Top 10 Tipps zur Gewerbesteuer

Es wird so oft gesagt, dass es ein bisschen klischeehaft geworden ist, aber eine der großen Tugenden bei der Gründung eines Eigenheimgeschäfts sind die Steuererleichterungen, die Sie geltend machen können. Eine andere verbreitete Überzeugung in Bezug auf Privatunternehmen ist jedoch, dass aggressive - und möglicherweise leicht übertriebene - Abschreibungen ein sicherer Weg sind, um IRS-Prüfer anzulocken. In diesem Artikel werden einige der beliebtesten Abschreibungen für Privatanwender sowie einige Tipps zur Geltendmachung von Ansprüchen aufgeführt.

TUTORIAL: Ein kleines Unternehmen gründen

(Homebodies können viel an ihrer Steuerrechnung sparen. Erfahren Sie, wie Sie sich für die Steuerermäßigung für das Home-Office qualifizieren können .)

1. Führen Sie ein Geschäftsjournal

Geprüft zu werden ist nicht das Ende der Welt. Es kann jedoch ein Albtraum sein, geprüft zu werden und nicht über die Aufzeichnungen zu verfügen, um Ihre Abzüge zu sichern. Der einfachste Weg, um diese unangenehme Situation zu vermeiden, besteht darin, ein tägliches Protokoll Ihrer geschäftlichen Aktivitäten zu Hause zu führen. Haben Sie in Ihrem Büro Papier für den Drucker gekauft? Notieren Sie sich die Quittung, und hängen Sie sie im Falle einer Papierkopie an die Seite an, oder scannen Sie die Quittung ein, wenn Sie ein digitales Protokoll führen. Gleiches gilt für Kilometer, Telefonanrufe und andere Kosten sowie für Zahlungen, die Ihr Unternehmen erhalten hat.

Je detaillierter Ihre Konten sind, desto einfacher wird es, sich einer Prüfung zu stellen. Das Zusammenstellen Ihrer täglichen Berichte zu einem monatlichen Nachverfolgungsbogen verkürzt den Zeitaufwand für die Zusammenstellung Ihrer Steuern erheblich und bietet den zusätzlichen Vorteil, dass Sie von Monat zu Monat eine Momentaufnahme Ihres Geschäfts erstellen können.

2. Schreiben Sie Ihren Arbeitsbereich aus

Das Abschreiben eines Heimarbeitsplatzes kann besonders attraktiv sein, wenn Sie über eine Reihe von Arbeiten verfügen, die sich auf einen bestimmten Raum beschränken lassen. Sie können immer noch einen Teil eines Mehrbettzimmers abschreiben, aber in beiden Fällen wird die Fläche als Prozentsatz der gesamten Haus- oder Apartmentfläche berechnet. Dieser Prozentsatz wird auf alle damit verbundenen Kosten angewendet, einschließlich Nebenkosten, Versicherung, Miete oder Hypothekenzahlung und so weiter. Fordern Sie keine zusätzlichen Kosten wie die Installation eines Vogelbrunnens im Hinterhof an - diese Arten von Strecken machen IRS-Prüfer ein wenig gereizt.

(In Ihrem Arbeitsumfeld können Sie als Unternehmer Karriere machen oder Ihre Karriere unterbrechen. Weitere Informationen finden Sie unter Erstellen eines Home Business-Arbeitsbereichs .)

3. Aktualisieren Sie Ihre Ausrüstung

Büromöbel, Software, Computer und andere Geräte sind innerhalb des Jahres, in dem die Kosten anfallen, zu 100% abzugsfähig - Sie müssen keine Abschreibungen vornehmen. Es gibt eine Obergrenze und die Einkäufe müssen mehrheitlich (hauptsächlich) verwendet und für das Geschäft notwendig oder hilfreich sein. Innerhalb dieser großzügigen Richtlinien sollten Sie jedoch keine Probleme haben, auf dem Laufenden zu bleiben. Ein Breitbildfernseher und La-Z-Boy für das Büro werden jedoch schwer zu verkaufen sein.

4. Sparen Sie für den Ruhestand, bleiben Sie gesund

Wenn Sie ausschließlich für Ihr Heimgeschäft arbeiten, müssen Sie den Arbeitgeberanteil an der Sozialversicherung und der Krankenversicherung bezahlen, können jedoch die Hälfte der Sozialversicherung und die gesamten Prämien für Sie und Ihre Mitarbeiter abziehen (dazu später mehr). .

Sie können auch Pensionspläne für Selbstständige (SEP-IRA, Keogh-Pläne usw.) finanzieren und die Beiträge auf Ihre persönliche Einkommenssteuer abschreiben.

5. Sprechen Sie über einen Sturm

Wenn das Chatten mit Kunden ein notwendiger (oder hilfreicher) Teil Ihres Geschäfts ist, kann es sich lohnen, eine zweite Telefonleitung oder ein dediziertes Geschäftshandy zu erwerben, da beide zu 100% abzugsfähig sind. Wenn Sie sich nur gelegentlich mit Kunden unterhalten, können Sie die Kosten trotzdem abschreiben, indem Sie die Daten, Zeiten und Gründe für die Anrufe notieren und dann die Posten auf Ihrer regulären Telefonrechnung kreisen, um sie zur Steuerzeit abzuziehen.

