So bekommen Sie einen Job in Compliance

Vor einigen Jahren bezeichnete das Wall Street Journal den Compliance Officer als den heißesten Job in Amerika, was angesichts der Bedingungen des modernen amerikanischen Geschäftsumfelds Sinn macht. Jüngere Arbeitnehmer wachsen im Zeitalter des Consumer Financial Protection Bureau (CFPB), der Aufsichtsbehörde für die Finanzindustrie (FINRA) und einer umkämpften, aber immer noch starken Environmental Protection Agency (EPA) auf.

Der Zustrom neuer und aktualisierter Regeln, Vorschriften und Gesetze in den Bereichen Finanzdienstleistungen, Gesundheitswesen, Telekommunikation und anderen Sektoren hat zu einem erhöhten Bedarf an qualifizierten, ethisch einwandfreien Personen geführt und hat den Aufsichtsbehörden und Fachleuten für Risiko- und Compliance-Angelegenheiten spürbare Vorteile gebracht haben steigende Löhne und neue Beschäftigungsmöglichkeiten gesehen. Das US Bureau of Labour Statistics (BLS) geht davon aus, dass die Besatzung bis 2024 um 8% zunehmen wird.

In Bezug auf Bedeutung und finanzielle Auswirkungen zählen Chief Compliance Officers bei einigen Führungskräften zu den Chief Financial Officers (CFOs) und Chief Executive Officers (CEOs), da eine angemessene Compliance-Umgebung Uncle Sam in Schach hält und einen spürbaren Vorteil gegenüber weniger vorbereiteten Mitarbeitern darstellt Konkurrenten.

Dies gilt zunehmend im Finanzbereich. Nach Angaben der BLS gehörten im Jahr 2018 zu den bestbezahlten Branchen für Compliance-Aufgaben Regierung, Kredit und Management.

Die zentralen Thesen

• Compliance Officer ist einer der heißesten Jobs in Amerika.
• Compliance-Jobs finden häufig in den Bereichen Finanzdienstleistungen, Gesundheitswesen und Telekommunikation statt.
• Compliance-Beauftragte benötigen häufig Kenntnisse über ethische Praktiken in ihrer Branche.
• Abschlüsse in Ingenieurwesen, Jura und Chemie sowie Wirtschaft, Finanzen und Management sind oft Teil einer Compliance-Ausbildung.

Jobbeschreibung

Die Positionen als Compliance-Beauftragter oder Manager sind in einer Vielzahl von Branchen verfügbar, aber die Aufgaben und Verantwortlichkeiten von Personen, die eine Position als Compliance-Beauftragter innehaben, sind ähnlich. Die Hauptaufgabe eines Compliance-Beauftragten besteht darin, sicherzustellen, dass ein Unternehmen unter Einhaltung aller geltenden Branchenvorschriften rechtmäßig und ethisch einwandfrei geführt wird. Diese Aufgabe beginnt mit einer eingehenden Analyse der geltenden Vorschriften und ethischen Standards in einer bestimmten Branche. Compliance-Beauftragte müssen verstehen, wie diese Vorschriften zu interpretieren sind und wie sie in die Geschäftstätigkeit ihres Unternehmens passen.

Compliance-Beauftragte müssen nicht nur die gesetzlichen Vorschriften verstehen, sondern auch über fundierte Kenntnisse der ethischen Praktiken und Standards in ihren Branchen verfügen. Obwohl es in den meisten Branchen Normen gibt, die theoretisches ethisches Verhalten darstellen, wird die Ethik in der Praxis häufig der Interpretation eines Compliance-Beauftragten oder -Managers überlassen. Die Notwendigkeit einer Ethikinterpretation macht es für Compliance-Beauftragte entscheidend, die zugrunde liegenden Werte eines Unternehmens zu verstehen, damit sie Standardverfahren festlegen und implementieren können. Eine kontinuierliche Überprüfung der ethischen Standards eines Unternehmens ist ein notwendiger Bestandteil der Arbeit eines Compliance-Beauftragten.

Compliance und ethische Verfahren

Compliance-Beauftragte teilen dem Management, den Mitarbeitern und den Führungskräften von C-suite auch Informationen über konformes Verhalten und ethische Verfahren mit. In Branchen mit hohem regulatorischen Aufwand verbringen die Compliance-Verantwortlichen einen erheblichen Teil ihrer Zeit damit, Compliance-Programme zu entwickeln, zu verbessern und an die Mitarbeiter des Unternehmens zu verteilen. Beispielsweise konzentrieren sich Compliance-Beauftragte in der Finanzdienstleistungsbranche auf Initiativen zur Geldwäschebekämpfung, einschließlich fortlaufender Schulungs- und Ausbildungsprogramme, in denen dargelegt wird, wie Mitarbeiter die übergeordneten Vorschriften einhalten können. In ähnlicher Weise kann ein Compliance-Beauftragter, der in einer Gesundheitseinrichtung arbeitet, viel Zeit in die Erstellung und Verbreitung von Schulungsprogrammen investieren, die sich auf Offenlegungs- und Datenschutzgesetze zum Schutz der Patienten der Einrichtung konzentrieren.

