So wählen Sie die besten Dividendenaktien aus

In Dividenden zu investieren, ist eine langsame und stetige Methode des Investierens. Wie wir alle wissen, gewinnt langsam und stetig das Rennen. Warren Buffett ist zum Beispiel dafür bekannt, in erstklassige Dividendenunternehmen zu investieren. Dies hat ihm über Jahrzehnte geholfen, sein Vermögen aufzubauen. Er ist auch für die folgenden Ratschläge bekannt: "Immer Dividenden reinvestieren!" Die Reinvestition von Dividenden ist eine lukrative Anlagetaktik, zumal Dividenden einen Inflationsschutz bieten, während die meisten Anleihen dies nicht tun.

Bisher mag es nach einer einfachen Strategie klingen: Finden Sie ein Unternehmen, das Dividenden zahlt und diese Dividenden im Laufe der Jahre reinvestiert, um Ihr Vermögen aufzubauen. Es ist jedoch nicht so einfach. Sie müssen sicherstellen, dass Sie Ihre Wetten auf einen Qualitätsnamen platzieren. Andernfalls könnten Dividendenkürzungen, Dividendenausschüttungen und Kursverluste auftreten. Nachfolgend sind die Faktoren aufgeführt, nach denen Sie suchen sollten.

Starkes Bargeld, niedrige Einkommenserwartungen

Das erste, wonach Sie suchen müssen, sind beständige Gewinne. Wenn ein Unternehmen nicht stetig profitabel ist, streichen Sie es von Ihrer Liste. Es ist möglich, dass Unternehmen, die Gewinne, aber kein profitables Wachstum erzielen, auf jährlicher Basis gesunde Dividendenrenditen erzielen. Da es jedoch Unternehmen mit Dividendenausschüttung gibt, die profitables Wachstum verzeichnen, wäre die Wahl der ersteren nicht sinnvoll. Optimieren Sie Ihre Parameter und berücksichtigen Sie nur Unternehmen, die profitables Wachstum erzielen.

Achten Sie auf langfristige Gewinnwachstumserwartungen zwischen 5% und 15%. Der Grund, warum Sie nicht über 15% hinaus wollen, liegt in der erhöhten Wahrscheinlichkeit von Gewinnenttäuschungen, die fast immer den Aktienkurs belasten.

Während Gewinne für profitables Wachstum sorgen und ein Schlüsselindikator für ein Unternehmen sind, das Dividenden ausschüttet, zahlt sich der Cashflow für diese Dividenden aus. In diesem Fall besteht der nächste Schritt darin, sicherzustellen, dass ein Unternehmen über eine starke Cashflow-Generierung verfügt.

Suchen Sie zum Schluss nach Unternehmen, die ihre Dividende seit mindestens fünf Jahren erhöht haben. Dies erhöht die Chancen für ein fortgesetztes Dividendenwachstum erheblich, was für die Anleger sehr positiv ist. Und stellen Sie sicher, dass Sie Aktien vor dem Ex-Dividende-Datum kaufen.

Mach keine Schulden

Vermeiden Sie Dividenden ausschüttende Unternehmen mit übermäßiger Verschuldung. Um die Verschuldungssituation eines Unternehmens zu bestimmen, überprüfen Sie das Verhältnis von Verschuldung zu Eigenkapital. Wenn das Verhältnis von Schulden zu Eigenkapital hoch ist, schauen Sie woanders hin. Jeder Investor unterscheidet sich in Bezug auf die zu hohe Verschuldungsquote. Sie sollten jedoch in Betracht ziehen, jedes Unternehmen mit einer Verschuldungsquote nördlich von 2, 00 auszuschließen. Idealerweise möchten Sie ein Verhältnis von Schulden zu Eigenkapital von unter 1, 00 erreichen, damit Sie nachts besser schlafen können.

Wenn es Schulden gibt, ist es wahrscheinlicher, dass ein Unternehmen diese Schulden irgendwann zurückzahlt. Wenn dies geschieht, bedeutet dies, dass zusätzliches Bargeld anstelle von Dividenden in den Schuldenabbau fließt.

Überprüfen Sie den Zustand der Branche

Dieser Faktor wird oft übersehen, sollte es aber nicht. Zum Beispiel, wenn große integrierte Öl- und Gasunternehmen unter einem Einbruch des Ölpreises leiden. Die Aktien sollten ausverkauft sein, und aufgrund der schwächeren globalen Nachfrage und des Überangebots sind eine Aufwertung der Aktienkurse und Dividendenerhöhungen in den meisten Fällen unwahrscheinlich.

Auf der anderen Seite wird die Nachfrage nach Gesundheitsdiensten in den nächsten zwei bis drei Jahrzehnten mit zunehmendem Alter der Babyboomer steigen. Dies bedeutet nicht, dass Aktien des Gesundheitswesens immun sind gegen größere Markteinbrüche, aber sie sind wahrscheinlich widerstandsfähiger als die meisten Aktien. Und solange sich die Branche im Boom-Modus befindet, besteht eine größere Chance auf Dividendenerhöhungen.

Der Punkt: Wählen Sie nicht nur eine Aktie basierend auf der Historie. Dinge ändern sich. Nehmen wir zum Beispiel die Erfrischungsgetränkebranche. Mit dem Aufstieg des gesundheitsbewussten Verbrauchers dürfte das Wetten auf Limonaden nicht mehr so ​​sicher sein wie in der Vergangenheit. Die Hauptakteure ziehen in einen gesünderen / alternativen Getränkebereich um, aber es wird einige Zeit dauern, um sich zu etablieren. Es macht keinen Sinn, eine holprige Straße zu fahren, wenn eine glattere verfügbar ist.

Die Quintessenz

Wenn Sie in Dividenden investieren möchten, sollten Sie nach steigenden Gewinnen, einem langfristig erwarteten Gewinnwachstum zwischen 5% und 15%, einem starken Cashflow, einer niedrigen Verschuldungsquote und industrieller Stärke Ausschau halten. Wenn Sie eine Aktie (oder Aktien) finden, die diese Parameter erfüllt, sollten Sie einen Dividenden-Reinvestitionsplan aufstellen.