Betrug
Betrug ist eine vorsätzlich betrügerische Handlung, die dem Täter einen rechtswidrigen Gewinn verschaffen oder einem Opfer das Recht verweigern soll. Betrug kann in den Bereichen Finanzen, Immobilien, Investitionen und Versicherungen auftreten. Es kann im Verkauf von Immobilien wie Grundstücken, persönlichen Gegenständen wie Kunst und Sammlerstücken sowie immateriellen Gegenständen wie Aktien und Anleihen gefunden werden. Zu den Betrugsarten zählen Steuerbetrug, Kreditkartenbetrug, Überweisungsbetrug, Wertpapierbetrug und Insolvenzbetrug.
Betrügerische Handlungen können von einer Einzelperson, mehreren Einzelpersonen oder einem Unternehmen als Ganzes ausgeführt werden.
Betrug aufspalten
Betrug beinhaltet die falsche Darstellung von Tatsachen, sei es durch das absichtliche Zurückhalten wichtiger Informationen oder durch die Abgabe falscher Aussagen an eine andere Partei, um etwas zu erlangen, das ohne die Täuschung möglicherweise nicht geliefert wurde.
Oft sind dem Betrüger Informationen bekannt, die das beabsichtigte Opfer nicht kennt, so dass der Täter das Opfer täuschen kann. Im Kern nutzt die Person oder das Unternehmen, die / das Betrug begeht, die Informationsasymmetrie. Insbesondere, dass die Ressourcenkosten für die Überprüfung und Überprüfung dieser Informationen so hoch sein können, dass keine Anreize für eine vollständige Investition in die Betrugsprävention bestehen.
Beispielsweise kann eine gründliche Überprüfung eines Versicherungsanspruchs so viele Stunden dauern, dass ein Versicherer unter Berücksichtigung des Umfangs des Versicherungsanspruchs möglicherweise feststellt, dass eine flüchtigere Überprüfung gerechtfertigt ist. In diesem Wissen kann eine Person eine geringfügige Forderung für einen Schaden einreichen, der nicht wirklich eingetreten ist. Der Versicherer kann beschließen, den Schaden ohne gründliche Untersuchung zu bezahlen, da der Schaden gering ist. In diesem Fall wurde Versicherungsbetrug begangen.
Sowohl die Bundesstaaten als auch die Bundesregierung haben Gesetze, die Betrug unter Strafe stellen, obwohl betrügerische Handlungen nicht immer zu einem Strafverfahren führen können. Die Staatsanwaltschaft entscheidet häufig nach eigenem Ermessen, ob ein Fall vor Gericht gestellt werden soll, und kann stattdessen eine Beilegung anstreben, wenn dies zu einer schnelleren und kostengünstigeren Beilegung führt. Wenn ein Betrugsfall vor Gericht gestellt wird, kann der Täter verurteilt und ins Gefängnis gebracht werden.
Während die Regierung beschließen kann, dass ein Betrugsfall außerhalb von Strafverfahren beigelegt werden kann, können nichtstaatliche Parteien, die eine Verletzung geltend machen, eine Zivilklage verfolgen. Betrugsopfer können den Täter verklagen, Gelder zurückzufordern, oder in einem Fall, in dem kein Geldverlust eingetreten ist, die Rechte des Opfers wiederherstellen.
Der Nachweis von Betrug setzt voraus, dass der Täter bestimmte Handlungen begangen hat. Erstens muss der Täter eine falsche Aussage als wesentliche Tatsache machen. Zweitens musste der Täter gewusst haben, dass die Aussage falsch war. Drittens musste der Täter beabsichtigt haben, das Opfer zu täuschen. Viertens muss das Opfer nachweisen, dass es sich auf die falsche Aussage verlassen hat. Und fünftens musste das Opfer einen Schaden erlitten haben, weil es auf die absichtlich falsche Aussage reagiert hatte.
Betrug kann verheerende Auswirkungen auf ein Unternehmen haben. Im Jahr 2001 wurde bei Enron, einem US-amerikanischen Energieunternehmen, ein massiver Unternehmensbetrug aufgedeckt. Führungskräfte verwendeten eine Vielzahl von Techniken, um die finanzielle Gesundheit des Unternehmens zu verschleiern, einschließlich der absichtlichen Verschleierung von Einnahmen und der falschen Darstellung von Einnahmen. Nachdem der Betrug aufgedeckt worden war, sanken die Aktienkurse von rund 90 USD auf unter 1 USD in etwas mehr als einem Jahr. Mitarbeiter des Unternehmens hatten ihr Eigenkapital ausgelöscht und ihre Jobs verloren, nachdem Enron Insolvenz angemeldet hatte. Der Enron-Skandal war einer der Hauptgründe für die Bestimmungen des 2002 verabschiedeten Sarbanes-Oxley-Gesetzes.
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