Compliance- und Risikomanagement

Personen, die eine Position als Compliance Officer innehaben, sind auch dafür verantwortlich, das aktuelle und potenzielle Risiko eines Unternehmens zu überprüfen. Die Informationen zu unternehmens- oder branchenspezifischen Risiken werden an hochrangige Führungskräfte weitergegeben, um interne Kontrollen zur Risikominimierung einzurichten. Ein Compliance-Beauftragter muss die Risiken, mit denen das Unternehmen konfrontiert ist, sowie die Verfahren, mit denen dieses Risiko reduziert werden kann, kontinuierlich überprüfen, damit das Unternehmen in der Lage ist, es effektiv zu managen.

Fähigkeiten und Qualifikationen

Im Allgemeinen benötigen alle Compliance-Mitarbeiter analytische Fähigkeiten, Nachforschungen und Entscheidungskompetenzen. Aus offensichtlichen Gründen ist es am besten, wenn der leitende Angestellte über Erfahrung in der Branche verfügt, in der er Compliance-Aufgaben wahrnehmen möchte.

Keine zwei Compliance-Beauftragten stehen vor denselben Herausforderungen, und die Art der Arbeit ist so, dass jeder Beauftragte zu einem ewigen Schüler wird: Regelungsänderungen finden konsequent statt. Ingenieur-, Rechts- und Chemiestudiengänge sind neben Wirtschaft, Finanzen und Management eine wichtige Voraussetzung für einen Compliance-Lebenslauf. Diejenigen im Finanzsektor müssen möglicherweise Wertpapierlizenzen mit sich führen (mehr dazu weiter unten). professionelle zertifizierungen in einem relevanten bereich sind ebenfalls eine gute wahl.

38.320 bis 109.650 US-Dollar

Die Gehaltsspanne für Compliance Officer-Berufe.

Gehaltsbereiche

Laut der Statistik von BLS 2018, die zum jetzigen Zeitpunkt verfügbar ist, liegen die jährlichen Gehälter für Compliance-Berufe zwischen 38.320 USD und 109.650 USD und die Stundenlöhne zwischen 18, 42 USD und 52, 72 USD. Ein Arbeitnehmer mit geringerem Einkommen in einer Position als Compliance-Beauftragter verfügt mit größerer Wahrscheinlichkeit über nur minimale Berufserfahrung oder einen Abschluss, der nicht direkt mit der Branche zusammenhängt, in der er tätig ist. Ein Arbeitnehmer mit einem höheren Einkommen hat häufig eine lange Amtszeit in seiner Position oder einen Abschluss in Betriebswirtschaft, Rechnungswesen, Recht oder Finanzen. Natürlich haben diejenigen, die in einer großen Institution arbeiten, mit größerer Wahrscheinlichkeit Zugang zu Nebenleistungen, die das Gesamtvergütungspaket erhöhen, und Chief Compliance Officers haben die gleichen Leistungen wie andere Führungskräfte von C-Suite.

Karrierewege

In fast allen Bereichen gibt es Compliance-Jobs, auf die sich die Karriere nur schwer vorbereiten lässt. Ein Compliance-Beauftragter, der bei HSBC oder Wells Fargo arbeitet, hat beispielsweise andere Verantwortlichkeiten und Schulungsanforderungen als ein Compliance-Beauftragter, der bei Dow Chemical oder Exxon Mobil arbeitet.

Ein angehender Compliance-Experte sollte die Branchen identifizieren, für die er eine Leidenschaft oder ein Talent hat, und er sollte die praktischen und regulatorischen Hindernisse für diese Branchen verstehen.

Bestimmte Branchen wie Lebensmittel, Chemikalien, Gesundheitswesen und Finanzen eignen sich für das Wachstum der Compliance-Abteilung. Ein Großteil der neuen Arbeitsplätze für Compliance-Mitarbeiter kommt jedoch aus dem öffentlichen Sektor und nicht aus der Privatwirtschaft.

Compliance-Karrieren sind nicht nur im Finanzbereich angesiedelt. Jobs könnten auch im Gesundheitswesen und in der Telekommunikation sein.

