgreich zu sein. Und während die meisten Berater einige dieser Hüte gut tragen können, gibt es immer eine oder zwei Rollen, die am schwersten zu spielen sind.

Im Folgenden sind einige der größten Herausforderungen aufgeführt, mit denen Berater heute konfrontiert sind, um ihr Geschäft auszubauen und ihre Marke in der Öffentlichkeit bekannt zu machen.

Die zentralen Thesen

• Niemand hat behauptet, ein Finanzberater zu sein, sei einfach. Viele der Herausforderungen, denen sich Berater gegenübersehen, haben jedoch wenig mit Finanzen oder Anlageentscheidungen zu tun.
• Ein Großteil der Herausforderungen besteht darin, die Beziehungen zu Kunden zu pflegen und deren Erwartungen zu verwalten.
• Unabhängige Berater, die nicht für ein größeres Unternehmen arbeiten, möchten möglicherweise auch Unterstützung von Berufsverbänden erhalten, anstatt sich ganz alleine zu verhalten.

Kundenerwartungen verwalten

Dies ist ein Bereich, in dem Berater die Kundenpsychologie verstehen müssen, um erfolgreich zu sein. Während die Verwaltung des Portfolios eines Kunden ein sehr einfaches Unterfangen ist, kann die Verwaltung seiner Erwartungen viel schwieriger sein. Viele Kunden haben unrealistische Erwartungen in Bezug auf Anlagerenditen und Zinssätze.

Berater müssen in der Lage sein, ihren Kunden zu zeigen, wie sie der Investitionsgleichung einen Mehrwert verleihen. Sie können dies unter anderem dadurch erreichen, dass sie den Kunden dabei helfen, eine langfristige Perspektive bei ihren Investitionen beizubehalten, damit sie nicht bei jeder Bewegung auf dem Markt vom Kurs abkommen. Natürlich braucht es Zeit, um dies konsequent zu tun, aber Kunden, die beginnen können, zu sehen, wie ihr Berater sie auf Kurs hält, bleiben ihrem Berater mit größerer Wahrscheinlichkeit treu.

In Kontakt bleiben

Berater haben mehr denn je die Möglichkeit, in engem Kontakt mit ihren Kunden zu bleiben, aber viele tun dies nicht, wenn die Dinge gut laufen. Ein ständiger Kommunikationsfluss ist notwendig, um eine solide Beziehung zu den meisten Kunden aufrechtzuerhalten, unabhängig davon, was die Märkte tun. Berater möchten möglicherweise Dienste wie Skype und Instant Messaging nutzen, um mit technisch versierten Kunden in Kontakt zu bleiben.

Informationen verwalten

Einige Berater versuchen, auf dem neuesten Stand der Informationen zu bleiben, die online und anderswo verfügbar sind. Kluge Berater konzentrieren sich mehr auf das Kundenverhalten als auf die neuesten Nachrichten. Berater müssen außerdem in der Lage sein, ihre Kunden auf zuverlässige Datenquellen zu verweisen, die sich in Bezug auf die Genauigkeit bewährt haben. Dies kann dazu beitragen, Missverständnissen vorzubeugen und zu verhindern, dass Kunden aufgrund von Fehlinformationen Fehler machen.

Emotionales Engagement

Viele Finanzberater sind sehr rationale, analytische Menschen, die logisch denken. Viele Kundenentscheidungen basieren jedoch auf Emotionen. Berater müssen in der Lage sein, sich emotional auf ihre Kunden zu beziehen, um eine funktionierende Beziehung aufrechtzuerhalten. Dies kann bedeuten, die emotionalen Auswirkungen einer Investitions- oder Planungsentscheidung zu erklären, damit der Kunde sehen kann, wie sie sich auf emotionaler Ebene auswirkt.

Gruppenunterstützung

Unabhängige Finanzberater fühlen sich in ihrer Praxis oftmals allein und haben wenig Planungshilfe. Berater, die damit zu kämpfen haben, können Unterstützung bei Organisationen wie der Financial Planning Association und der National Association of Insurance und Financial Advisors (NAIFA) oder der National Association of Personal Financial Advisors (NAPFA) finden. Diese Gruppen können eine Fülle von Ressourcen für Marketing, Vertrieb, Praxismanagement und andere berufliche Aspekte bereitstellen, die das Leben der Berater erleichtern können.

Die Quintessenz

Für Berater ist es wichtiger denn je, zu verstehen, woher ihre Kunden kommen, und ihnen den Wert zu vermitteln, den sie bieten. Diejenigen, die in der Lage sind, die Erwartungen ihrer Kunden erfolgreich zu erfüllen, können die Kundenbindung und ihr Endergebnis verbessern. Der Beitritt zu einem der Berufsverbände kann ebenfalls zusätzliche Unterstützung bieten.