5 Tipps zur Verfolgung der Märkte für geschäftige Anleger

Aktive Anleger müssen ihr Portfolio ständig auf Veränderungen überwachen. Passive Anleger oder Anleger mit längerfristigem Horizont können es sich jedoch leisten, entspannter vorzugehen. Aber alle Investoren müssen von Zeit zu Zeit ihre Hausaufgaben machen.

Die folgenden fünf Tipps können Ihnen helfen, Ihre Zeit und Ihre Investitionen richtig zu verwalten.

Zins- und Rohstofftrends im Fokus (täglich)

Sie müssen Marktveränderungen nicht täglich nachverfolgen, um als Investor erfolgreich zu sein. Wenn Sie sich jedoch der Trends auf dem Markt bewusst sind, können Sie den ganzen Tag über weniger „heiße Tipps“ oder Gerüchteküche hören. Ein guter Weg, um die Angst zu stoppen, die durch den investierenden Klatsch entsteht, besteht darin, jetzt die richtigen Informationen zu suchen.

Zwei große Schwerpunkte sind Zinssätze und Rohstoff- / Arbeitskosten.

Höhere Zinssätze führen in der Regel zu niedrigeren Aktienkursen, da Unternehmen in der Regel mehr Geld für Kreditzahlungen ausgeben, was ihre Einnahmen beeinträchtigt - und niedrigere Einnahmen niedrigeren Aktienkursen gleichkommen. Umgekehrt können niedrigere Zinssätze bedeuten, dass sowohl Unternehmen als auch Privatpersonen weniger für Zinszahlungen ausgeben, das Endergebnis steigt und höhere Gewinne zu höheren Aktienkursen führen. Wenn Sie wissen, dass die meisten Zinsnachrichten jetzt in den Marktpreisen berücksichtigt werden, und in der Lage sind, die Auswirkungen auf künftige Preise zu sehen, können Sie Klatschtipps, die Sie jetzt erhalten, aus dem Weg räumen.

Anleger sollten die Treibstoffkosten und andere Rohstoffpreise nachverfolgen, um zu beurteilen, wie sich diese Schwankungen auf ihre Bestände auswirken können. In einigen Branchen, beispielsweise im Lkw-Bereich, sinken die Gewinne dramatisch, wenn die Rohölpreise steigen. Andere, wie zum Beispiel Ölförderunternehmen, schneiden besser ab, wenn Öl höher gehandelt wird. Steigende Stahl- und Schnittholzpreise werden sich nachteilig auf Bau- und Fertigungsunternehmen auswirken.

Steigende Arbeitskosten begraben alle, vor allem aber Einzelhändler, die in der Regel Arbeitnehmer zum Mindestlohn einstellen. Wenn Sie im Voraus wissen, was in Ihrem Portfolio enthalten ist, können Sie die Angst in den Spuren verringern und Ihr Portfolio entsprechend anpassen.

Bleiben Sie über Markttrends auf dem Laufenden (wöchentlich)

Sie müssen Ihr Fernsehgerät nicht immer auf CNBC einstellen, aber Sie sollten über die neuesten Nachrichten aus den Finanzmedien auf dem Laufenden bleiben und versuchen, sich mindestens einmal pro Woche finanzorientierte Videos anzusehen. Das Web, einschließlich der sozialen Medien, ist ein weiterer großartiger Ort, um über Strategien für Investitionen zu lesen und ein Gefühl dafür zu bekommen, was die Fachleute über die erwartete Richtung des Marktes sagen. Stellen Sie einfach sicher, dass Sie einen Überblick darüber haben, welche Branchen sich für oder gegen die Gunst des Gesamtmarkts aussprechen.

