Haupt » algorithmischer Handel » Risikoavers

Risikoavers

algorithmischer Handel : Risikoavers
Was ist risikoavers?

Der Begriff risikoavers bezieht sich auf Anleger, die bei zwei Anlagen mit einer ähnlich erwarteten Rendite die risikoärmere Option bevorzugen. Risikoscheu kann der Risikosuche gegenübergestellt werden.

1:03

Risikoavers

Wie risikoaverse Anleger arbeiten

Der Begriff risikoneutral beschreibt die Haltung einer Person, die möglicherweise Anlagealternativen bewertet. Wenn sich die Person unabhängig vom Risiko ausschließlich auf potenzielle Gewinne konzentriert, gilt diese Person als risikoneutral. Ein solches Verhalten, um die Belohnung zu bewerten, ohne an ein Risiko zu denken, scheint von Natur aus riskant zu sein.

Ein risikoaverser Anleger würde die Entscheidung, einen Verlust von 1.000 USD zu riskieren, mit der Möglichkeit, einen Gewinn von 50 USD zu erzielen, nicht als dasselbe Risiko betrachten wie die Entscheidung, nur 100 USD zu riskieren, um denselben Gewinn von 50 USD zu erzielen. Wer jedoch risikoneutral ist, würde. Angesichts von zwei Anlagemöglichkeiten betrachtet der risikoneutrale Anleger nur die potenziellen Gewinne jeder Anlage und ignoriert das potenzielle Abwärtsrisiko.

Ein risikoaverser Anleger hingegen mag das Risiko nicht und hält sich daher von risikoreichen Aktien oder Anlagen fern und ist bereit, auf höhere Renditen zu verzichten. Anleger, die nach "sichereren" Anlagen suchen, investieren in der Regel in Sparkonten, Anleihen, Dividendenwachstumsaktien und Einlagenzertifikate (CD).

Eine risikoaverse Person hat eine geringe Risikotoleranz oder eine hohe Risikoaversion. Diese konservativen Anleger sind bereit, eine geringe oder gar keine Volatilität in ihren Anlageportfolios in Kauf zu nehmen. Rentner, die jahrzehntelang ein Notgroschen gebaut haben, sind oft nicht bereit, irgendeine Art von Risiko für ihren Schulleiter in Kauf zu nehmen. Ein konservativer Investor zielt auf garantierte und hochliquide Fahrzeuge.

Die zentralen Thesen

  • Risikoaverse Personen scheuen das Risiko und bevorzugen Anlagen mit geringer Volatilität.
  • Risikoaversion bedeutet, dass Anleger eher sichere Vermögenswerte wie hoch bewertete Anleihen und CDs kaufen.
  • Risikoscheue Menschen streben nach Kapitalerhaltung und Wachstum, was sich für jüngere Menschen möglicherweise nachteilig auswirkt.

Anlagestrategien für die Risikoaverse

Sparkonten

Das Einzahlen von Geld auf ein hochverzinsliches Sparkonto bei einer Bank oder einer Kreditgenossenschaft bietet eine stabile Rendite, bei der fast kein Anlagerisiko besteht. Risikoaverse Anleger können sich darauf verlassen, dass staatliche Stellen wie die Federal Deposit Insurance Corp. (FDIC) und die National Credit Union Administration (NCUA) die auf Sparkonten gehaltenen Gelder teilweise versichern.

Der Nachteil eines Sparkontos ist die Rendite. Die meisten hochverzinslichen Sparkonten bieten eine geringere Rendite als die meisten anderen Anlagen. Anleger sind zudem einem Zinsänderungsrisiko ausgesetzt. Wenn beispielsweise die Zinssätze sinken, erhalten Anleger weniger Zinsen auf ihre Ersparnisse.

Fesseln

Risikoaverse Anleger möchten möglicherweise in Unternehmens- oder Kommunalanleihen investieren. Diese Schuldtitel zahlen den Anlegern eine konstante Dividende. Unternehmensanleihen werden von etablierten Unternehmen ausgegeben, während Kommunalanleihen von staatlichen oder lokalen Regierungen ausgegeben werden. Risikoaverse Anleger bevorzugen möglicherweise Kommunalanleihen, da sie finanziell stabiler sind als Unternehmensanleihen.

