Fondsrendite
Die Rendite eines Investmentfonds ist ein Maß für die Rendite eines Investmentfonds. Er wird berechnet, indem die jährliche Ausschüttung der Dividendenerträge durch den Wert der Anteile eines Investmentfonds dividiert wird. Die Renditen von Investmentfonds variieren mit dem Marktwert des Fonds und den Änderungen der jährlichen Dividendenausschüttung.
Die Rendite von Investmentfonds wird in der Regel täglich anhand des Nettoinventarwerts (NIW) des Fonds berechnet, der nach jedem Börsenschluss ermittelt wird.
Die zentralen Thesen
- Die Rendite eines Investmentfonds bezieht sich auf die Erträge, die seinen Anlegern durch Zinsen und Dividenden aus den Anlagen des Fonds zufließen.
- Die Rendite von Investmentfonds wird als Prozentsatz ausgedrückt, der auf dem Ertragsbetrag je Anteil geteilt durch den Nettoinventarwert des Anteils basiert.
- Fondsmanager können verschiedene Methoden anwenden, um die von den Anlegern angezeigten Renditen zu berechnen. Potenzielle Anleger sollten daher den Prospekt des Fonds zu Rate ziehen, um zu erfahren, wie sie zu diesen Renditen kommen.
- Hochrentierliche Investmentfonds können für Anleger attraktiv sein, die höhere Renditen anstreben, sie können jedoch auch ein Signal dafür sein, dass der Fonds risikoreichere Vermögenswerte hält, als Sie sich vorstellen können
Grundlegendes zur Rendite von Investmentfonds
Die Rendite von Investmentfonds kann für einkommensstarke Anleger ein wichtiges Kriterium sein. Die Renditeberechnung für Investmentfonds umfasst in der Regel alle Erträge, die von einem Investmentfonds über einen Zeitraum von einem Jahr gezahlt werden. Die Ausschüttung der Fondsdividende wird vom Verwaltungsrat festgelegt, der die Ausschüttung für die Anleger genehmigt und veröffentlicht.
Alle Arten von Investmentfonds zahlen Dividendenausschüttungen aus. In einem Aktienfonds wird die Ausschüttung in der Regel aus Dividenden entnommen, die von den Aktien des Portfolios gezahlt werden. In einem Rentenfonds sind in der Dividendenausschüttung häufig Zinsen enthalten, die auf Rentenanlagen im Portfolio gezahlt werden. Anleger, die hochrentierliche Investmentfonds suchen, können auf dem investierbaren Markt aus einer Vielzahl von Optionen wählen.
Die Rendite von Investmentfonds wird häufig als Forward-Rendite oder als nachlaufende Zwölfmonatsrendite angegeben. Die Rendite des Forward-Investmentfonds multipliziert die jüngste Dividendenausschüttung mit dem erwarteten Einjahres-Dividendenplan des Fonds. Die nachlaufende Dividendenrendite nach zwölf Monaten ist die Summe der in den letzten zwölf Monaten gezahlten Dividenden geteilt durch den Wert einer Investmentfonds-Aktie. Investmentfonds zahlen häufig monatliche oder vierteljährliche Ausschüttungen.
Anleger in hochrentierliche Investmentfonds sollten auch die Renditeberechnungen ihres Fonds genau beachten. Unterschiedliche Quellen für Leistungsberichte können unterschiedliche Methoden verwenden. Für eine umfassende Bewertung der Fondsperformance können Anleger die Gesamtrendite verwenden. Anders als bei der Standardrendite werden bei der Gesamtrendite alle an den Fonds gezahlten Dividendenausschüttungen berücksichtigt.
Beispiel für eine Fondsrendite
Angenommen, ein Investmentfonds hat einen aktuellen Marktpreis von 20 USD pro Aktie und hat im vergangenen Jahr eine monatliche Dividende von 0, 04 USD gezahlt. Die nachlaufende Rendite eines Zwölfmonats-Investmentfonds würde durch Dividieren der jährlich ausgeschütteten Dividenden durch den Aktienkurs berechnet. Die Rendite würde also 0, 48 USD / 20 USD = 0, 024 USD oder 2, 4% betragen.
Betrachten Sie nun die Rendite des Forward-Investmentfonds. Angenommen, der Investmentfonds hat einen aktuellen Kurs von 20 USD, aber der Investmentfonds hat gerade seine monatliche Dividende auf 0, 05 USD erhöht. Die Rendite des Forward-Investmentfonds wird berechnet, indem die erwartete jährliche Dividende von 0, 05 USD x 12 durch den Aktienkurs dividiert wird. Die Forward-Rendite würde also 0, 60 USD / 20 USD = 0, 03 USD oder 3% betragen.
Einige hochrentierliche Investmentfonds
Anleger können aus einer breiten Palette von Investmentfonds wählen, die Erträge ausgeben. Nachfolgend finden Sie Beispiele für Investmentfonds mit Spitzenrenditen.
AB All Market Alternative Return (AARYX)
Der Investmentfonds AllianceBernstein All Market Alternative Return ist einer der renditestärksten Investmentfonds auf dem Investmentmarkt. Der Investmentfonds investiert in Aktien, festverzinsliche Wertpapiere und Derivate. Der Handelspreis beträgt 8, 23 USD. Die nachlaufende Zwölfmonatsrendite beträgt 19, 87%.
Vanguard High Dividend Yield Index (VHDYX)
Der Vanguard High Dividend Yield Index ist ein Indexfonds. Ziel ist es, den Bestand und die Rendite des FTSE High Dividend Yield Index nachzuverfolgen. Der Handelspreis beträgt 32, 86 USD. Die Dividendenrendite nach zwölf Monaten beträgt 2, 84%.
T. Rowe Preis Emerging Markets Bond (PRELX)
Der Investmentfonds T. Rowe Price Emerging Markets Bond investiert in Anleihen von Schwellenländern. Der Handelspreis beträgt 6, 75 USD. Die nachlaufende Zwölfmonatsrendite beträgt 5, 74%.
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