Die am häufigsten übersehenen Steuerabzüge

Durch die ausgewiesenen Steuerermäßigungen haben viele amerikanische Lohnempfänger die Möglichkeit, mehr Einkommen zu erzielen, anstatt ihr hart verdientes Geld an die Regierung zu übergeben. Für diejenigen, die gute Aufzeichnungen führen, bedeuten Abzüge seit langem mehr Geld für sie und weniger für den Internal Revue Service (IRS).

Die zentralen Thesen

• Wenn Sie den Standardabzug für Ihre Einkommenssteuern nicht in Anspruch nehmen, können Sie Dollar erstatten, wenn Sie einen Einzelabzug verpassen.
• Durch Regeländerungen bei Steuerabzügen auf der Grundlage des kürzlich erlassenen Gesetzes zu Steuersenkungen und Arbeitsplätzen wurden einige Lücken beseitigt, während andere Abzüge ausgewiesen werden konnten.
• Arbeitsbedingte Ausgaben, Wohneigentum und Wohltätigkeitsspenden sind einfache Möglichkeiten, Abzüge zu erheben. Wir gehen einige der oft übersehenen unten durch.

Änderungen der Vorschriften zum Gesetz über Steuersenkungen und Jobs

Aufgrund des Steuersenkungs- und Beschäftigungsgesetzes von 2017 (TCJA), das für die Steuersaison 2019 in Kraft tritt, ist die Entscheidung, die Einzelnachweise in Betracht zu ziehen, mit einer großen Einschränkung verbunden. Bevor Sie sich mit dem Ausfüllen des Formulars für Anhang A befassen, sollten Sie den neuen, fast verdoppelten Standardabzug von 12.000 USD für Einzelpersonen und Ehepaare, von 18.000 USD für Haushaltsvorstände und von 24.000 USD für Ehepaare, die gemeinsam einen Antrag stellen oder sich für eine Witwe qualifizieren, in Betracht ziehen. s.

Beachten Sie, dass das TCJA auch die persönliche Befreiung beseitigt, sodass Sie dies in Ihre Berechnungen einbeziehen sollten. Darüber hinaus wurden eine Reihe von Steuerabzügen, die Sie 2017 in Anspruch nehmen konnten, beseitigt oder die Regeln geändert.

Wenn Ihr Gesamtbetrag der unter der neuen Steuerbelastung ausgewiesenen Abzüge unter die oben aufgeführten Beträge fällt, ist es wahrscheinlich besser, den Standardabzug zu verwenden. Wenn nicht, lesen Sie weiter, um mehr über die am häufigsten übersehenen Artikelabzüge zu erfahren und zu erfahren, wie Sie mit ihnen noch mehr sparen können.

Ihr Zuhause abziehen Sweet Home

Der Besitz eines Eigenheims kann jedes Jahr zu erheblichen Steuererleichterungen führen, auch für Punkte, die beim Kauf des Eigenheims gezahlt wurden, und für Prämien für private Hypothekenversicherungen. Es gibt auch mögliche Abzüge für Hypothekenzinsen. Und Sie können Grundsteuern abziehen, die während der Zeit, in der Sie zu Hause wohnen, gezahlt werden. Beachten Sie, dass Sie für Hypotheken, die am oder nach dem 15. Dezember 2017 aufgenommen wurden, nach dem neuen Steuergesetz Zinsen für Kredite bis zu 750.000 USD abziehen können (für ältere Kredite beträgt die Obergrenze 1 Million USD). Darüber hinaus sind Steuerzahler neu auf einen Abzug von 10.000 USD für staatliche und lokale Steuern (SALT) beschränkt, einschließlich Grundsteuern, staatlicher und lokaler Einkommenssteuern und Verkaufssteuern.

Wenn Sie Ihr Haus verkaufen, erhalten Sie auch einige Steuervorteile. Sie können die Gebühren abziehen, die für das Entladen Ihres Hauses anfallen, einschließlich der Kosten für Reparaturen oder Verbesserungen, die innerhalb von 90 Tagen nach dem Abschlussdatum vorgenommen wurden. Sie können einen Teil der Grundsteuern, die Sie während Ihres Wohnsitzes gezahlt haben, die Provision, die Sie Ihrem Immobilienmakler gezahlt haben, und alle Gebühren, die Sie bei Abschluss gezahlt haben, abziehen. Wenn Sie im aktiven Militärdienst sind, können Sie sogar Ihre Umzugskosten abziehen.

