Tax Preparer vs. Software: Wie man wählt

Sie haben einen Fachmann bezahlt - einen CPA, einen Anwalt, einen eingetragenen Vertreter oder einen anderen bezahlten Vorbereiter -, um Ihre Steuererklärung zu erstellen. Viele Ihrer Freunde verwenden jetzt Steuersoftware, ein Online-Produkt oder eine App (in vielen Fällen können Sie diese jetzt kombinieren und von Ihrem Desktop zu einer mobilen App und zurück nach Ihrer Wahl wechseln). Ist einer besser als der andere?

Es gibt keine einheitliche Antwort für jeden Steuerzahler. Wählen Sie die Steuervorbereitungsmethode, die Ihrer Situation entspricht. Im Folgenden sind einige Faktoren aufgeführt, die Sie bei Ihrer Auswahl berücksichtigen sollten.

Entscheidender Punkt: Komplexität der Steuersituation

In der Regel ist es für Sie umso zwingender, einen Steuerfachmann hinzuzuziehen, je komplexer Ihre Steuersituation ist. Was macht Komplexität aus? Wenn Sie eine der folgenden Situationen haben:

• Sie besitzen ein Unternehmen, einschließlich eines Nebentätigkeitsunternehmens. Dies liegt daran, dass es viele komplexe Regeln und verschiedene Steuerwahlen gibt, die Sie möglicherweise mit einem Steuerfachmann besprechen möchten. Wenn Ihr Unternehmen beispielsweise Geräte gekauft hat, haben Sie verschiedene Möglichkeiten, die Kosten abzuschreiben. Der beste Weg, dies zu tun, hängt von Ihrer aktuellen Steuersituation sowie Ihren Zukunftsaussichten ab. Natürlich können Sie komplexe Situationen mit einer geeigneten Steuersoftware bewältigen (z. B. können Sie mit TurboTax Home and Business einen Schedule C für Ihr Einzelunternehmen erstellen), aber Sie erhalten keine persönliche Beratung.
• Sie hatten dieses Jahr ein großes Lebensereignis. Wenn Sie beispielsweise ein Unternehmen verkauft, sich scheiden lassen, ein Haus verkaufen oder eine andere wichtige Änderung im Leben hatten, kann Sie ein Steuerberater auf die Regeln hinweisen, die Sie jetzt einhalten müssen.
• Sie waren beschäftigt, beschäftigt, beschäftigt auf dem Markt. Die Software kann die Ergebnisse automatisch über das Formular 1099-B eingeben, in dem Wertpapiertransaktionen gemeldet werden. Möglicherweise müssen Sie jedoch mit einem Steuerberater zusammenarbeiten, um sicherzustellen, dass Sie über alle für Ihre Steuererklärung erforderlichen Informationen verfügen (z. B. Ihre Steuerbasis). es kann nicht alles auf dem 1099 sein.
• Sie möchten auflisten. Auch hier können Sie mit der Software alle Ihre Informationen in den Mix einfließen lassen. Ein Steuerberater kann Sie zu legitimen abzugsfähigen Ausgaben, den erforderlichen Nachweisen und anderen Aspekten beraten, um Ihre Abzüge zu optimieren und Probleme mit dem IRS zu vermeiden.

Entscheidend: Ihre Steuerkompetenz

Für manche Menschen ist die bloße Vorstellung von Zahlen, Steuern und dem Prozess der Vorbereitung und Einreichung einer Rückgabe entmutigend. Für andere sind Steuern zu einer Routineaufgabe geworden, die jedes Jahr erledigt werden muss.

Wenn Sie Ihre Steuern Jahr für Jahr getätigt haben und sich an Ihrer finanziellen oder persönlichen Situation nicht viel geändert hat, sind Sie wahrscheinlich mehr als in der Lage, Ihre Steuererklärung für 2018 zu bearbeiten. Machen Sie sich einfach mit den Änderungen vertraut, die sich aus dem Gesetz über Steuersenkungen und Arbeitsplätze, der massiven Steuerbelastung des letzten Jahres, ergeben haben. Zum Beispiel hat sich der Standardabzug im Grunde verdoppelt, die persönliche Befreiung ist weggefallen und es gab gravierende Änderungen bei der Behandlung von Hypothekenzinsen sowie staatlichen und lokalen Steuern. Und vergessen Sie nicht, dass Sie immer noch eine Krankenversicherung abschließen müssen, um die Vorgaben des Affordable Care Act zu erfüllen. Folgen Sie einfach den Anweisungen auf der Rücksendung. Beachten Sie auch, dass es für das Steuerjahr 2018 eine neue 1040-Rendite und keine 1040EZ oder 1040A geben wird.