6. Verbinden Sie sich

Ähnlich wie bei der Telefonrechnung können Sie einen Teil der Kosten Ihres Internets abziehen, wenn Sie es geschäftlich nutzen. Es gibt keinen absoluten Prozentsatz für die Verwendung, aber es wird schwierig sein, mehr als 50% abzuschreiben, wenn andere Familienmitglieder es für nicht geschäftliche Zwecke verwenden. Seien Sie vernünftig und wählen Sie einen vertretbaren Prozentsatz, den Sie im Falle eines Audits nicht bereuen werden.

(Das Führen eines eigenen Geschäfts hat sowohl persönliche als auch finanzielle Vorteile . Siehe 10 Steuervorteile für Selbstständige .)

7. Unterhalten Sie uns

Sie können Speisen und Getränke bestellen, wobei der Schwerpunkt auf Kunden liegt (vorzugsweise zahlende oder wahrscheinlich zahlende Kunden), und eine Steuervergünstigung erhalten. Die Tendenz von Geschäftsinhabern auf allen Ebenen, diese Abschreibung zu missbrauchen, hat viele Eigentümer von Eigenheimen davon abgehalten, sie für sich zu beanspruchen. Es ist jedoch akzeptabel, dass Sie einen Kunden zum Essen und zur Unterhaltung mitnehmen. Es ist einfacher, einen Abzug von 200 USD für einen Kunden zu verteidigen, der Ihnen viel Geschäft gebracht hat, als dasselbe Essen für einen Freund, der Ihnen 20 USD für eine Arbeitsstunde über das gesamte Geschäftsjahr gezahlt hat.

8. Machen Sie eine Reise, keine Ferien

Müssen Sie loslegen, um Ihren Markt zu erweitern? Speichern Sie Ihre Belege. Auf Geschäftsreisen sind Ihre Reisekosten zu 100% abzugsfähig und Ihre Verpflegungskosten können zu 50% vom Gesamtbetrag abgezogen werden. Bewahren Sie alle Ihre Quittungen auf, denn selbst Dinge wie chemische Reinigung und Trinkgelder werden als notwendige Kosten angesehen, wenn Sie auf neuen Märkten auf dem Bürgersteig unterwegs sind.

Ihre lokalen täglichen Kilometer, die für geschäftliche Zwecke anfallen, können ebenfalls abgeschrieben werden. Achten Sie also auf die Verfolgung Ihrer Kilometer auf kleineren Reisen als auf die Kosten einer Übernachtungsreise. Für viele Menschen ist der Meilenabzug der realistischere Abzug als erstklassige Tickets nach New York. Denken Sie daran, dass Sie in der Lage sein müssen, jede Reise zu rechtfertigen und die daraus resultierende Amortisation für Ihr Unternehmen vorzuweisen.

9. Beschäftige (nicht nur bezahle) deine Familie

Sie können Familienmitglieder als Angestellte einsetzen und deren Gehälter abziehen, solange Sie für ihre Arbeit Rechenschaft ablegen und den laufenden Tarif bezahlen können. Wenn Sie ein Geschäft haben, in dem Ehepartner und Kinder mithelfen können, dann nutzen Sie diesen Arbeitskräftepool. Sie werden wahrscheinlich weniger als die Marktpreise für die Hilfe bezahlen und Sie können auch Versicherungsprämien für sie abziehen.

Als zusätzlichen Bonus zahlen Kinder unter 17 Jahren keine Sozialversicherungssteuer. Sie können jedoch Beiträge zu einer Roth IRA leisten. So können Sie ihnen auf einmal Arbeitsmoral beibringen und Gewohnheiten einsparen.

10. Begründbare Abzüge vornehmen

Der wichtigste Tipp war durchweg ein Thema, aber es lohnt sich zu wiederholen: Nur weil Sie ein Eigenheimgeschäft haben, können Sie mit Abzügen nicht verrückt werden. Wenn Sie nicht glauben, dass Sie einen Prüfer mit detaillierten Nachweisen belegen können, die den Abzug rechtfertigen, dann ist es vielleicht kein Abzug, den Sie nehmen sollten.

(Durch sorgfältige Aufzeichnungen und Kenntnis der Strafen wird diese Erfahrung einfacher als erwartet. Weitere Informationen finden Sie unter Überleben des IRS-Audits .)

Die Quintessenz

Ein Eigenheimgeschäft kann eine lohnende Erfahrung sein, sowohl für das zusätzliche Einkommen, das es einbringen kann, als auch für die Steuererleichterungen, die es bringt. Ein vollständiges Durchlesen der IRS-Veröffentlichungen für kleine Unternehmen ist Ihre Zeit wert. Sie erfahren mehr über die hier genannten Abzüge und welche Bedingungen erfüllt sein müssen, um sie geltend zu machen.

Obwohl es wichtig ist, genaue Aufzeichnungen zu führen und sich an die Abzüge zu halten, die Sie rechtfertigen können, liegt es auch in Ihrem Interesse, Ihre Abzüge so weit wie möglich zu maximieren, während Sie die Regeln einhalten. Die IRS-Leitfäden sind bei weitem nicht so schwierig, wie man es sich vorstellt, aber wenn Sie sich nach dem Lesen immer noch treibend fühlen, können Sie durch die Suche nach einem guten Wirtschaftsprüfer Zeit und hoffentlich viel Geld sparen.