Denken Sie daran, dass sich geopolitische Entwicklungen auf Ihre Portfoliobestände auswirken können - ebenso wie Nachrichten über höhere Steuern oder Währungsschwankungen. Dies bedeutet, dass Sie zumindest am Ende jeder Woche einen Überblick über die Entwicklungen erhalten sollten. Das Ziel hierbei ist es, den Überblick oder den Trend zu behalten und dann Ihr Portfolio entsprechend zu ändern.

Versuchen Sie jedoch, nicht wegen der "Nachrichten des Tages" zu einer Entscheidung verleitet zu werden. Mit anderen Worten, der Finanzkommentar, den Sie im Fernsehen oder online sehen, wird manchmal verziert, um ein größeres Publikum anzulocken. Versuchen Sie also, die längerfristigen Trends zu entschlüsseln und den alltäglichen Unsinn auszumerzen, mit dem die Finanzmedien ihre Sendungen übertreiben. Die Frage, die Sie sich beim Anschauen oder Anhören von Finanzkommentaren immer stellen sollten, lautet: Wie wirkt sich das auf mich oder mein Portfolio aus?

Jahresabschlüsse überprüfen (vierteljährlich)

Diese Regel gilt hauptsächlich für Anleger, die einzelne Aktien kaufen. Anleger sollten den Abschnitt Management Discussion & Analysis (MD & A) des Jahresabschlusses eines Unternehmens sowie die bei der SEC eingereichten 10-K-, 10-Q- und Proxy-Statements lesen, um eine bessere Vorstellung von der Haltung des Managements zu erhalten Chancen und Risiken für das Unternehmen sowie die jüngste Entwicklung.

Wenn Sie diese Recherche durchführen, stellen Sie sich folgende Fragen:

• Ist das Management für die Zukunft des Unternehmens optimistisch?
• Hat sie aufschlussreiche Bemerkungen zum zukünftigen Ertragspotenzial gemacht?
• Erwägt es eine große Akquisition oder einen Verkauf von Vermögenswerten, die sich auf das Ergebnis auswirken könnten?
• Geht es dem Unternehmen gut oder schlecht? Könnte dies das zukünftige Wachstum des Unternehmens beeinflussen?

Dies sind alles Themen, die im Jahresabschluss behandelt werden können und die für den Entscheidungsprozess des Anlegers hilfreich sind. Seien Sie ein Detektiv und versuchen Sie, alle PR-Flusen hinter sich zu lassen, um zu sehen, was das Management wirklich sagt.

Manchmal ist das geschriebene Wort das beste Mittel für Anleger, um wertvolle Einblicke in das Innenleben eines Unternehmens zu gewinnen, da persönliche Besprechungen und einige Telefonkonferenzen stark in Skripte unterteilt sind, insbesondere angesichts der zunehmenden von Aktionären eingeleiteten Rechtsstreitigkeiten.

(Weitere Informationen zu den Informationen, die Sie aus diesen Dokumenten benötigen, finden Sie unter Wissenswertes zu Abschlüssen. )

Kontakt oder Interview Fonds oder Firmen (einmal oder zweimal im Jahr)

Der Versuch, mit Fachleuten, die für Fonds oder Unternehmen zuständig sind, in Kontakt zu treten, kann eine Vollzeitbeschäftigung sein. Daher ist es oft die beste Wahl, wenn Sie versuchen, diese Art von Korrespondenz zu führen. Wählen Sie eine Jahreszeit aus, in der sie langsamer oder in der Lage sind, mit Ihnen zu sprechen - und wenn Sie sie auf dem Laufenden haben, können Sie sich über den Markt oder eine bestimmte Branche oder Aktie informieren. Manchmal liefern sie wertvolle Erkenntnisse, über die Sie noch nicht nachgedacht haben - oder haben keine Zeit für Nachforschungen.

Versuchen Sie, im Gespräch mit diesen Fachleuten offene Fragen zu stellen, wie zum Beispiel:

• Wo geht das Unternehmen Ihrer Meinung nach hin?
• Was sind die größten Risiken für die Zukunft?
• Was denken Sie, was die Wall Street-Analysten in Bezug auf das Unternehmen übersehen oder unterschätzen?