Eine Steuervergünstigung nach Hause fahren

Sie zahlen eine Umsatzsteuer auf Ihr Auto, wenn Sie es kaufen. Einige Bundesstaaten besteuern Sie weiterhin jedes Jahr für „das Privileg, ein Kraftfahrzeug auf öffentlichen Autobahnen zu benutzen“, wie es der Bundesstaat Kentucky ausdrückt. Wenn Ihr Bundesstaat einen Prozentsatz der Kfz-Steuer basierend auf dem Wert Ihres Autos berechnet, Sie können diesen Prozentsatz als Teil Ihrer persönlichen Vermögenssteuer abziehen. Nur wenige Staaten, wie beispielsweise Nevada, berechnen ihre Registrierungsgebühren auf diese Weise.

Die meisten Staaten senden eine Mitteilung aus, um ihre Steuerzahlung zu fordern, um Ihr Auto jedes Jahr zu registrieren. Nachdem Sie Ihren neuen Aufkleber auf Ihr Auto geklebt haben, reichen Sie die Quittung ein und fügen Sie diese Zahlung Ihren Abzügen für die persönlichen Grundsteuern im April hinzu. Beachten Sie die Obergrenze von 10.000 US-Dollar für die gesamten Salzsteuern, die in diesem Jahr in Kraft tritt.

Gutes tun, indem man Gutes tut

Sie haben Goodwill Ihre Röhrenjeans und Ihren Wagenrad-Kaffeetisch gespendet und Ihre Steuern gesenkt, indem Sie Ihre wohltätigen Abzüge erhöht haben. Sie können den Betrag mästen, wenn Sie nicht vergessen haben, die damit verbundenen Gebühren, z. B. Bewertungsgebühren, für die von Ihnen gespendeten Big-Ticket-Artikel einzubeziehen. Das IRS verlangt, dass Sie eine „qualifizierte Bewertung des Artikels mit Rückgabe“ vorlegen, wenn Sie einen Artikel (oder eine Gruppe von Artikeln) im Wert von mehr als 5.000 USD spenden. Für Gegenstände wie Elektronik, Haushaltsgeräte und Möbel müssen Sie einen Fachmann bezahlen, um den Wert Ihrer Spende zu ermitteln. Die Gebühr für diese Dienstleistung ist abziehbar.

Mit den TCJA-Änderungen für 2018 können Sie bis zu 60% Ihres bereinigten Bruttoeinkommens (AGI) in bar einzahlen. Bisher lag die Grenze bei 50%. Sachspenden für Kapitalgewinne, wie zum Beispiel geschätzte Aktien, sind auf 30% der AGI begrenzt, und Sie können keinen Abzug mehr für Beiträge geltend machen, die Sie zum Recht auf Sitzplätze für Hochschulsportler berechtigen.

Freie Fahrten für wohltätige Zwecke

Wenn Sie die Art von Person sind, die gerne Ihre Freizeit für Freiwilligenarbeit in Ihrer Gemeinde spendet und in Ihre eigene Brieftasche eintaucht, um zu Ihrer bevorzugten Wohltätigkeitsorganisation zu reisen, können Sie diese Ausgaben zu Ihren wohltätigen Abzügen hinzufügen. Egal, ob Sie mit dem Bus oder mit dem eigenen Auto unterwegs sind, führen Sie Aufzeichnungen über Ihre gemeinnützigen Aktivitäten: Führen Sie Belege für öffentliche Verkehrsmittel oder Fahrtenbücher für Ihr Auto (für wohltätige Organisationen können Sie den Standardtarif von 0, 14 USD pro Meile berechnen) sowie Park- und Mautbelege.

Gesund bleiben gibt Abzügen ein Bein hoch

Gesund zu bleiben kann einen Arm und ein Bein kosten. Das IRS erlaubt Ihnen einen Abzug speziell für medizinische Ausgaben, jedoch nur für den Teil der Ausgaben, der 7, 5% Ihres AGI für 2018 und 10% für 2019 übersteigt. Wenn Ihr AGI 2018 50.000 USD beträgt, können Sie den Teil Ihres medizinischen Abzugs vornehmen Ausgaben über 3.750 USD. Für 2019 und darüber hinaus können Sie nur den Anteil über 5.000 USD abziehen. Wenn Ihre Versicherungsgesellschaft Ihnen einen Teil Ihrer Ausgaben erstattet, kann dieser Betrag nicht abgezogen werden.