Wenn Sie noch nie zuvor zurückgekehrt sind, entscheiden Sie, ob Sie der Aufgabe gewachsen sind. Erkennen Sie, dass Sie kein Mathematik-Assistent sein müssen, da Software oder Online-Vorbereitungsseiten Berechnungen für Sie durchführen. Und Sie müssen kein Steuerexperte sein, da Sie aufgefordert werden, die erforderlichen Informationen einzugeben, um Ihre Rückgabe abzuschließen.

Entscheidend: Ihr Zeitplan

Zeit ist immer ein wichtiger Faktor bei der Entscheidung, ob Sie selbst zurückkehren oder einen Vorbereiter beauftragen. In beiden Fällen verbringen Sie die gleiche Zeit mit dem Sammeln der Unterlagen, die für die Vorbereitung der Rücksendung erforderlich sind: Informationen, die Sie erhalten haben (Formulare W-2, 1098 und Schedule K-1s), Ihre stornierten Prüfungen auf Einzelpostenabzüge, Protokolle und andere Belege für bestimmte Ausgaben.

Der Unterschied liegt also in der Zeit, die für die eigentliche Rendite aufgewendet wurde. Abhängig von Ihrer Situation kann dies bescheiden (etwa eine Stunde) oder langwierig (mindestens 6 Stunden) sein. Wenn Sie diese Zeit nicht haben, ist die Verwendung eines Präparators die bessere Wahl.

Entscheidungspunkt: Kosten

Die Kosten können Ihre Entscheidung darüber beeinflussen, wer Ihre Rücksendung vorbereitet. Nach Angaben der National Society of Accountants beträgt die durchschnittliche Gebühr in diesem Jahr für eine Rücksendung ohne Abzüge 159 USD bzw. 273 USD für eine Rücksendung mit Abzügen. Die Gebühren können je nach Region des Landes höher oder niedriger sein.

Sie können Ihre eigene Rückgabe für wenig oder gar nichts und nicht nur mit Stift und Papier von Hand erledigen. Wenn Ihr bereinigtes Bruttoeinkommen weniger als 60.000 US-Dollar beträgt, können Sie FreeFile, den kostenlosen Service des IRS, verwenden, um Ihre Rücksendung online vorzubereiten und auf elektronischem Wege kostenlos einzureichen.

Wenn Ihr Einkommen Sie daran hindert, FreeFile zu nutzen, können Sie Software kaufen oder eine Online-Lösung verwenden. Die Preise für eine Bundesrendite beginnen bei 20 USD. Eine schlechte Änderung ab diesem Jahr: Wenn Sie einen Einzelposten erstellen, können Sie die Kosten der Software nicht mehr als einen Einzelpostenabzug in Ihrer Steuererklärung für 2018 verbuchen. Dieser Abzug verschwand mit der neuen Steuerrechnung. Es gibt immer noch eine Software, mit der Sie Ihre Steuern kostenlos vorbereiten können.

Die Quintessenz

Die Einstellung eines Steuerberaters - oder die Verwendung eines Softwarepakets oder einer Online-Steuerwebsite - kann in Abhängigkeit von Ihrer Steuersituation und Ihrem Komfort mit dem Verfahren gut funktionieren.

Wenn Sie Steuersoftware verwenden möchten, beachten Sie, dass bei bestimmten Produkten gelegentlich Probleme aufgetreten sind. So wurden vor einigen Jahren mit TurboTax betrügerische Steuererklärungen eingereicht, die zu einer Aussetzung der Einreichung staatlicher Anträge für 24 Stunden führten und den Kongress veranlassten die Angelegenheit untersuchen. (Steuerlicher Identitätsdiebstahl ist ein Thema, das jeder kennen muss, unabhängig von der Methode, mit der Sie Ihre Rückgabe vorbereiten.)

Wenn Sie sich für einen kostenpflichtigen Vorbereiter entscheiden, sollten Sie sicherstellen, dass Sie einen zuverlässigen Vorbereiter finden, der Ihren Anforderungen für dieses Steuerjahr entspricht. Je nachdem, was im letzten Jahr in Ihrem Leben passiert ist, benötigen Sie möglicherweise mehr oder weniger ausgefeilte Hilfe. Nutzen Sie das Steuererklärungsverzeichnis der IRS Auflistung derjenigen mit gültigen IRS Preparer Tax Identification Numbers (PTINs).

In jedem Fall liegt die Verantwortung für die Abgabe einer Steuererklärung bei Ihnen. Viel Glück. (Zugehörige Informationen finden Sie unter "Top-Software zur steuerfreien Vorbereitung".)