Kiten
Kiten ist der betrügerische Einsatz eines Finanzinstruments, um zusätzliche Kredite zu erhalten, die nicht autorisiert sind. Kiten umfasst zwei Hauptarten von Betrug:
- Ausgabe oder Änderung eines Schecks oder Bankscheins, für den nicht genügend Mittel vorhanden sind.
- Falsche Darstellung des Werts eines Finanzinstruments zum Zweck der Ausweitung von Kreditverpflichtungen oder der Erhöhung des finanziellen Hebels.
Die zentralen Thesen
- Beim Kiten werden Finanzinstrumente illegal eingesetzt, um auf betrügerische Weise zusätzliche Kredite zu erhalten
- Wertpapierfirmen "kiten", wenn sie die SEC-Regeln zur rechtzeitigen Beschaffung von Wertpapieren nicht einhalten
- Check-Kiting zielt auf Banken oder Einzelhändler durch eine Reihe von Fehlschecks ab, die manchmal auf mehreren Konten ausgestellt werden
Checken Sie Kiting Involving Banks
Das Kiten wird innerhalb des Bankensystems ausgeführt und umfasst in der Regel das Übergeben einer Reihe von Schecks bei zwei oder mehr Bankinstituten unter Verwendung von Konten mit unzureichendem Guthaben. Ausgehend von der Float-Zeit, die erforderlich ist, damit ein bei einer Bank eingezahlter Scheck bei einer anderen Bank eingelöst wird, schreibt der Kiter in der Regel einen Scheck bei der ersten Bank gegen ein Konto bei der anderen Bank.
Bevor dieser Scheck ausgezahlt wird, zieht er das Geld vom zweiten Bankkonto ab und zahlt es auf das erste Konto zurück. Der Vorgang kann dann in umgekehrter Reihenfolge, manchmal wiederholt, wiederholt werden. Das Nettoergebnis ist eine Reihe von betrügerischen Abhebungen, die darauf beruhen, der betrügerischen Prüfung, auf der sie basieren, einen Schritt voraus zu sein.
Die kürzeren Einlösungszeiten für Schecks haben dazu beigetragen, dass weniger Schecks von Banken eingelöst werden, ebenso wie die Praxis, dass Banken hinterlegte Gelder verwahren und zurückgegebene Schecks in Rechnung stellen.
Retail Kiting
Eine Variante des Checkkitings ist als "Retailkiting" bekannt. Dies hängt davon ab, ob Sie einen schlechten Scheck (Nr. 1) bei einem Einzelhändler einlösen, um einen Artikel zu kaufen. Dann, bevor dieser Scheck eingelöst wurde, schreibt der Kiter einen weiteren Scheck (Nr. 2), der eine Cashback-Zahlung enthalten (oder vollständig umfassen) kann. Während Cashback heutzutage am häufigsten mit Debitkarten verbunden ist, bieten einige Einzelhändler diesen Komfort immer noch mit Schecks an.
Das Bargeld von Scheck Nr. 2 wird dann auf das Konto eingezahlt, damit Scheck Nr. 1 eingelöst werden kann. Der Betrug wird dann wiederholt, um den Scheck Nr. 2 abzudecken, und kann aufrechterhalten werden, um vor dem Schwimmer zu bleiben und eine Reihe von Gegenständen und Bargeldabhebungen auf betrügerische Weise zu erhalten.
Kiten mit Wertpapieren
Kiten, bei dem Wertpapiere falsch dargestellt werden, tritt in der Regel auf, wenn Wertpapierfirmen die SEC-Vorschriften hinsichtlich der rechtzeitigen Lieferung von Kauf- und Verkaufstransaktionen missachten, die innerhalb einer dreitägigen Abrechnungsfrist abgeschlossen werden müssen. Wenn ein Unternehmen die Wertpapiere nicht innerhalb dieses Zeitraums erhält, muss es die Verknappung auf dem freien Markt erwerben und dem kriminellen Unternehmen die damit verbundenen Gebühren in Rechnung stellen.
Die kriminelle Firma wird als betrügerisch angesehen, wenn sie die Wertpapiere nicht auf dem freien Markt kauft und eine Short-Position hält, die Lieferung verzögert oder an Transaktionen teilnimmt, die der ordnungsgemäßen Abwicklung von Geschäften zuwiderlaufen.
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