Public Sector Compliance Karrierechancen

Die drei wichtigsten Arbeitgeber für Compliance-Beauftragte sind laut BLS Bund, Länder und Kommunen. Tatsächlich beschäftigen die Kommunalverwaltungen (mit OES-Kennzeichnung) mehr Compliance-Beauftragte (28.560 ab 2018) als Privatunternehmen und Versicherungsträger (25.390), wenngleich zu niedrigeren Löhnen.

Obwohl die Compliance-Jobs des öffentlichen Sektors auf staatlicher und lokaler Ebene in der Regel mit niedrigeren Einstiegsgehältern als im Privatsektor verbunden sind, sind die Leistungen und die Arbeitsplatzsicherheit weitaus besser. Selbst Staaten mit relativ geringen öffentlichen Leistungen wie Colorado und Minnesota übertreffen die durchschnittlichen Leistungspakete mit den besten privaten Arbeitgebern deutlich. Es ist auch schwierig, von einem Job im öffentlichen Sektor entlassen zu werden, was im Wesentlichen eine Form der Arbeitslosenversicherung bedeutet. Auch wenn die Bewerbung für eine Stelle im öffentlichen Sektor schwierig sein kann, ist sie dennoch eine gute Option für alle, die an Compliance interessiert sind.

Was ist finanzielle Compliance?

Bevor Sie sich mit der Frage befassen, wie Sie Compliance-Beauftragter eines Finanzunternehmens oder Mitglied eines Compliance-Teams werden können, müssen Sie zunächst verstehen, was diese Aufgabe beinhaltet. Um klar zu sein, variieren die Pflichten des Compliance-Personals je nach Unternehmen und Tätigkeitsbeschreibung. Die folgenden Aufgaben werden jedoch normalerweise von den Compliance-Abteilungen ausgeführt:

• Sicherstellen, dass das Unternehmen die Mindestnettokapitalvorschriften einhält.
• Stellen Sie sicher, dass die Mitarbeiter die internen Compliance-Richtlinien befolgen.
• Kundenreklamationen bearbeiten und bearbeiten.
• Pflege des Dialogs mit den Regulierungsbehörden.
• Überprüfung der Verkaufsaktivitäten und Ermessenskonten und Sicherstellung, dass andere Auftraggeber im Unternehmen die Wertpapiergesetze einhalten.
• Sicherstellen, dass die Firma die staatlichen Wertpapiergesetze einhält.
• Sicherstellen, dass alle Mitarbeiter immobilienregistriert sind und die erforderlichen Weiterbildungskurse besucht haben.
• Sicherstellen, dass das Unternehmen alle Handels- und Market-Making-Regeln einhält.
• Vertretung der Firma oder Vorbereitung von Unterlagen für anhängige Schiedsverfahren.

Compliance-Karriere in der Finanzbranche

Wie bereits erwähnt, ist die Finanzbranche ein reifes Feld für alle, die sich für eine Karriere im Bereich Compliance interessieren. Die Compliance-Abteilung einer Bank, eines Makler- oder Investment-Management-Unternehmens achtet darauf, dass alle Mitarbeiter und leitenden Angestellten nicht nur die Vorschriften der US-Börsenaufsichtsbehörde SEC, sondern auch die Vorschriften der Finanzaufsichtsbehörde FINRA einhalten.

Ausbildungsanforderungen

Eine Position als Compliance-Beauftragter oder -Manager gilt normalerweise nicht als Einstiegsbeschäftigung. Bachelor-Abschlüsse sind in der Regel eine Mindestanforderung, und einige Arbeitgeber streben möglicherweise nach fortgeschrittenen Abschlüssen, z. B. einem Jurastudium oder einem Master-Abschluss in Betriebswirtschaftslehre (MBA), insbesondere um sich für eine höhere Position zu qualifizieren.

Compliance-Beauftragte in anderen Sektoren haben die Möglichkeit, das Certified Compliance and Ethics Professional-Programm (CCEP) über die Society of Corporate Compliance and Ethics (SCCE) abzuschließen. Das CCEP setzt die Teilnahme an einem Intensivkurs sowie das erfolgreiche Bestehen einer Prüfung voraus. Ähnliche Ausweisungs- und Zertifizierungskurse werden von der Ethics and Compliance Officer Association (ECOA) angeboten.

Bildungsvoraussetzungen

In den 1980er Jahren war ein vierjähriger Bachelor-Abschluss weniger häufig erforderlich, um in einer Compliance-Abteilung zu arbeiten. Eine gute Anzahl von Leuten hatte damals lediglich ein Abitur, und selbst wenn sie das College abschloss, war es oft nicht mit einem Finanzabschluss. Damals war die Idee, dass die Mitarbeiter am Arbeitsplatz lernen würden.

