Blend Fund
Ein Blend-Fonds (oder Blended-Fonds) ist eine Art Aktien-Investmentfonds, der eine Mischung aus Wert- und Wachstumswerten enthält. Diese Fonds bieten Anlegern eine Diversifikation zwischen diesen beliebten Anlagestilen in einem einzigen Portfolio. Mischfonds sind ein besonderer Fall eines Hybridfonds.
Die zentralen Thesen
- Mischfonds sind eine Kategorie von Aktienfonds, die sowohl in Wachstums- als auch in Value-Aktien investieren.
- Ziel eines Blend-Fonds ist es, ein diversifiziertes Portfolio zu schaffen, das das Kapitalgewinnpotenzial des Wachstumssegments sowie die Dividendenerträge und die Stabilität des Wertsegments nutzt.
- Da es Mischfonds in vielen Konfigurationen gibt, sollten Anleger jede potenzielle Fondsstrategie untersuchen und zur einfacheren Kategorisierung eine Stilbox verwenden.
Grundlegendes zu Blend Funds
Blend-Fonds wurden entwickelt, um Anlegern die Vorteile von Value- und Growth-Investments zu bieten. Value Stocks und Value Funds versuchen, von unterbewerteten Anlagen zu profitieren, die anhand grundlegender Merkmale identifiziert wurden. Wachstumsaktien und Wachstumsfonds wollen von Unternehmen mit hohem Kapitalwachstumspotenzial in Form von Gewinnen und Kapitalgewinnen profitieren. Mischfonds kombinieren beide Arten von Anlagen in einem einzigen Portfolio.
Anleger wählen für ihre Diversifikation in der Regel Mischfonds. Portfoliomanager verwalten normalerweise Mischfonds aus einem bestimmten Anlageuniversum. Oft konzentrieren Mischfonds ihre Anlagen auf die Kapitalisierung. Daher können Anleger wählen, ob sie in einen Large-Cap-, Mid-Cap- oder Small-Cap-Blend-Fonds investieren möchten.
Anleger sollten versuchen, die Allokationsbestimmungen von Mischfonds klar zu verstehen, da sie mit verschiedenen Strategien verwaltet werden können. Mischfonds umfassen in der Regel ein ganzes Anlageuniversum. Daher kann ein Mischfonds einfach ein Indexfonds sein, der sowohl Wachstums- als auch Wertaktien in seiner Zusammensetzung umfasst. Mischfonds können sich auch auf eine Kombination aus Kapitalzuwachs, Wachstum und Ertrag konzentrieren. Einige Mischfonds können definierte Anlagezuweisungen wie 40% Wachstumsaktien, 40% Value-Aktien und 20% hochwertige Anleihen ausweisen.
Blend Fund Research
Aufgrund der unterschiedlichen Anlagestrategien der Kategorie kann es schwierig sein, Mischfonds eindeutig zu identifizieren. Wenn ein Anleger feststellt, dass er in einen Mischfonds investieren möchte, muss er in der Regel mit einem Anlageberater zusammenarbeiten oder mithilfe einer Anlageressource wie US News and World Reports oder Morningstar nach Mischfonds filtern.
Mischfonds sind eine gemeinsame Kategorie, die von Fondsresearchanbietern unterschieden wird. Style-Box-Investment-Research wurde erstellt und verbreitet, um die Identifizierung von Fonds in verschiedenen Kategorien für Investitionen wie Mischfonds zu erleichtern.
Style-Box-Klassifizierungen sind sehr hilfreich, um Investitionen nach Ziel zu differenzieren. Eine Basisstilbox für Aktien enthält neun Quadrate. Die vertikale Achse ist in drei Kategorien unterteilt, die die Unternehmensgröße (groß, mittel und klein) entsprechend der Marktkapitalisierung eines Fonds darstellen. Die horizontale Achse ist ebenfalls in drei Kategorien unterteilt, basierend auf den Aktien im Aktienportfolio eines Fonds: Wert, Wert / Wachstums-Mischung und Wachstumsaktien. Anleger, die eine Diversifizierung zum Mischen von Fonds anstreben, würden sich dafür entscheiden, nach Aktien der Mischkategorie Wert / Wachstum zu filtern.
Blend Fund Investments
Nachfolgend finden Sie zwei Beispiele für Large-Cap-Blend-Fonds auf dem Investmentmarkt.
Kernkapital für MFS Blended Research
Der MFS Blended Research Core Equity-Fonds strebt einen Kapitalzuwachs an, indem er sowohl in Wachstums- als auch in Value-Aktien investiert. Der Fonds ist an den S & P 500 Index gekoppelt.
American Century Core Equity Plus
Der American Century Core Equity Plus ist ein Mischfonds, der langfristiges Kapitalwachstum anstrebt. Der Fonds investiert sowohl in Wachstums- als auch in Value-Aktien mit dem Ziel, eine Outperformance gegenüber dem breiten US-Aktienmarkt zu erzielen.
Blend Fund vs. Balances Fund
Da sowohl "Blend" als auch "Balanced" den jeweiligen Vermögensmix von Investmentfonds beschreiben, kann es schwierig sein, die exakten Unterschiede zwischen beiden zu bestimmen.
Mischfonds, die nur Aktien und keine festverzinslichen Wertpapiere enthalten, sind eine Art Aktienfonds, der sowohl Wachstumsaktien als auch Value-Aktien enthält. Ziel dieser Fonds ist die Wertsteigerung durch Veräußerungsgewinne, die vor allem aus dem Wachstumsanteil und aus dem Wertanteil resultieren.
Balanced Funds hingegen sind eine Art Asset-Allocation-Fonds, der eine Mischung aus festverzinslichen Instrumenten und Aktien enthält. Der Asset-Mix ist in der Regel auf feste Anteile beschränkt. Ein Fonds könnte beispielsweise einen Vermögensmix aus 40% Aktien, 50% Anleihen und 10% Geldmarktinstrumenten aufweisen. Das Ziel ausgewogener Fonds ist es, sowohl Wertzuwachs als auch gleichbleibende Erträge zu erzielen. Abhängig von der Art der Portfolioverwaltung werden ausgeglichene Fonds entweder jedes Jahr neu ausgeglichen, um die Anteile wieder in ihren ursprünglichen Zustand zu versetzen, oder zu Marktbedingungen umstrukturiert.
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