Sie werden von der Offenheit der Antworten, die Sie erhalten, überrascht sein - und das ohne Echtzeitkosten für Sie.

Mithören bei Telefonkonferenzen (jährlich)

Lass dich nicht einschüchtern. Rufen Sie den Investor-Relations-Vertreter des Unternehmens an, dessen Aktie Sie besitzen, um zu erfahren, ob Sie die Telefonkonferenz zum Jahresende des Unternehmens mitverfolgen können. Sie können auch den Investor-Relations-Bereich des Unternehmens auf seiner Webseite überprüfen. Dort finden Sie häufig Informationen zum Datum des nächsten Anrufs sowie einen Link, über den Sie den Anruf online abhören können. Aufgrund der aufsichtsrechtlichen Fair Disclosure und der Tatsache, dass die Unternehmen heutzutage Informationen sowohl für Privatanleger als auch für institutionelle Anleger offenlegen müssen, werden viele Unternehmen die Teilnahme von Privatanlegern gestatten, wenn der Anleger dies im Voraus wünscht, damit das Unternehmen die Gründung arrangieren kann eine separate Zeile.

Was Sie in diesem Aufruf hören, ist, was das Management über die Zukunft des Unternehmens sagt, aber auch, wie es es sagt. Glauben sie, was sie sagen? Sind sie enthusiastisch oder gehen sie nur die Bewegungen durch? Diese Informationen können Sie dazu veranlassen, entweder mehr Aktien zu kaufen oder Ihre Position vollständig aufzulösen.

Im ersten Teil der Aufforderung werden die Finanzdaten des Unternehmens für den Zeitraum sowie alle anderen relevanten Entwicklungen behandelt. Daran schließt sich eine Frage-und-Antwort-Sitzung an, in der Regel mit Analysten. Dies ist häufig der wichtigste Teil des Anrufs, da Sie sehen können, wie das Management auf diese schwierigen Fragen reagiert.

(Hinweis: Wie oben erwähnt, werden viele Anrufe per Skript getätigt, und das Management ist manchmal überfordert, weil es nicht für Fehler verantwortlich gemacht werden möchte. In diesem Sinne sollte der Anleger nicht nur nach dem Ausschau halten, was ist Wenn ein Unternehmen normalerweise vierteljährlich Finanzprognosen erstellt, aber plötzlich stehen bleibt, ist dies möglicherweise ein schlechtes Zeichen für das Unternehmen, aber auch ein gutes Zeichen für Sie, um auszusteigen.)

Die Quintessenz

Das Ermitteln, wann Ihre Informationen am wertvollsten sind, kann Ihnen dabei helfen, weniger Zeit für das Sortieren von Berichten und Finanzdaten aufzuwenden. Sommermonate sind in der Regel schwache Monate auf dem Markt, und gekaufte Aktien können nachlassen. September und Oktober sind ebenfalls historisch schwierige Monate - und der Verkauf von Steuerverlusten zum Jahresende kann die Aktienwerte noch weiter drücken. Wenn Sie zufrieden sind, dass die Aktie, die Sie besitzen oder kaufen möchten, auf einem soliden Fundament steht, können Sie mit Ihren Einkäufen fortfahren. Berücksichtigen Sie jedoch saisonale Faktoren, wenn Sie versuchen, einen Kauf oder Verkauf zeitlich festzulegen.

Investor zu sein bedeutet nicht, dass Sie jeden Tag das Wall Street Journal lesen oder die Aktienhandels-App Ihres Mobiltelefons ständig überprüfen müssen. Wenn Sie jedoch auf lange Sicht hoffen, dass Sie genauso gut oder besser abschneiden als der Marktdurchschnitt, kann es am sinnvollsten sein, Ihre Zeit so zu verwalten, wie Sie Ihr Portfolio verwalten (oder Cent).