All das hat sich geändert. Ein Abschluss in Finanz-, Management-, Buchhaltungs-, Wirtschafts- oder Rechtswissenschaften ist ein Muss, wenn Sie bei einem der großen Unternehmen angestellt werden möchten. Obwohl dies nicht vorgeschrieben ist, kann ein Master-Abschluss in Finanzen, Rechnungswesen oder Wirtschaft dazu beitragen, eine Person von den unzähligen anderen Kandidaten mit Bachelor-Abschluss abzuheben. Schließlich haben Juristen oft einen Vorsprung vor der Konkurrenz, da sie bereits ein Gespür für die Funktionsweise des Rechts haben, was sie häufig zu Top-Kandidaten für viele Maklerhäuser macht.

Über das National Regulatory Services Office (NRS) können Personen, die als Compliance-Beauftragte in der Finanzdienstleistungs- und Investmentbranche Karriere machen möchten, die Zertifizierung als Investment Adviser Certified Compliance Professional abschließen. Dieses fortschrittliche Zertifizierungsprogramm bietet den Teilnehmern aktuelle regulatorische Inhalte, die für Finanzexperten relevant sind, die in Compliance-Abteilungen tätig sind.

Was ist mit Wertpapierlizenzen?

Ein Unternehmen kann verlangen, dass sein Compliance-Personal lizenziert wird. Es ist üblich, dass Unternehmen von ihrem Compliance-Personal die Teilnahme an den Prüfungen der Serien 7 und 63 verlangen. Das Curriculum für diese Lizenzprüfungen ermöglicht Compliance-Beauftragten, ein gutes Fundament und Verständnis für die Wertpapierbranche zu erlangen.

Andere Lizenzen, für die eine Firma eine Compliance-Person sponsern kann, umfassen die Prüfungen der Serien 14, 26, 27 und 39. Diese Prüfungen setzen ein Verständnis der Nettokapitalregeln, der Regeln des Municipal Securities Rulemaking Board (MSRB), der Regeln für die Führung von Kundenkonten, des Vertriebs (und anderer) Aufsichtsfunktionen und der Aufzeichnungen voraus.

Arbeitserfahrung

Compliance-Teams stellen gelegentlich diejenigen ein, die in anderen Bereichen oder Bereichen der Branche gearbeitet haben, wie z. B. (Makler-) Vertrieb und Handel. Eine große Anzahl derjenigen, die sich in den Compliance-Rängen hocharbeiten, scheinen jedoch über umfangreiche Back-Office-Erfahrung in der Abwicklung oder im operativen Geschäft zu verfügen. Eine ganze Reihe von Fachleuten verfügt auch über einen Hintergrund in der Buchhaltung oder hat an den großen Börsen oder der FINRA als Feldprüfer oder Prüfer gearbeitet.

Darüber hinaus werden viele Unternehmen prüfen, ob der Bewerber bereits Erfahrung in einem Unternehmen ähnlicher Größe und Größe gesammelt hat. Diese Erfahrung stellt sicher, dass der Einzelne in der Lage ist, die Art der Aufgaben und das oft hektische Tempo zu bewältigen, die für die Compliance-Abteilung charakteristisch sind. Die Art der Arbeit eines Compliance-Beauftragten in einem großen Unternehmen oder Lagerhaus ist häufig wesentlich komplexer als die eines Compliance-Beauftragten in einem kleineren regionalen Unternehmen.

Fähigkeiten

Auch wenn ein Einzelner alle oben genannten Anforderungen erfüllt und auf dem Papier gut aussieht, gibt es bestimmte Fähigkeiten, die er oder sie benötigen muss, um im Bereich Compliance erfolgreich zu sein. Zum Beispiel:

• Einzelpersonen sollten detailorientiert sein und die Möglichkeit haben, große Datenmengen in kurzer Zeit zu überprüfen und zu analysieren.
• Da Compliance-Mitarbeiter dafür verantwortlich sind, dass das Unternehmen alle FINRA-Regeln einhält, müssen sie in der Lage sein, Informationen (z. B. detaillierte Handelsaktivitäten) zu entschlüsseln und festzustellen, ob eine Person und / oder ein Unternehmen die Richtlinien einhält.
• Das Compliance-Personal muss über genaue Kenntnisse über andere Aufgaben und Funktionen wie Vertrieb und Handel (und die damit verbundenen Regeln) verfügen.

Die Quintessenz

Alle Personen, die die Vorschriften einhalten, sollten vorwurfslos sein. Das heißt, um diese Arbeit korrekt zu erledigen, müssen sie ein hohes Maß an Integrität bewahren und als Vorbild für andere Mitarbeiter des Unternehmens dienen.