Unternehmensanleihen sind jedoch nach wie vor sicherer als die Anlage in Stammaktien, da Anleiheinvestoren selbst bei Zahlungsunfähigkeit des emittierenden Unternehmens die erste Restzahlung nach den Gläubigern des Unternehmens erhalten. Kommunalanleihen bieten möglicherweise auch bessere Renditen für Anlagen mit ähnlichem Risiko, da sie von der Bundes- und Landessteuer befreit sind.

Dividendenwachstumsaktien

Dividendenwachstumsaktien sprechen risikoaverse Anleger an, denn selbst wenn der Kurs einer Aktie fällt, helfen vorhersehbare Dividendenzahlungen, Verluste auszugleichen. Unternehmen, die ihre jährliche Dividende erhöhen, weisen in der Regel nicht die gleiche Volatilität auf wie Aktien, die zur Wertsteigerung gekauft wurden.

Aktien defensiver Sektoren wie Versorger und Basiskonsumgüter weisen in der Regel ein anhaltendes Dividendenwachstum auf, da diese Unternehmen in den meisten wirtschaftlichen Umfeldern beständig Geld verdienen können. Anleger haben möglicherweise auch die Möglichkeit, Dividenden zu reinvestieren, um weitere Aktien zu kaufen.

Einlagenzertifikate

Risikoaverse Anleger, die nicht sofort auf ihr Geld zugreifen müssen, könnten es in eine Einzahlungsbescheinigung legen. CDs geben in der Regel etwas mehr zurück als Sparkonten. Um jedoch höhere Zinssätze zu erhalten, müssen Anleger ihr Geld für längere Zeiträume sperren und müssen möglicherweise eine Auszahlungsgebühr entrichten, wenn sie vorzeitig kündigen möchten. Zum Beispiel kann eine Fünfjahres-CD 2% verdienen, während eine Einjahres-CD einen Zinssatz von 0, 75% bieten kann.

CDs eignen sich besonders für risikoaverse Anleger, die versuchen, den Bargeldanteil ihres Portfolios zu diversifizieren.

Vergleich von Anlagekonten Name des Anbieters Beschreibung Angaben zum Werbetreibenden × Die in dieser Tabelle aufgeführten Angebote stammen von Partnerschaften, von denen Investopedia eine Vergütung erhält.

Verwandte Begriffe

Risikoneutrale Definition Risikoneutral ist eine Einstellung, bei der einem Anleger das Risiko bei der Anlageentscheidung gleichgültig ist. mehr Kurzfristige Anlagen Kurzfristige Anlagen sind liquide Mittel, die einen sicheren Hafen für Bargeld bieten sollen, während sie auf den zukünftigen Einsatz bei Chancen mit höherer Rendite warten. mehr Die Vorteile und Risiken von Fixed Income-Produkten Fixed Income ist eine Art Wertpapier, das den Anlegern feste Zinszahlungen bis zu ihrer Fälligkeit zahlt. Bei Fälligkeit wird den Anlegern der von ihnen angelegte Kapitalbetrag zurückgezahlt. mehr Vergleich von Festgeld oder Einlagenzertifikaten zwischen Banken Ein Festgeld ist ein verzinsliches Bankkonto mit einem bestimmten Fälligkeitsdatum, z. B. ein Einlagenzertifikat (CD). mehr Garantierter Investmentvertrag - GIC garantiert die Zinszahlungen des Eigentümers Ein garantierter Investmentvertrag (GIC) garantiert dem Eigentümer eine bestimmte Rendite einer Versicherungsgesellschaft als Gegenleistung für die Hinterlegung einer Kaution für einen vereinbarten Zeitraum. Mehr Risiko Das Risiko nimmt viele Formen an, wird jedoch allgemein als die Wahrscheinlichkeit eingestuft, dass das Ergebnis oder die tatsächliche Rendite einer Anlage von dem erwarteten Ergebnis oder der erwarteten Rendite abweicht. mehr Partner Links
Empfohlen
Lassen Sie Ihren Kommentar