Ein Teil des Geldes, das Sie für die Pflegeversicherung bezahlen, kann auch Ihre Steuerbelastung verringern. Die Pflegeversicherung ist eine abziehbare Krankheitskosten, und mit dem IRS können Sie einen zunehmenden Teil Ihrer Prämie abziehen, wenn Sie älter werden, aber nur, wenn die Versicherung nicht von Ihrem Arbeitgeber oder dem Arbeitgeber Ihres Ehepartners subventioniert wird.

Es gibt einen weiteren oft übersehenen Vorteil, wenn Sie Ihren Arzt aufsuchen. Sie können die Transportkosten abziehen, um medizinische Versorgung zu erhalten. Dies bedeutet, dass Sie die Kosten für die Fahrt mit dem Bus, die Autokosten (zum Standardkilometerpreis für medizinische Zwecke von 0, 18 USD pro Meile), die Mautgebühren und die Parkgebühren abschreiben können.

Sie können auch zusätzliche Zuzahlungen, Kosten für verschreibungspflichtige Medikamente und Laborgebühren als Teil Ihrer medizinischen Ausgaben abziehen - wenn die Gesamtsumme die Grenze von 7, 5% für 2018 (10% für 2019) überschreitet. Mit dem IRS können Sie auch gemeinsame Gebühren und Leistungen berücksichtigen, wenn diese nicht vollständig von Ihrem Versicherungsplan abgedeckt sind, wie z. B. Therapie- und Pflegedienstleistungen. Tatsächlich ist die Definition von Krankheitskosten durch die IRS ziemlich weit gefasst und kann auch Punkte wie Akupunktur- und Raucherentwöhnungsprogramme umfassen.

Verschiedene Abzüge (Was von ihnen übrig ist)

Die TCJA-Regeln von 2019 eliminieren die meisten Abzüge, die zuvor unter die Kategorie „Sonstige Einzelabzüge“ fielen. Viele dieser Abzüge unterlagen einem Schwellenwert von 2% des AGI, dh Sie konnten nur den Betrag abziehen, der 2% Ihres AGI überstieg . Nach dem TCJA gilt der Schwellenwert von 2% des AGI nicht mehr, aber Sie können Folgendes nicht mehr abziehen:

• nicht erstattete Arbeitskosten wie arbeitsbedingte Reisen und Gewerkschaftsbeiträge
• nicht erstattete Umzugskosten, wenn Sie umziehen mussten, um eine neue Arbeit anzunehmen (Ausnahme: Militärumzug im aktiven Dienst aufgrund von Militärbefehlen)
• die meisten Investitionskosten, einschließlich Beratungs- und Verwaltungsgebühren
• Steuervorbereitungsgebühren
• Gebühren für die Anfechtung eines IRS-Urteils
• Hobbykosten
• Personenschaden oder Diebstahl, es sei denn, sie ereignen sich in einem vom Bund ausgewiesenen Katastrophengebiet.

Folgendes können Sie noch abziehen:

• Glücksspielverluste bis zur Höhe Ihrer Gewinne
• Zinsen für Geld, das Sie leihen, um eine Investition zu kaufen
• Unfall- und Diebstahlsschäden bei einkommensschaffenden Immobilien
• Erbschaftssteuer auf Einkünfte aus bestimmten vererbten Posten, wie z. B. IRAs und Altersrenten
• Wertminderungsbedingter Arbeitsaufwand für Menschen mit Behinderungen.

Die Quintessenz

Die Zettel, die Sie in Ihre Brieftasche stopfen, können bedeuten, dass in der Steuersaison mehr Geld auf Ihrem Bankkonto liegt. Halten Sie die Quittungen für Dienstleistungen bereit und bewahren Sie das ganze Jahr über eine Datei auf, damit Sie auch die geringsten Ausgaben für Geschäft, Wohltätigkeit und Ihre Gesundheit festhalten können. Wenn sich diese Ausgaben summieren, können sie anfangen, Ihre Steuerbelastung zu senken.